央行再出手 约谈各大银行和支付机构 斩断虚拟货币支付链路

《区块链日报》（杭州 记者 徐赐豪）讯，6月21日17时许，中国人民银行对外发布，就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了部分银行和支付机构。

随后，工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝纷纷发布声明，严禁为虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等任何金融产品和服务。

5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第五十一次会议强调，强化平台企业金融活动监管，打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。

《区块链日报》此前总结，我国对虚拟货币新一轮的监管思路大致分为三大部分：整顿虚拟货币挖矿、屏蔽交易所网络、严禁人民币OTC交易。

目前看来，监管动作从打击比特币挖矿向比特币交易延伸，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。

坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链

央行官网刊登最新动态称，近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。

各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力；要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位。

随后中国工行银行、中国建设银行、支付宝等机构表示，将高度重视此项工作，按照人民银行有关要求，不开展、不参与虚拟货币相关的业务活动，进一步加大排查和处置力度，采取严格措施，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。

事实上，今日早些时候《区块链日报》记者发现农行官网发布《关于禁止使用我行服务用于比特币等虚拟货币交易的声明》的公告，但后遭删除。公告页面显示，“您请求的资源无法找到。”

有业内人士分析称，农行“抢跑”了，删除是因为要等央行发文，上层在统一部署这次打击虚拟货币挖矿和交易行为。

中国移动通信联合会区块链专业委员会主任委员陈晓华向《区块链日报》记者表示，从这次打击虚拟货币交易所的力度可以看出国家坚决防控金融风险的决心，无论是金融机构还是网络平台，都要把虚拟货币和人民币之间的业务彻底脱钩。

交易所OTC该怎么走

事实上，在监管层面一直保持对虚拟货币交易的高压整治。

2017年9月4日，中国人民银行等七部委就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，相关部门就采取措施要求虚拟货币交易所于2017年9月30日前彻底关停其在中国的所有交易活动。不过，此后多家虚拟货币交易所选择“出海”。

这些公司均注册于海外，但换成海外主体后，面向的用户依然主要是中国境内居民。

今年5月21日，国务院金融稳定发展委员会(金融委)召开第51次会议，特别提出坚决防控金融风险，要打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。

5月19日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发声，发布关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告，为整治“虚拟货币”定调。

中国人民大学金融科技研究所高级研究员蔡凯龙向《区块链日报》记者指出，其实对交易所监管很微妙，因为它们现在已经是海外主体，现在唯一有可能就是对交易所的业务、客户以及人员进行监管，特别是对跟传统金融像银行卡之间的交易进行更严格的限制。

值得注意的是，虚拟货币交易所BiKi 在6月18日发布公告，称从7月1日00:00起，BiKi将停止对中国大陆用户提供合约、OTC、杠杆等服务，受影响的用户为KYC身份、注册手机号、访问IP等为中国大陆的用户。

《区块链日报》记者针对央行要求银行和支付机构坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链对交易所的影响，以及交易所的OTC将采取什么的对策采访币安、OKEx和火币交易所，截止记者发稿，三家交易所暂无回复。

数位OTC交易商家则向《区块链日报》记者表示，2020年下半年开始就感觉风声不对劲，冻卡越来越频繁，甚至有的还被警方上门问询过。目前被央行约谈后，各个银行和支付机构宣布斩断虚拟货币交易的资金支付链路。这对他们的业务而言更是“雪上加霜”。

“前段时间感觉到不对劲就停掉了业务，感觉这一次OTC也没办法出入金了，国家动真格的了。”一位商家说道。