网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

如东农商行被罚超百万,江苏农商系统近两年的最大罚单

0
分享至

作者|李肖

7月30日,人民银行南京分行公布一批罚单,如东农商行因4项违法行为被罚110.5万元。

此外,由于对银行反洗钱违规行为负直接责任,该行两位员工合计被罚6.6万元。



据统计,江苏省内上一次出现百万级罚单还要追溯到2017年,当时扬州农商行因内部控制不到位和违法违规向有关人员发放贷款,被罚了100万元。

自2017年后,江苏农商行系统较大的罚单分别是2019年的民丰农商行(85万)、2020年的江南农商行(95万)。

而此次如东农商行被罚110.5万元,是江苏农商行近两年来最大的一笔罚单。



具体来看,如东农商行此次共有4项违法行为,分别是未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送可疑交易报告;超过期限或未向中国人民银行报送账户开立资料;统计数据报送错误。

因为上述违法行为,如东农商行于今年7月22日被人民银行南京分行作出警告,并处人民币110.5万元罚款。

究其原因,可以看出该行的违规事项的严重性是“层层递进”的。先是未按规定识别客户身份,接着没按规定报送可疑报告,同时账户开立资料的报送也是不及时,最后呢,统计数据报送的还是错的,这一系列操作确实有些不像作风严谨的银行能够做出的,也难怪会被监管重罚。

除此之外,时任如东农商行督导员的顾某和时任运营管理部副总经理康某,二人均因对如东农村商业银行反洗钱违规行为负有直接责任,分别被罚3.8万元和2.8万元。

据了解,银行督导员的日常工作是学习行内内控制度,确保了解业务风险点,并且通过日常辅导让临柜人员和运营主管明确业务风险所在,主要职责便是检查银行在业务办理过程中可能存在的风险问题,防范违规事件甚至是风险案件的发生。

而银行运营部的主要工作内容为信贷检查,考核奖惩以及信贷管理质量。有的银行还包括了完善部门资料管理,上报相关报表。建立个体私企业档案,关注企业经营情况,以及及时上报人民银行、银监局、省联社的调查报告和相关报表等。

顾某此次被罚3.8万元,高于运营管理部的工作人员,其作为督导人员,是风险把控的最重要一环,被罚也说明其工作失职的严重性。

如东农商银行位于江苏南通,全称是江苏如东农村商业银行股份有限公司,该行由原如东县农村信用合作联社进行整体改制而成的股份制商业银行,2012年7月26日正式挂牌对外营业。

公开资料显示,如东农商银行注册资本8亿元,总行内设16个职能部门,下设1个营业部、48个支行,拥有从业人员近700名,6个离行式自助服务点,105台自助服务设备。今年2月份,如东农商行官方微信公众号对外披露,该行存款总量首次突破400亿元。

(浑水调研授权深水财经社独家发表,转载引用请注明出处!)

特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
所有国人需注意!黑龙江疫情出现新变化,国务院已紧急采取行动

所有国人需注意!黑龙江疫情出现新变化,国务院已紧急采取行动

东方之星V
2021-09-28 15:20:19
拜登手握三把刀刺向中国,中方反手亮出一王牌,普京果断仗义相助

拜登手握三把刀刺向中国,中方反手亮出一王牌,普京果断仗义相助

前沿时刻
2021-09-28 18:57:22
国家发改委副主任宁吉喆:合理降低超大特大城市开发强度和人口密度

国家发改委副主任宁吉喆:合理降低超大特大城市开发强度和人口密度

封面新闻
2021-09-28 12:46:01
“明天做一回吧不带套了”,局长社死场面,聊天对象是媳妇还是三

“明天做一回吧不带套了”,局长社死场面,聊天对象是媳妇还是三

1010法制眼
2021-09-28 13:15:01
强奸片段假戏真做,电影史上的最大污点还在继续

强奸片段假戏真做,电影史上的最大污点还在继续

蒙太奇印像
2021-09-28 03:29:06
乌镇互联网大会落幕,今年没有大佬饭局:天冷了,再不可招摇

乌镇互联网大会落幕,今年没有大佬饭局:天冷了,再不可招摇

时代财经
2021-09-28 17:15:22
大选初步结果出炉!“调查中国”突然响彻德国,默克尔彻底拦不住

大选初步结果出炉!“调查中国”突然响彻德国,默克尔彻底拦不住

海峡快讯
2021-09-27 16:19:45
他居然长这样了!

他居然长这样了!

南都娱乐周刊
2021-09-28 03:26:57
真要走了?瓜帅半官宣B席离队,祝福并永远感谢,下家基本确定

真要走了?瓜帅半官宣B席离队,祝福并永远感谢,下家基本确定

你懂个球
2021-09-28 22:06:47
英国宜家鲨鱼抱枕下架还面临停产!网友哀嚎一片:“救救鲨鲨吧”!

英国宜家鲨鱼抱枕下架还面临停产!网友哀嚎一片:“救救鲨鲨吧”!

英国那些事儿
2021-09-29 00:22:50
海盗4枚火箭弹袭击中国货轮,船员狂射烟花反击,船上大厨身中5枪!

海盗4枚火箭弹袭击中国货轮,船员狂射烟花反击,船上大厨身中5枪!

刘盈汐说情感
2021-09-28 14:55:01
下午13点!中超传出尴尬消息:天津权健事件再现,韩国外援倒霉

下午13点!中超传出尴尬消息:天津权健事件再现,韩国外援倒霉

大洲聊体育
2021-09-28 21:50:23
浙江省建设投资集团有限公司投资管理公司原党总支书记傅立力被查

浙江省建设投资集团有限公司投资管理公司原党总支书记傅立力被查

麻辣下沙
2021-09-28 21:57:21
停电只是开始,更大考验还在后面……

停电只是开始,更大考验还在后面……

政商
2021-09-28 00:41:19
千万不要和深圳人约饭,哈哈哈哈哈哈哈

千万不要和深圳人约饭,哈哈哈哈哈哈哈

深圳微时光
2021-09-24 22:12:12
尼斯湖水怪最新画面曝!露营男空拍“清晰巨大身影”网吓傻

尼斯湖水怪最新画面曝!露营男空拍“清晰巨大身影”网吓傻

心岚情感
2021-09-28 14:30:23
“佛媛”之后再现“病媛”:精致的住院照,“生病”不忘化妆

“佛媛”之后再现“病媛”:精致的住院照,“生病”不忘化妆

北青网-北京青年报
2021-09-28 20:38:10
让人意外,海航董事长陈峰痴迷佛教,公司也宗教色彩浓厚

让人意外,海航董事长陈峰痴迷佛教,公司也宗教色彩浓厚

赵俊峰评谈
2021-09-28 13:14:18
被虎鲸追杀的海狮突然跳上她的船.. 她的做法,被骂惨了…

被虎鲸追杀的海狮突然跳上她的船.. 她的做法,被骂惨了…

英国那些事儿
2021-09-28 00:40:51
新中国首富诞生了,坐拥6千多亿身家,大方分了4百亿给亲戚们

新中国首富诞生了,坐拥6千多亿身家,大方分了4百亿给亲戚们

野外的烹饪
2021-09-29 01:30:02
2021-09-29 05:16:49
浑水调研
浑水调研
没有调查就没有发言权!
2233文章数 11344关注度
往期回顾 全部

财经要闻

头条要闻

近18分钟的《新闻联播》头条 释放重磅信号

头条要闻

近18分钟的《新闻联播》头条 释放重磅信号

体育要闻

1球2助攻,贝林厄姆参与多特本赛季欧冠前3球

娱乐要闻

穿成这样走红毯是博出位?还真不是…

科技要闻

任正非:吸引美国顶尖人才,就按美国薪酬标准

汽车要闻

定名型格/配1.5T 广汽本田全新中型车发布

态度原创

健康
教育
数码
家居
手机

哈尔滨:病例处发病早期,感染源还不清楚

教育要闻

大学设 “夫妻宿舍”,不是新鲜事

数码要闻

华为要出售x86服务器业务?徐直军回应:确实有困难

家居要闻

惠州300平海景别墅价值2000万 泳池边建汗蒸房

手机要闻

你敢信?iPhone 14挖孔屏长这样 网友:不可能