网易首页 > 网易号 > 正文 申请入驻

银行又有规定来了!若存取款超“这个数”,都得接受“调查”

0
分享至

据澎湃新闻报道,“大额现金管理”政策已在部分地区的银行正式实施,超过规定额度,要检查。银行可以说是人民的“保险柜”,尤其是中国的老百姓,人们认为银行是值得信赖的地方,安全靠谱,还有利息可以拿。可是银行也不是百分之百安全的,也曾出过不少问题,为了维护人民的财产安全,预防金钱犯罪,政府加大了对金融市场的整治,实施“大额现金管理”的试点工作,目前实施这项政策的地区有河北、浙江、深圳三个省份,那么这一政策包含哪些内容,对市民对企业又有什么影响,背后的目的以及实施的意义是什么,让我们一探究竟。


“大额现金管理”是何物

这次银行的新规定是微软大额现金管理。存款取款是人民的日常行为,对于普通人民来说,存款多数都是小额,我们说的大额管理就是与其相对应的,目前在试行的三个省份中,规定个人存取款超过10万元,单位存取款则达到50万元以上的金额都认定为大额,根据字面意思理解的话就是对大数额的存取款做出的管理。一旦存取款达到规定金额,都得接受“调查”。先预约后登记,登记的内容为金钱的来源以及去向。不过不同地区对大额的划分标准不同,有的是20万,有的是30万为线。这是对个人的存取款的制约,也是加强管理的手段。


百姓、企业不必担心

听到这里,可能会有不少市民有争议了,自己的账号,自己的钱,想存想取都是自己做定夺,如果急需用钱还要预约登记,那该怎么办?再者说自己的钱还要向银行汇报来龙去脉,心理会有不舒服的感觉,不但麻烦不说,还没有隐私感。企业对此更是重视,资金在企业运营中发挥着重要的调节作用,是一个企业的支柱,现在银行对资金严加看管,进去都要登记接受检查,使企业资金的调动又多加了一步手续,变的比以往复杂了,面对这么多的争议,不少市民疑惑了,这个是利民政策吗?


大额现金管理侧重的是管理方面,肯定不是什么坏事。对于银行来说,要处理多比现金业务,在管理方面一定的负担是有的,面对大额现金,银行更是要严加管理,才能保障资金运行的安全性,做到让办理存取款业务的人放心。所以人们不必太过在意手续的繁琐,毕竟最终保护的还是自己的利益。再者说,只是简单的登记一下现金的来路和去向,一天里,你的账户出现了频繁的交易现象,这必然会引起银行管理的注意,而与你进行交流,调查后确认,你只管实话实说,途径正常,并不会触及隐私问题。这并不是银行提出的无理要求,早在多年前,相关的规定就已经实施了,不过当时的金额并不高,但是其本质都是为了加强管理工作而制定的。

个人如此,企业亦然。作为企业,资金频繁的流动是正常现象,为了企业的正常运行,企业与银行的合作是不可避免的。与个人不同的是,企业不是代表一个人,而是代表一群人。那么一群人为企业创造的财富更应该,标记好来龙去脉,让每一笔钱有迹可循。有很多企业有许多贪污,漏税的现象就是因为资金的来路不明,去向不明造成的。所以对企业的资金进行标记尤为重要,银行管理得到好的治理,是对企业的负责。


规范管理秩序避免金融犯罪

想象一下,自己早起贪黑辛辛苦苦挣来了十万多现金,存进银行,一夜之间被不法分子转走,是不是感觉天都要塌了,但是当你去银行查证,却发现,你的钱每一笔都有记录,有迹可循是否还有一丝欣慰。你可以比这种事更放心的是。因为大额的限制让不法分子望而却步。

对大额现金进行管理最大的意义就是规避了金融犯罪风险。风险包括偷税漏税,和洗钱。许多企业剑走偏锋选择以个人用户存取款就是为了可以逃税,以个人所得税的名义上交的税款比企业应交的营业税要少的多,那些中间的落差金额就被企业占为己有,严重影响国家税收。税收是国家的收入的重要部分,任何偷税漏税的行为都将受到法律制裁。这项政策的实施专门针对不法分子,对想钻法律漏洞的不法分子,我们有大数据的银行管理系统作为武器,将其违法行为曝露在法律的灯光之下。


这项管理制度只针对大额现金,不少市民还很幽默的表示,根本不用担心,被银行调查,因为都是小额收入,根本没有这么多存取款。还有一部分人认为,现代电子支付盛行,也用不到现金,不会去银行频繁交易,调查不到我。很显然,不同立场的人民对待其抱有不同态度,大额现金可以做到频繁交易的人毕竟是少数,对大多数老百姓没有多大影响。那么,对此你有什么观点和看法呢?

特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。

Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.

相关推荐
热点推荐
香港特首林郑月娥率团飞抵成都

香港特首林郑月娥率团飞抵成都

紫荆
2021-09-23 00:41:53
家里植物出现这些情况要淡定,暗示你家里有好运来,是大喜之兆

家里植物出现这些情况要淡定,暗示你家里有好运来,是大喜之兆

资讯沸点
2021-09-22 20:40:49
57岁阿姨自述:参加小区老年合唱队,去农家乐游玩1次,害怕了

57岁阿姨自述:参加小区老年合唱队,去农家乐游玩1次,害怕了

牛顿也吃苹果
2021-09-22 17:55:40
警惕!这个骗局已经在多地出现,我爸妈就被骗了

警惕!这个骗局已经在多地出现,我爸妈就被骗了

资讯沸点
2021-09-22 17:12:38
为了红,和梅艳芳姐妹反目,得罪赵雅芝,还一手炮制了“集邮门”

为了红,和梅艳芳姐妹反目,得罪赵雅芝,还一手炮制了“集邮门”

盖饭人物
2021-09-21 22:16:27
下半年东南西北有贵人,四通八达挣钱快的四大生肖,福气指数高

下半年东南西北有贵人,四通八达挣钱快的四大生肖,福气指数高

资讯沸点
2021-09-22 21:14:31
“宝岛第一美女”萧蔷,曾到重庆演出,结束后却被文二哥请去一叙

“宝岛第一美女”萧蔷,曾到重庆演出,结束后却被文二哥请去一叙

资讯沸点
2021-09-22 21:28:40
老婆新婚夜不见红,老公扇了她两耳光,第二天拿出张纸条老公哭了

老婆新婚夜不见红,老公扇了她两耳光,第二天拿出张纸条老公哭了

五月读书汇
2021-09-22 13:37:39
最高检重申:对民企负责人涉经营类犯罪的,尽量不捕不诉

最高检重申:对民企负责人涉经营类犯罪的,尽量不捕不诉

澎湃新闻
2021-09-22 13:13:12
时间穿越!杜新枝中秋节前接受采访谈郭威,却说到了中秋节后的事

时间穿越!杜新枝中秋节前接受采访谈郭威,却说到了中秋节后的事

要闻每日关注
2021-09-22 17:05:22
《证据新规》规定,不作回答就是承认已有事实,李圣计划两步走

《证据新规》规定,不作回答就是承认已有事实,李圣计划两步走

多彩铅笔v
2021-09-22 09:40:03
澳大利亚撕毁法国合同的背后,躲着联合欧盟无望后焦虑的拜登

澳大利亚撕毁法国合同的背后,躲着联合欧盟无望后焦虑的拜登

局势君
2021-09-22 18:54:20
奔驰EQS海外售价公布:共推6款车型 起售价约合人民币66.2万元起

奔驰EQS海外售价公布:共推6款车型 起售价约合人民币66.2万元起

热点科技
2021-09-22 11:59:26
8米26王者归来!王嘉男全运跳远决赛夺冠 黄常洲两跳8米21未逆转

8米26王者归来!王嘉男全运跳远决赛夺冠 黄常洲两跳8米21未逆转

体坛田径君
2021-09-22 22:01:27
根据南方周末的报道,出庭医护人员证实了老杜是刻意隐瞒乙肝病情

根据南方周末的报道,出庭医护人员证实了老杜是刻意隐瞒乙肝病情

要闻每日关注
2021-09-22 22:15:37
国民党主席选战接近尾声,张亚中声势高涨,江启臣密集行动求连任

国民党主席选战接近尾声,张亚中声势高涨,江启臣密集行动求连任

资讯沸点
2021-09-22 18:28:55
3分钟2球!马赫雷斯、福登破门,曼城3-1反超

3分钟2球!马赫雷斯、福登破门,曼城3-1反超

直播吧
2021-09-22 03:40:32
CarPlay高德地图车道级导航,你体验了吗?

CarPlay高德地图车道级导航,你体验了吗?

要闻每日关注
2021-09-22 17:44:06
10月,好事接二连三来,事业有成就,苦难熬完的3大生肖

10月,好事接二连三来,事业有成就,苦难熬完的3大生肖

资讯沸点
2021-09-23 02:59:41
真没想到!以往远离男明星的赵丽颖,这次晚会与他亲密合影

真没想到!以往远离男明星的赵丽颖,这次晚会与他亲密合影

资讯沸点
2021-09-22 22:44:10
2021-09-23 06:22:44
枪林战雨
枪林战雨
一个有深度、有格局的作者
1486文章数 8993关注度
往期回顾 全部

财经要闻

头条要闻

外媒称马克龙同意将联合国五常席位给欧盟 法国回应

头条要闻

外媒称马克龙同意将联合国五常席位给欧盟 法国回应

体育要闻

意甲积分榜:米兰双雄先赛分列前二,尤文拿首胜升至第13

娱乐要闻

中秋晚会变修罗场:四对“情敌”

科技要闻

iPad mini6体验:它就是「年度真香机」

汽车要闻

好饭不怕晚?凯迪拉克首款纯电SUV终来到

态度原创

本地
艺术
家居
数码
军事航空

本地新闻

姜超 知足者常乐

艺术要闻

这个中秋,怎么火的还是他们?

家居要闻

重庆236㎡江景豪宅卖1100万 躺在家就能看洪崖洞

数码要闻

iPad 9初体验:容量翻倍芯片升级,性价比更出彩

军事要闻

穷得用不起了?俄A50预警机成堆报废