2021年下半年市场震荡加剧,市场风格轮动频繁,对于投资者来说,投资体验可能远不如过去两年。但与此同时,即将四周岁的公募FOF基金却迎来了井喷式增长,短短半年时间,首发规模纪录已经三次被改写。
据统计,截至8月19日,今年以来合计成立了30只FOF基金,合计募集规模达到504.91亿元,平均单只FOF发行规模达到16.83亿元。即使是新基金发行规模创出行业历史性纪录的2020年,全年有59只FOF成立,募集规模也仅309.94亿元,对比来看,2021年FOF基金显然正迎来一个发展大年。(来源:中国基金报,2021.08.20)
小夏今天就借机和大家聊聊FOF基金,为什么震荡市中FOF基金却迎来了爆发式增长?买“基中基”时又有哪些需要注意的问题?
震荡市下仍坚挺的FOF基金
小夏之前和大家聊过FOF基金,这是Fund of Funds的缩写,即“基金中的基金”。它是一种以基金为投资对象的基金品种,通过把握大类资产配置的机会,凭借专业的投资机构和科学的基金分析及评价系统,从品种繁多、获利能力参差不齐的基金中筛选出优秀的基金进行投资,并根据市场波动情况及时调整和优化基金组合。通俗来说,FOF基金就是把资金交给基金经理,让他们帮你从全市场挑选投资基金。
自2017年首批FOF正式运作以来,公募FOF已经逐步成为基金投资中的一个重要品类,也为普通投资者新添了一项投资风向标。为什么这么说呢?咱们直接用业绩说话——
在今年市场震荡之下FOF基金表现依然坚挺。今年以来,217只公募FOF(基金份额分开计算)平均收益率为2.92%,整体表现不错;而从更长期来看,于2017年成立的首批6只公募FOF,经历了三年多以来的市场变化,平均收益率为36.32%,收益率区间皆位于24%~70%之间,均跑赢同期沪指涨幅。(来源:中国基金报,2021.08.20)
如何选择合适的FOF基金?
那么对于普通投资者来说,应该如何选择FOF基金呢?小夏给大家总结了三个步骤——
第一步,选择基金类型。和普通基金一样,FOF基金可以按照基金投资标的和投资比例不同,分为股票型FOF、债券型FOF、货币型FOF、混合型FOF、其他类型FOF;根据基金持有期限的不同,目前全市场FOF基金可以分为无最短持有期产品,3个月、6个月、1年的短期产品,长达2年、3年、5年的中长期产品等。大家可以参考自己的投资目的、风险偏好和资金闲置期限等情况购买相应的FOF基金产品。
第二步,选择基金经理和基金公司。在考察FOF基金基金经理的管理经验和历史业绩时,需要格外关注他是否有丰富的管理FOF产品的经验、能否把握市场大周期、经历多轮牛熊等。另外还要关注基金公司的资产配置能力,因为资产配置能力在一定程度上决定了FOF基金的长期业绩回报水平。
第三步,看风险指标。FOF的重要优势在于分散风险,为了更好地利用这一优势,大家可以比较产品的风险收益性价比,即小夏在之前给大家科普过的波动率、最大回撤、夏普比率等指标,大家可以复习一下并善加利用哦~(上述来源:金融界,2021.07.27)
总体来说,FOF基金为追求较低波动的投资者提供了理财新选择。通过华夏聚鑫优选6个月混合FOF这样的产品,把挑选基金的难题交给专业的基金经理,只需关注组合波动是否符合预期,对投资者来说也许是更轻松简单的投资方式哦~
温馨提示:本资料不作为任何法律文件,资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议,我公司不就资料中的内容对最终操作建议做出任何担保。在任何情况下,本公司不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。市场有风险,入市需谨慎。
特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.