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全球大通胀,货币开始“缩紧”了,对中国楼市有何影响?

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美国人的消费,全世界来进行买单,美储联,正式的转向了“鹰派”作风。

现在受到全球疫情的冲击,美国开始了疯狂的印钞模式,左手印钞,右手撒钱货币,洪水淹灭了全球每一个角落。

美联储公布了6月份议息会FOMC的声明与决议,其中关键的包括了加息时间表提前,20230点之前可能会面临着两次加息,大幅的提高了通胀预期,今年通货膨胀或飙升至3.4%,创下了近30年来最高。


中信宏观指数,议息会议表述逐渐转向“鹰”派,实际上美储联已经开始警惕通胀持续性的风险,因为除了每年以外,全球的货币都在快速的收缩全球的央行也逐步的转向“鹰派”

2020年以及2021年,美国是不是放水处于太多的状态,现在已经出现了漫水金山。当货币的价值被质疑的时候,银行的信用就会出现危机。

土耳其央行称继续将利率维持高于通货膨胀的水平,以保持强劲的通货缩紧效果,承诺在CBI放缓之前维持紧缩政策。

日本央行也表示,可能在2023年左右开始讨论如何逐步地取消特别刺激计划,包括放弃负利率,因为日本现在很多情况都是属于负利率的贷款人群。

巴西央行选择加息75个基准点至4.25%,这是今年以来巴西央行连续三次进行加息。

全国范围内多个国家同样都是出现了预防通胀过快,导致全方面的加息。

是全世界央行都不想看到的局面,没办法终究要承受这些该来就要来的,2020年刚刚提到了放水过猛,现在艰难的度过2020年之后,终究要偿还过度发放货币的苦果。


全球房屋价格上涨,大宗商品价格也在上涨,所以也别想逃掉这个恶果的定律。

美国的物价已经创下了近13年来最大的涨幅,上个月公布出来的数据显示,标普Case-Shiller房价指数今年3月份上涨了13.2%为2005年以来上涨最大幅度。

根据外研机构Knight Frank的全球房价报告中,至今。3月的12个月,全球平均房价上涨了7.3%,创下了2006年以来最大的涨幅,其中土耳其的房屋价格上涨速度最快高达32%,其次是新西兰涨幅22.1%,美国排行第五,涨幅13.2%。

美国商务部则称全美4月在售的新盘价格中位数为37.24万美元,同比增长了20.1%,为1998年以来最大的同比上涨。

还有一组相关的数据,全球房屋价格上涨,前10的城市有7座都是在美国,印证了中国的一句老话,物极必反,伤人者必伤己。

从今年的2月份开始,全球的粮食、铜、铝、铁等各方面生产原材料都全面性地上涨,目前我国的铁价已经达到了历史最高峰6800元每吨,2008年受到金融危机影响后的铁价也才最高去到6400元每吨。

全球央行都明白收紧货币政策是必不得已,如果任由通货预期的升高,最终必然的会反噬,经济和就业,结果就是一地鸡毛,难道就没有更好的解决方法吗?其实并不是没有,只不过付出的代价太高了,还不如应是以这种方式来收紧货币来的,简单而快捷。


这是全球都受到影响的,我们当然也不例外。

从货币投放的角度去观看,问题已经出现了到“顶”的特征了。

根据6月份最新公布的央行数据,5月份的M2货币供应量同比上涨8.2%,社会融资规模增量为1.92万亿,比去年同期少了1.27万亿。

放水变少了,也从侧面说明了需求端不需要这么多水去灌溉。

从去年开始,我国的M2一直都维持两位数的增长,今年突然下降到8%,5月份依旧徘徊在8%,而且持续地走低,从侧面看出开始慢慢的进行降低放水的概率。

社会融资规模也更快,企业负债和地方负债发行的速度大幅度下降,委托贷款、信贷、票据等非融资继续收缩。

5月份人民币贷款增加了1.5万亿元,比去年同期多了143亿,总体贷款虽然没有太大的波动,但是居民的中长期贷款也就是我们说的30年房贷增加了4426亿同比少增。236亿这是今年首次出现同比少增的情况。

有不少人说是今年出台的政策,使得贷款出现了少增,全部排除这种因素在内,但是这种长期借款已经出现了两个月下滑,相信在接下来的下半年都会逐步的回归到更加低的位置。


上一次出现类似的房贷“下行拐点”是在2017年3月份最严格的政策出台后到今天已经过去了整整4年时间。

2021年的楼市彻底的改变,在往后的几年时间内,楼市也并不会有太大的火爆迹象出现。

回想一下2015年我国的楼市为什么会出现价格快速的暴涨,更关键的因素是2015年出台了降息加棚改和去库存的政策,导致房屋一下子就走出了阴影。

目前我国的LPR利率虽然没有发生太大的波动,但是商业加点的利率却出现了大幅度的增长,使得全国平均房贷首套房已经居到了5.48%的利率,在此看来未来可能还会持续性的上涨。

再回顾2011年央行共进行了三次加息,上调存款准备金率6次,一年期存款利率提升到3.5%,大型金融机构存款准备金率达到了21.5%,历史最高点,甚至还出现了“钱荒”

而不断紧缩货币政策的压力下,经过了1~2年的资金传导,从2013年至2014年11月70个中大型城市新房价格环比下滑的城市有67个,同比下滑的城市有68个,二手房价格环比下降的城市有58个,同比下滑的城市有67个。

今年的情况是不是有点类似于2011年的情况,在未来2~3年时间内将会慢慢进行资金面传导,又或者再加上其他政策有力的压迫下,房屋的价格都会出现不同程度的下滑呢?


2021年银保监发布了《关于建立银行业金融机构房地产贷款集中管理制度的通知》将根据银行的金融机构,资产规模,机构类型等各方面的因素,分档设置房地产贷款集中额度的要求。

此政策一出,不少的开发商已经感觉到资金周转压力出现困难,今年有没有发现绝大部分开发商都拼了命地把房子库存清出去回笼资金。

随后深圳的二手房参考价出台,深圳现在已经取得了明显的效果,后多个城市纷纷的跟进,成都、宁波都在跟进深圳的二手房参考价,使得整体的房地产市场迅速的回归到冰冻时期。

这几天传得沸沸扬扬的事情,说要暂停二手房贷款业务,这次虽然没有正式的文件出台,但是根据各大地方的银行贷款的观看,其实真的有不少的地方机构已经暂停了二手房贷款业务,或者是只有少部分的资金流向于二手房贷款业务这方面。

之前有相关的专家说过,我国的房地产市场还有10年时间,而最近随着政策的升值以及目前的市场变化出现了改口的迹象,我国的房地产还剩下5年时间去降低负债,然后慢慢的实施与转型的局面。

你认为我国的房地产市场发展还有多少年时间?还有不少人说我国房地产未来的几十年时间还是支柱产业,实际上房地产已经慢慢地改变支柱产业这个经济主体了。

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