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Uniswap下架部分Token引发巨大争议 或意味“DeFi监管”开始

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吴说作者 | 谈叔

本期编辑 | Colin Wu

7月23日,著名的Defi平台Uniswap发布了一则公告,称将对于部分token做出限制,此举在推特上引来巨大争议,一些用户指责Uniswap不再是一个去中心化的平台。对此,Uniswap的创始人Hayden Adams发推解释称,Uniswap协议是基于以太坊的完全去中心化的智能合约,app.uniswap.org则是属于Uniswap Labs公司拥有的网站,uniswap协议一直是去中心化的,但作为一家公司,Uniswap Labs不可能允许用户在它拥有的网站上做任何事。

事实上我们已经看到,由于中心化交易所KYC与监管加剧,绝大多数的黑客攻击后的洗钱行为都在去中心化交易所进行。Uniswap的此举,可能意味着Defi领域监管的开始。

1.Defi领域此前确实为监管“盲区”

加密货币已经是新生事物,而Defi又属于这一领域中的新生事物,一直到一年之前,它才开始真正流行起来,而对于如此新鲜的事物,显然监管的注意力一下子还集中不过来。

而早期的加密货币领域,同样缺乏监管。以2014年创立于美国科罗拉多州的shapeshift网站为例,这是一个中心化的加密货币自助交易网站,用户无需注册即可通过它交易加密货币,在创立之初的前几年,一直可以匿名使用,直到2018年,经历了加密货币的牛市之后,shapeshift被监管部门注意到,不得不开始要求用户进行KYC。而就在今年年初,它开始转型为Defi平台,并因此不再要求用户进行KYC,可见,Defi仍然位于监管的盲区。

2. 监管者看来,“去中心化”不是借口

在加密货币领域有过多笔投资的风险投资人,来自Union Square Ventures的Fred Wilson发表博客称,区块链、智能合约和去中心化平台都只是软件,就算脱离了公司,它们也没有运行,因而对于它们进行监管,等同于在监管软件。

作为风险投资人,Fred Wilson在加密货币领域有巨大的利益相关,因而他的说法只能代表一家之辞。而监管者们已经开始对于Defi加以注意,在今年5月26日的一次发言中,SEC主席Gary Gensler已经提到了Defi,他说,“加密货币借贷平台和所谓的Defi平台为SEC保护投资者们带来了一定的挑战。”此外,由于大多数Defi平台都发行治理代币,参照以往经验,按照SEC的标准,这些代币同样属于未经注册的证券。美国商品期货交易委员会委员丹•M•伯克维茨的言辞就更加犀利:我不仅认为未经许可的DeFi衍生品市场是个‘坏主意’,我甚至认为它们在(商品交易法)下是非法的。

在中国,原中国银行行长李礼辉最新发言指出,在去中心化金融协议的应用中,开放的网络没有准入限制,透明的资金流便于交易方跟踪,非中央控制的交易拒绝监管者的管控和审查。所以可以说去中心化金融的交易可匿名、可跨境,又难管制,它可能会成为资金非法流动和投机交易的工具。

在衍生品Defi平台dydx的用户条款里,第一句写的就是“我们的永续合约不向任何美国居民提供服务”,而这同样与Defi的去中心化精神相违背。与Uniswap同理,大多数Defi平台都有运营实体,而这些运营实体必须符合监管的规则。

3.未来Defi监管将走向何方

说到监管,就不得不提到一个组织,FATF,全称为Financial Action Task Force,即反洗钱金融行动工作组,这是个国际组织,可以视作反洗钱领域的国际刑警,一直以来,它都会制定反洗钱的指导性政策,并协调各国打击洗钱的相关部门。

对于加密货币领域的反洗钱工作,FATF几年前就开始起草详尽的工作草案,但由于这一领域发展实在太快,因而这份草案一直在更新,在2019年的版本中,对于Defi尚未作明确的说明,但在今年发布的版本中,已经更新了关于Defi的内容。草案中写道:

判断一个组织是否为虚拟资产服务提供商(VASP)需要从它产品的全生命周期去考虑,如果一项服务提供虚拟资产服务,那么即使此项服务未来可以脱离该组织独立运行,该组织仍然属于虚拟资产服务提供商,需要接受监管。

意思是,哪怕一个组织仅仅创造了智能合约的代码,那么也应当作为虚拟资产服务提供商接受监管。具体到Defi而言,需要对每个参与Defi交易的用户进行KYC。

可以想象,FATF的工作草案争议很大,目前仍在征集意见中,最终版本则将在今年十月发布。即使该草案正式发布,从技术层面来说,执行难度也很大,外加各国的步调难以协调,因此虽然Defi方面的监管在收紧,但真正执行起来大概需要很多年的时间。(头图来自cryptoslate)


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