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通胀时代来了?任泽平:提前做好准备,未来5年,建议手持3样东西

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“当印出来的钱去买粮食,国际粮价就会大涨;当印出来的货币窜进全球股市或全球可投机的大宗商品,全球股市和大宗商品就会涨上天。”

就在今年3月中旬,我国房地产大佬王石发表了一篇言论,中心思想是在全球一体化的大背景下,没有局外人,并且伴随着国家大宗商品和原材料价格的暴涨,中国也同样面临输入性通胀的压力——作为普通人的我们,生活压力越来越艰难,但还是要默默承受通胀的“抢劫”。


问题来啦,大宗商品价格为什么会上涨呢?从王石的言论中可以看出两层意思:其一是“通胀时代”已经来了,美国为了尽快恢复经济,对货币政策的调控持续宽松,尤其是从2021年初开始,推出了3万亿美元的刺激计划,导致美元指数持续下跌;其二是货币过度集中于某一特定商品,也会抬高价格,粮食和股市就是很明显的例子。

可能有人会说了,既然通胀对大宗商品起到很大的影响,那么对于普通人来说,影响又体现在哪里呢?一句话概括:收入越低就越怕通胀。换而言之,通胀时代最明显的特征就是货币购买力下降,而普通人则只能过多依靠老板“发善心”加工资或者是国家下发救助金,相比较富豪来说,中低收入人群更担心通胀。


过去为了抵消通胀,普通人更多是选择买房,虽然方式有些单一,但是在房价涨多跌少的时候,效果还是很明显的。例如一套总价为100万的房子,如果年涨幅为7%的话,那么一年就能多赚7万,即便是通胀率高达10%,实际收益还能超过5万,还是很不错的,但是随着一轮又一轮的调整,这个方法放在现在可能就不那么好用了。

从去年下半年到今年上半年,一系列楼市调控措施不断出台,例如贷款集中度管理制度、2年后实施的三道红线以及将要实施的房产税等,房企在资金方面下了很大功夫,例如根据统计,第一季度开发商到位资金同比涨幅35.2%,其中金融机构占比为0%,而个人按揭贷款涨幅达到了41.3%。我们可以得出一个结论:开发商的资金来源正在从融资贷款转向自筹资金、以价换量等方式来实现资金回笼。


可能大家对通胀概念并没有过多理解,简单说一个例子,非洲和南美洲部分国家的月薪只能够买一斤肉或蔬菜,在津巴布韦甚至出现了钞票变成废纸的情况。为了降低通胀的影响,我国不断加强调控,经过持续的努力之后,今年7月的CPI只有1.0了,换句话说就是我国通胀的影响已经很小了,但是值得关注的是受到全球大环境的影响,国内通胀仍然存在反弹的情况,而这也就是王石所说的输入型通胀。

那么作为普通人的我们,又该如何降低统战的影响呢?我认为存款并不是最好的选择,因为在过去20年里,投资房产的收益就已经很好地说明了这点,虽然存款更稳定,但也并不是“玩赚不赔”。


未来5年,我们该怎么做呢?按照经济学者任泽平的说法,建议持有3样东西:人口流入的都市圈的房子和土地、供给稀缺的贵金属、大赛道的龙头公司。此外,他还呼吁增加三胎四胎的个税抵扣,并且为了鼓励更多的人生育,各个地方还可以出台一些经济补贴,甚至直接发钱来降低抚育成本。

第一个东西是人口流入的都市圈的房子和土地。

需要注意,未来5年不能再用“闭着眼随便买房”的方式去投资房产了,按照任泽平的观点,未来5年要优先选择人口流入的都市圈的房子和土地,概括来说,符合条件的大致有24个城市,包括上海、深莞惠、广佛肇、苏锡常、南京和杭州这6个“发达型”
都市圈;北京、天津、成都、长株潭、重庆、厦泉漳、青岛、武汉、郑州、西安、合肥、宁波、石家庄、济南和沈阳这15个“崛起型”;哈尔滨、南昌和长吉这3个“起步型”都市圈。


第二个东西是供给稀缺的贵金属。

相比较房产来说,大家对贵金属的了解更不多,除了咱们日常听到的金子和银子之外,铂族金属也属于贵金属,简单来说,这种方式主要通过低价购入,然后高价售出并赚取差价的方式,比较好理解的是黄金,尤其是通胀时代,持有黄金也是一种规避风险的手段,并以此来实现资产的保值甚至增值。

第三个东西是大赛道的龙头公司。

大家对龙头公司并不陌生,简单来说就是各个行业发展靠前的公司,例如房产行业的万科、碧桂园、融创等公司,那么大赛道的龙头公司是什么意思呢?说白了就是现金流完整且不断成长的公司,按照任泽平的观点,制造业和新能源等新兴行业会成为未来发展的重点,而传统的教育和房地产等则会遇到瓶颈。

总结,对于专家提到的“持有3样东西”来抵消通胀时代的影响,我认为还是比较客观的,但是从实际情况出发,并不是所有人都适合,例如第一条对购房门槛提出了更好的要求,毕竟当下重点城市的房价已经很高了。我更建议大家学会一门手艺,尤其是能持续创造收益的手艺,这样才能得到更好的发展。

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