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灵魂拷问:加着加着,子弹打完了怎么办?

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今天在群里看到一个小伙伴说,中丐互怜买着买着子弹都加完了,怎么办?没有子弹了,看到想买的标的继续下跌,确实心里如猫抓般难受。

那么,出现这种情况的原因是什么,如何解决呢?

原因:没有计划的随意加减仓。

那些子弹很快打光的小伙伴可以审视下自己的投资,看看是否存在无计划地随意加减仓行为。知道原因,解决办法就很简单了,就是制定计划,并照计划执行。

每一次买入,其实都有个选择和规划的问题。

首先我们要跟踪一些我们想入手的标的。就指数基金而言,一般选择优质赛道的基金,例如,消费医药科技等。一个原则就是在不远的将来,一年或者两年最终能够“V”起来的。

还可以选择一些长期业绩优秀的主动型基金。

选择好自己的跟踪池后,就等待,等到某个标的回撤到自己想买入的位置时,开始制定买入计划,一般来说,距离一年的最低点还有10%~20%,或者离近三年估值最低点还有20%左右的下跌空间,开始第一笔建仓。

这一步并没有固定的模式,目的就是留有安全边际。主动型基金没法估值,可以参考过去一年或三年的最大回撤。

第二步,要规划整个资金分布,例如,我们的计划是单个行业的基金占比不超过20%,而我们一共有100万的可投资资金,那么,就拿出不超过20万投资该单个行业。

第三步,制定网格计划。

如何把握住加仓的节奏是个难点,因为我们并不知道该标的最终会跌到什么程度。一般来说,弹性大的品种,例如医药科技互联网,网格不要太密,价格差要拉开,可以设置5%一个档位,设置5档左右,具体几档取决于你第一笔买入和你自己预估的最低价格之间的价差。

如果是弹性稍小的品种,例如主要消费,那么,网格可以设置稍微密一点,比如3%一档,这个根据个人设定。

设好网格后就开始进行资金的分布。光说有的小伙伴可能还是一脸懵逼,我举个例子吧。

我们以食品饮料ETF为例,假设打算投8万,今年最低是0.772,我们预计最低跌到0.7(当然还可能跌到0.6、0.5,这个无法估计),食品饮料基金是2020年12月成立的新基金,如果是老基金,也可以将极限位置定在2018年估值最低的时候对应的净值。注意,是极限位置。

当然如果你更保守一些,你可以将最低净值定在0.6元,再往下设置网格,分配相应的资金。

这取决于个人的风险偏好。

不应过于保守,比如有人预计将跌到2018年12月份时候,那从估值上来看,现在的细分食品的PE估值是当时最低估值的一半。这未免太悲观了。

但是,我们坚决反对不制定计划的随意加仓行为,这样很容易在下跌中很快将子弹打光

当然,不得不加以说明的是,以今年最低价作为可能的最低价,逻辑上不够硬,最可靠的逻辑还是估值,如果以2020年3月作为参照,估值大约还要回调30%,此时毛估将最低定在0.6元。

若以0.842作为第一次买入的时机。那么3%一档,可以设置资金档位如下:


(仅作示例,只要逻辑自洽,你也可以设定自己的网格)

那么,有小伙伴要问了,如果跌到0.7还继续向下跌,又跌到了0.5怎么办?答案是:有钱就再制定补充计划加,没钱只能装死。

因为,任谁也没办法预计市场恐慌的程度,同样无法提前判断市场疯狂的程度。底和顶都是事后看才知道的,我们没有上帝视角,只有概率思维。

当然,行业基金的投资难度是非常大的。左侧投资买的不好可能让人怀疑人生,想想这几年的三傻就知道了,你以为的低估下面还有地下室,所以我们要尽量选择容易V起来的行业。基金经理很多都是偏右侧的,因为他们的资金有时间属性,经不起等。

主动型基金的投资难度稍小一点,这里主要是指均衡型基金,由于均衡型基金行业分布较多,基金经理主动作为,回撤可控,尤其是长期业绩优秀的老将更加重视基金的回撤。

尽管如何,我们在买入的过程中其实也可以参照这种方式,尽量避免一把梭,尤其注意绝不在高点位置一把梭,这个最要命!

That’ s all.

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