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救恒大可以,但决不能让民众买单

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最近,大家都在讨论恒大危机的解决方案。有不要脸的人提出14亿人每人拿出1000元救一救恒大,这样恒大就不会暴雷,银行安全了,大家的资产也安全了,毕竟我们70%以上的资产是房产。

这个不要脸的提议一出,被骂得狗血喷头。恒大许家印一共获得分红500多亿,恒大的夏海钧年薪2.6亿,恒大高管许多年薪过千万,请问恒大现在危机了,他们为何不拿出自己的钱救恒大?反而要我们穷人从牙缝里抠钱来救?

有媒体算了一笔账,恒大一天的利息钱就要3个亿。这25年负债一直高到1.95万亿,但是高管仍然吃香的喝辣的。更可气的是,在恒大财富暴雷前,一众高管先把自己投资的钱兑付了,据说许家印夫人兑付了2300万元?还有爆料称,许家印香港10亿元别墅突然就转到了管家名下?

所以,无论什么理由,都轮不到普通百姓拿钱救恒大啊。那么恒大到底怎么救呢?

恒大很难和万达一样自救

有人说,参考万达的方式,让他先自救。万达自救始于2017年,当时为了降低债务,万达将13个文旅项目和76个酒店项目以632亿元的价格甩卖给了融创中国。通过这次甩卖,万达不仅多出632亿的现金,而且还减少了几百亿的债务,总体加一起降低负债1200亿以上。

通过不断地变卖一些资产,万达终于实现了轻资产运营。王健林从首富的位子上走下来,但是万达却活了下来。而且王健林当时就承诺,未来万达将不再染指任何房地产开发业务,只为房地产公司做服务和商业。

其实恒大从2017年开始就在降杠杆,当时董秘对外还大言不惭地说,万达是卖资产,恒大把资产分拆上市,是盘活资产,所以比万达高明。于是,我们看到了恒大物业、恒大健康、文旅、汽车等许多项目分拆上市,但是只有恒大物业是赚钱的,其他业务全都亏损。投资了3000多亿的恒大汽车,一年亏损48亿,到现在一辆现车都没看到。

恒大最新公告称,恒大物业、恒大汽车、恒大香港中心也在找买家,但是仍未找到合适买家。而恒大手里的土地储备也计划出售,同样没有明确进展。

究其原因,恒大与2017年万达卖资产自救时所处的环境不可同日而语了。2017年仍然是房地产如日中天的时刻,房地产仍然是投资客蜂拥的板块,商业和旅游业蓬勃发展,全球经济也蒸蒸日上。融创和富力愿意接盘万达的文旅资产,正是因为这背后也挂着大量的土地和地产项目,有利可图。

而如今在房地产三道红线,限购限贷加码的政策之下,房地产行业如末日黄花,销售额和规模都在下降。恒大的土地储备和亏损的汽车项目,想要找到买家,真的很难。

因为在这些资产的背后,也有着大量的负债,比如,汽车业务一年亏几十个亿,恒大汽车到现在没量产,也没什么核心技术,请问谁会接盘一个负债累累,亏损巨大的创业公司呢?

恒大该如何化解危机?

恒大的危机并非刚出现。还记得2020年8年流出的《恒大集团恳请支持重大资产重组项目的报告》,这份报告被认为恒大以“大而不倒”的姿态逼宫广东。


所谓的重大资产重组项目指的是恒大地产融资1300亿,借壳“深深房”在A股上市。恒大承诺在2021 年 1 月 31 日之前完成借壳上市。如果上市不成功,恒大有两个选择:要么回购 1300 亿,再送大约 130 亿元分红;要么给战略投资者免费送 18.27% 的股权。

在距离最后期限只有5个月的时候,恒大逼宫广东政府,要求审批通过其上市计划。最终该计划以失败告终,投资人悉数受损,其中苏宁就因恒大无法偿还投资款而陷入资金链困境,最终张近东不得不卖掉股份,放弃对苏宁的控制权。

再接着,便频繁爆出银行冻结恒大账户寻求资产保全的新闻。而在逼宫广东的报告中,恒大已经透露出其截至2020年6月的债务8355亿元,涉及128家银行、121家金融机构等。并在最后警告,如果不同意恒大在A股上市,将可能导致恒大资金链出问题,金融市场稳定,以及大规模群体性维权。


如今,恒大在逼宫报告中预测的后果,正在显露。大规模群体性维权事件正在发生。据日经中文网报道,恒大1.96万亿的负债中,金融机构负债5117亿,供应商欠款9629亿。

而无论是金融机构的负债,还是供应商欠款,都涉及到银行。因为供应商也在银行有抵押贷款,供应商资金链如果因恒大破产而出问题,也会影响到银行。


所以,恒大是否因自己的贪婪,无度扩张最终绑架了银行,进而绑架了国家?所以,恒大可以“大而不倒”?真的是借小钱的是孙子,欠万亿的是王者啊。

在上文,我们已经分析了,恒大变卖资产自救的路子不会很顺利。那么,还有什么自救办法呢?比如,由其他地产公司买下恒大的土地储备,接盘恒大债务?而恒大的土地储备,又有多少是在一二线城市的好位置,有多少是在郊区、农村?这些土地是否已经抵押?是否能顺利开发房产并卖出?

从笔者对恒大的了解来看,恒大多数项目都在偏远的郊区或农村,很多项目都是只为炒房客、投资客而建的,根本不是为了真实居住。

此前,很多炒房客,投资客愿意把钱放到房子里,以实现保值增值,而如今房地产的保值增值效果打折扣了,投资客减少,恒大的房子真的很难卖。这也是为何恒大财富最希望推行的以房抵债模式不被接受的原因。

房地产的顺周期已经结束了,这给恒大债务危机的化解提出了巨大难题。目前,恒大已经聘任华利安诺基及钟港资本为联席财务顾问,帮助恒大解决债务危机。而这两个财务公司,都曾参与过雷曼兄弟、通用等公司的破产重组项目。

恒大到底何去何从?我们静观其变。但是磐石之心发自内心的几句话还是不吐不快:

1、必须让疯狂负债扩张,不顾风险的贪婪者受到惩罚,只有如此才能起到警示作用。

2、国家不能轻易出手救助,这只会助长更多房地产公司赚钱归自己,债务给社会的把戏。

3、地方政府帮助化解危机的办法,决不能依靠央行增发货币的方式,这种洗劫全民财富的办法是最为无耻下流的,无论在道德上,还是在经济上都站不住脚的。包商银行的破产办法,已经是巨大的罪孽和耻辱了,不能再来一次。

其他精彩文章:资本正在房租市场猎杀年轻人

磐石之心希望可以承大儒张载之志:
为苍生立言(为天地立心),为生民立命,为往圣继绝学,为万世开太平。

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