献给所有在股市中挣扎的股民：所有失败的交易者，都败在这两件事

要想在股市取得成功，必须正确理解股市的本质

你离真相越近，离成功也就越近。最重要的问题：股市是什么？可能有些人没有细想过，但任何一个股民都在自觉或不自觉地拿自己的钞票来回答这个问题。这个问题当然没有终极的正确答案。在现阶段我的理解是：股市是财富的再分配场所，推动股价升降的背后力量是人性，股票的具体价格是通过多、空双方竞争来实现的。我所有的思想都是围绕着这句话而发的。在股市偶尔赚钱很容易，但想长时间笑傲股市，必须对以下这几个问题进行持续地探讨。

1、财富是什么？它对你自己有何意义？它对别人的实际影响力如何？

2、你了解自己吗？你了解别人吗？你了解人性吗？

3、竞争是什么？你了解它吗？你在采用什么方式竞争？结果如何？别人是怎么竞争的？

要正确地认识到：在股市竞争中获胜的难度要远远大于其他行业。

原因在于：

1、炒股获利快速；

2、工作不辛苦；

3、进入门槛低；

这些因素导致了股市里竞争的强度比在其他行业激烈和残酷得多。由于人性的缺陷和对竞争规律认识的不足，绝大多数人必定将成为牺牲品。我们必须正视这个严峻的现实：股市挣钱很不容易！！但的确存在着一些长期以来一直比较成功的人。那么，成功之路到底在何方呢？

高手们成功方法不尽相同，只有探寻他们的心路历程，我们才能发现他们取胜的关键。

股市是人性的竞争，在股市能够长期生存下来的人无疑是强者，高手们真正意义上的强大是他们的心灵，所有高手的共同特点是他们能够在心性（类似持久的精神状态）层次上建立起自己独特的核心竞争力进而在市场上持续获得竞争优势，就是说，高手都有属于他自己的心之刀。但提取他们共同的素质，我们就会发现：

1、他们都有达观、积极面对困难的心境和心态。这属于人生观和世界观的层次。

2、他们都是有坚定信仰、不盲从的人。

3、他们勤奋学习，勇于实践，喜欢面对挑战。

4、他们善于从自己和他人的经验中学习，从我做起。

5、他们冷静、耐心与坚韧。

6、他们有大局观、远见卓识。

7、他们非常了解自己的缺陷并有有效的制约方法。

8、他们热爱股市，愿意为自己的事业献身。

你在巴非特、索罗丝、林奇等高手身上看到这些素质的影子了吗？你看到这些才是高手真正实力的精华吗？

拥有这样的交易系统，你才可能盈利

概括来说，交易系统应包括三部分：行情研判模块、资金管理模块、交易策略模块。

这三个方面是一个有机的整体，抛开任意两个，单独讲一个方面，都没有任何意义。

一、行情研判模块

它是为交易策略和资金管理服务的，抛开了这一点，任何行情研判都没了目标，都无法设立标准，也没有了实际意义。研判包含了预测，但不仅仅是建仓前预测，还包括建仓后的跟踪评判。

行情研判需要回答两个问题：

1.什么样的情况下进场交易？

答案必须是清晰明确的，可以是一个精确价位，也可以是一个明确的区间。一般来说，不管投资者采用的是什么分析方法，其进场信号的类型大概可以分为两种：

1)顺势交易型：顺势而为。

2)逆势交易型：低吸高抛。

这是两种完全不同的分析研判思路，采用哪一种都可以，但最好不要在交易中来回切换思路！

2.什么样的情况下离场?

离场包含了三层意思：

1)离场是因为行情的发展变化不符合投资者的持仓标准；

2)离场是为了止损和止盈；

3)离场的动作应该是积极主动的。

行情研判必须清晰明确回答这个问题，相对于第一个问题来说，这个问题容易被忽视，也正因为如此，这个问题更重要。什么样的情况下进场，是由在什么样的情况下可以离场决定的。

二、交易策略模块

这是最灵活的一个环节，也是最见功夫的一个环节。在此环节中，许多投资者忽视了一个问题：行情的节奏感。制定一个适当的交易策略就是为了准确地踏住行情的节奏。交易策略需要解决以下三个问题：

1.进场时机

在确定自己交易的时间级别之后，该怎么看待自己的入场信号?比如：对于一个日线级别的交易者来说，在整个交易日中，如果是做突破的投资者，遇到开盘跳空突破关键价位时，是进场还是不进场?盘中回撤到关键点位以内，进场的单子该不该离场?

为了避免这些问题，日线级别的交易者或许应该在快收盘的时候根据信号进场，过滤掉日内的信号。这样做可能会错过一些盈利空间，但是可以回避日内波动带来的不必要的止损动作，趋利避害。

作为投资者应该将避害放在前面。这里只是举了一个例子，并不是说这样做是唯一的或者最好的方法，投资者应该对自己的交易进场时机有个明确的标准，以便执行。

2.如何应对行情突发事件

这是一个非常重要的问题。对于突发事件，一定要有积极的应对措施，不管突发事件是不利的还是有利的。很多投资者认为，突发事件虽会引起行情的异常波动，可以加速一波趋势行情，或者减缓一波趋势行情，但大多改变不了行情的趋势。

既然是“突发”，无从预测，索性不去考虑。显然这样的观点有点消极。政府一直在积极号召各行各业建立“预警机制”，投资者也应该建立“预警机制”，最大程度地确保交易策略的顺利实施。否则会被突发事件打乱节奏，盲目进场或被动离场。

我一直不相信有投资者能面对行情的涨涨跌跌、资金的盈盈亏亏，可以做到真正的心如止水。都说人性的两大弱点——贪婪和恐惧，在交易中被放大了很多倍，给交易者带来了很多困扰，投资者都在设法克服这些弱点。

克服弱点应该从尊重弱点开始，弱点与生俱来，时时刻刻都会发挥作用，我们无法摆脱。但是我们可以制定明确的交易策略，通过加减仓位，来平滑或者冲抵盈亏波动对人性弱点的考验。

加减仓位的原则：亏损头寸只减仓，不加仓；盈利头寸加仓要按照事先设定好的经过测算的比例执行。需要说明的是，这只是一个大概原则，不是唯一标准。

账户的最大风险将控制在25%，通常在信号不明朗时把投资额的1/3获利平仓，而该笔利润将用做保证另外1/3的投资，使真正冒风险的只有1/3的投资额，而同时有可以享有2/3的赢利潜力，使自己立于不败之地，同时不会由于大鱼溜走而影响心情，保持平静的心境。

交易系统是一个整体，各个模块是有机组合，不是简单叠加，好的交易系统不会突出某一个模块，而是通盘考虑、同步建立的。这很像中医理论中强调的“中”、 “和”的思想，中医认为：人只要做到了“中”、“和”，就不会生病。好的交易系统的每一个细节都是全息的，都可以反映出整个系统的目标、原则、技巧等等所有信息。

人最难做到的是了解自己，正确地评价自己。交易方法可以学，但在学习方法的同时，一定要结合对自己的分析和了解。适合自己的方法才有可能成为最好的方法。

怎么过止盈止损这道关

在交易中，有些人可能永远也不会真正意识到止损的重要性，也许只有到了他崩溃时的损失程度。很多投资者都面临着近一半的损失，直到那个时候才开始到处问怎么做，后悔没有及时止损。但遗憾的是，世界上没有治疗遗憾的药。

有时止损设置过大，触及后会造成较大的损失，这时大部分人会非常沮丧，尤其是连续止损后，导致内心崩溃。但止损设定小，非常容易触发，原有的市场判断并未有错，虚晃一枪，市场又回归到了原有方向，这会导致我们错过市场。

止损不仅是一种技术，而且是一种健全投资理念不可缺少的一部分，它涉及到投资者的方方面面，体现了投资者的许多特点，包括个性。止损在技术上很难执行，那么为什么它们如此困难呢？

其实市场中很多的投资者对于止损点设置是非常随意的，觉得自己承受多大的风险，就在风险位置内设置止损点，也有操作者不设置止损点，随便操作，这种不负责任的做法，只会让你的交易变得更加混乱。

有一天，你突然清醒了，即使市场有再大的暴跌，你也不会很害怕，你明确的知道你再也不会被深套或者短期内爆仓了。恭喜你，通过了！

过了这个坎之后，你很快就会发现，你依然亏损，但是亏损变得有规律，权益曲线低头向下45度角，那是一种作死的节奏啊，你甚至可以从曲线上推测自己会在什么时候死掉。

市场上再也不能用刀把你切死，但它会用刀把你凌迟死，这是最后的结局！

止损最重要的特征之一就是我知道我会受伤，但是我仍在活着!

止损方法一般可以分为三类：固定止损、跟踪止损和条件止损。无论你使用何种方法，只要按照自己的规划执行，磨合出属于自己的最优策略，止损这道坎你算是迈过去了。

什么是止盈？止盈位你怎么设置的？

如果你一直止盈一直止盈，恭喜你，这个坎你是过不去了。

止盈的的核心是什么？那就是不止盈。学会不止盈才能过得了止盈这一关！

为什么必须学会不止盈才算懂得止盈？在我们刚刚接触交易时，学习各种各样的理论和概率，其中有一条是：截断亏损，让盈利奔跑。

很多年以前，我们以为自己理解了这个概念，很多年以后，我们又以为自己真的理解了这个概念，在你继续“面壁”很久之后，突然间有一天顿悟，原来如此！

怎么理解这个“原来如此”？在你开悟之前，你永远不会明白，即使你有几个月的时间每天24小时谈论它，你依旧糊涂。当你真正理解了，你就不需要解释了。

但是，当你困惑自己是不是真懂，以下方法可以给你解惑。

首先,你得通过止损障碍，并且在真的不止盈的前提下，有那么一段时间(也许几个月,也许几年)，你发现你的权益曲线不再往下，而是平直向前，在初始权益附近反复震荡，不大赚，也不爆亏。至此，你又过关！

悟明白止盈关很重要的一特征是：不怎么赚钱，也不怎么亏钱！

这种状态一直持续到你开始怀疑人生，直到你进入下一个阶段的止盈修炼。

在交易的波动中请保持好自己的心态

如人们说旁观者清与利令智昏，这就是说甘心情愿的被心态所操纵、操纵，自然在衣食住行之中，人们也据说别人有各自怪癖，它是他喜爱让负面信息的心态来管理自己，让不正确、亏本、严厉打击痴狂地摧残自身。人们一直在逃避心态这一话题讨论，实际上我明白不涉及到心态就没法详尽描绘、叙述出真正的交易，特别是在是可以我们一起心潮逐浪高的交易交易。

在99.8%的交易者那边，操纵交易的并不是技术指标分析，并不是基本分析，更非生活起居逻辑性和完善的交易对策，只是交易心态的欲望和莽撞，欲望和莽撞是虚报的胆量，在提交订单之后它就消耗殆尽和烟消云散了。这突发奇想的胆量好像是由技术指标分析等统计分析方法授予的，市场行情的进度迅速就会使你的胆量越来越灰心丧气。沒有细腻、深层次的观察，你仍然能够 大概算出99%的交易个人行为是由心态促使、辅助、进行的：绝大部分交易者买入凭着一时冲动的一蹴而就；持股时心态似已逐渐平复，且心寒和惋惜之情溢于言表；强制平仓时也是无限的追怀和怅然若失的悔恨。

在交易的全过程中，大部分人交易的好像并不是钱财，只是一股股的憨实的、按捺不住的心里烦躁不安的心态，但亏本的踏踏实实是钱财。

交易个人行为的99%常有各种各样浅陋、不光滑的心态参加在其中：欲望、后悔莫及、高傲、心浮气躁、贪欲、害怕。人们能够 精确的讲：沒有心态不了交易。

在应用技术指标分析市场行情判断的情况下，当K线组成出现高涨形状，指标值出现macd金叉，移动平均线也在促长之际，交易者理所应当的觉得交易的好时机来到，该我来大赚一笔了。

砰然心动和交易欲望的也出现了“心态上的macd金叉”，她们不容易在意市场行情下一步将怎样发展趋势，易如反掌的鼓起勇气的风帆，乘风破浪的急匆匆提交订单，把自身累死累活的积累交由如海洋一样波澜壮阔而出现异常危险的市场行情。

一般交易者在提交订单时，一般 都想找寻提交订单的原因，即说白了股票的建仓买进的逻辑性。但在交易全过程中合强制平仓时市场行情勾起的确是她的唏嘘不已和悲痛不已。人是客观的小动物，一样都是心态的小动物，交易者提交订单只规定“原因和心态的macd金叉”就足矣，对于之后和未来她们不容易去问津，绝大部分的状况是交易的有头烂尾楼或市场行情的有头无尾。

人们交易交易者99%左右的交易个人行为是被心态所操纵、操纵、役使的现况没法更改，交易好像就是说借助欲望去交易的。

交易者每天里在市场行情中徒劳往返、劳顿奔忙、亏本不断，他们沉浸于在其中，忘乎所以，这全是心态搞的鬼。对很多的交易者而言，她们交易的情商智商就等因此交投集团激情的发泄和释放出来，并与赢利不相干，却与亏本密不可分相接。但是事儿远远地沒有这么简单，在交易中，心态是鬼使神差的魔鬼，她们披上技术指标分析的外套，大部分人的交易是被心态带着走，逐渐的被吞食掉她们账号里的所有资产。恰当的交易方式 是对心态的开战，不论是客观的交易者還是电子计算机交易系统软件。在交易销售市场人们交易者的标准配置是：心态修罗神的唯利是图的人的大脑和贪欲、外露、易受伤的内心。一般而言，心态，是对一系列主观性认知能力工作经验的统称，是多种多样觉得、观念和个人行为综合性造成的心理状态和生理学情况。

假如说技术指标分析的益处就是说为人们在不明的、可变性的市场行情和交易中出示了胆量，这胆量的精确描述应当是欲望、莽撞和冒傻气。很多交易者朋友长年累月的被这六种伤害心态上下，迷失难返。大部分交易者全身上下填满、释放着这六种极端的心态，终究她们始终和赢利没缘，也始终没法感受交易。一个交易者要搞清楚的并不是说白了的技术指标分析，他们要明白的是慎重、细心、谦逊、学会放下、控制、适当的焦虑。

一个一般的交易者操纵好啦风险性的前提条件是调节情绪，断开亏本的前提条件一样是调节情绪；打垮你的通常并不是市场行情，只是你的跌宕起伏、躁动不安出现异常的心里心态。

交易的失败有多少人是败在缺少休息与等待上

春去春又来，花谢了花盛开。

十年的交易人生道路如白马过隙，日子一晃就从没有闭拢的手指头间溜走了。

每一年出来，习惯与红红绿绿的市场行情相处，市场的涨涨跌跌触动敏感的神经系统，具体指导交易也变成日常生活必不可少的一部分，有意外惊喜也是迷失，有稳重也是起伏。手机游戏在钱财与财富当中，我们都是凡夫俗子，自始至终脱不开俗，在市场的潮汛中，我们踏浪而歌，蹈火而舞。

实际上做交易和做别的事儿一样，只分成取得成功的投资人和不成功的交易者，说白了大赢家和输家吧。大赢家不仅是账号有盈利，并且应当是事半功倍者，看没错趁势，选没错进场机会，趁机轻仓拥有方案好的交易头寸，直至发展趋势翻转了，起伏超出了盈利曲线图的延展性空间，强制平仓退场、进袋为安。寥寥无几的几画交易，风轻云淡，山穷水尽，没有焦虑不安，没有烦躁不安，没有兵戎相见，一切都在决胜千里中。挣钱是一种开心，交易是一种愉快的心灵成长，财富升值提高的身后是对客观现实最高境界的一种探索，是对人生哲理的追求完美和实践活动。

输家并不是全是有亏损的交易者，但亏损者全是输家。事半功倍者，对发展趋势判断不清，時刻都会交易，没有方位也想“造就”交易机遇，中长线、中心线、股票短线机遇都想掌握，来回展转于各种类中间，挣钱的单据拿不长期，亏损的单据不肯股票止损被淘汰，胜少败多，赚小亏大。一年当中，只要是活跃性的种类无一没有涉足，中长线、波段、日内交易无一没有试着，从股票基本面到技术性面再到行为心理学，十八般武艺都试了遍。画蛇添足、墨守成规，時刻焦虑不安、瞻前顾后，一天到晚笼罩着在期望、贪欲和害怕中，自身为自己戴上内心束缚，让太阳杜绝本应灿烂的人生，自身总是以为这类虐乳是“地狱”中再生，是菩堤下的豁然开朗。

觉得交易不应当是深灰色的、翠绿色的，束缚我们快乐的人生、吞噬我们累积的财富，应当是深蓝色的、红火的，像海洋一样湛蓝纯粹，像木棉一样热情奔放。我们在交易中感受开心，感受对外部的认知能力和探寻，磨炼个人缺点和不够，让交易像一面镜子，直射出我们的“真实自我”。

鹰击长空、鱼翔浅底。你要做一个取得成功的交易者，就务必等待那致命一击，你一直在休息与等待中，捕获那最有益的机遇到来。休息并非终止观念，只是对往日交易经验的整理与升化，对交易缺陷的自我剖析与自我反思，是对取得成功方式的提炼出和精华。岁月在土地流转，观念舞翩跹。休息并不是不可以，只是知其临时不能为。等待是痛楚的，等待是悠长的，岁月好像在静止不动，日子一页一页从你心弦上碾轧，你可以承受这些孤独与无奈，你可以抑制冲动和欲望。你的等待是无期的，可是是有使用价值的，在恰当的時间做对恰当的市场行情，你的人云亦云是与主要同舞、与发展趋势欢乐，以最少的风险性获得尽量大的盈利。

觉得休息与等待是交易好朋友，最忠实的小伙伴，因此在我们的金融业投机性之道上，要学好休息、学好等待，尽量享有我们的日常生活，不许交易变成我们工作中的所有、衣食住行的所有。