中信银行南京分行多措并举控风险 协同赋能促提升

中信银行南京分行成立于1991年，是中信银行系统内的反洗钱工作先进分行。该行主要从打牢专业基础、提升技术能力、强化信息联动三方面入手，积极开展防控洗钱风险工作。

打牢专业基础

领导重视。分行领导，尤其是一把手的高度重视，是提升分行反洗钱工作水平和交易监测分析能力的基础和根本保证。南京分行建立了一把手负责、所有条线共同参与的反洗钱工作领导小组制度，从行长和各条线分管行领导均高度重视反洗钱工作，定期不定期对全辖反洗钱工作进行决策、对重要工作进行部署、对具体工作提出明确要求。

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持续组织开展培训。该行对全行业务骨干进行多重筛选，逐步建立了反洗钱专家队伍，深度参与全行系统甄别模型优化、自动化分析工具开发等专项工作。同时定期开展面向全行人员的专题培训，内容覆盖监管部门最新要求、洗钱犯罪最新趋势、甄别经验和技巧介绍等，持续提升全行的反洗钱水平。

提升技术能力

资源支持。南京分行为反洗钱工作的开展提供了强大的人力资源支撑。2017年10月，在合规部新设反洗钱管理室，一次性行内招聘12名具备反洗钱工作经验反洗钱专职人员，将反洗钱管理职能和可疑交易监测集中到反洗钱管理室。同时对反洗钱工作给予资源倾斜，鼓励反洗钱专职人员参加公认反洗钱师（CAMS)、国际制裁合规师（CGSS)考试，努力提高自身的专业技术水准和监测能力。目前，分行共有11人持有公认反洗钱师（CAMS)资质（合规条线6人），合规条线1人持有国际制裁合规师（CGSS)资质，为全行反洗钱工作的开展提供了强有力的保证。

突出技术赋能。一方面依托分行的信息技术开发能力，应用“机器人流程自动化（RPA)”软件，将交易监测流程中，数据查询、下载等“低价值”环节转变为软件自动操作；另一方面利用技术优势，组织业务骨干自学计算机编程，利用VBA语言完成“客户交易数据自动化分析工具”和“可疑交易自动化报告模板”等贴近甄别人员实际工作需求的自动化分析软件的开发，有效提升监测工作质效。

强化信息联动

建立健全分行反洗钱工作小组工作机制，每月定期召开反洗钱工作小组会议。该行积极落实监管及总行各项反洗钱工作安排，强化各条线部门履职意识和能力，压实条线部门在客户身份识别、客户洗钱风险管理等反洗钱工作中的直接责任。如遇重大和严重问题，由合规部及时向分行反洗钱工作领导小组汇报。形成全员、全条线、全流程“齐抓共管”的反洗钱工作合力。

建立“横到边”的信息共享机制。该行将总行“谁的客户谁负责、谁见客户谁负责、谁的业务谁负责、谁办业务谁负责”的“四谁原则”踏实落实，建立由分行合规部牵头，条线部门共同参与的反洗钱工作小组、反洗钱联络人制度等分工明确、流程清晰的反洗钱沟通、协调机制。分行合规部可以借此将总行和属地人行的反洗钱工作要求及时向相关业务部门进行传达，条线部门也可以及时将本条线反洗钱工作中存在的难点和发现的可疑线索与合规部进行沟通，形成顺畅的横向信息共享通道。

建立“纵到底”的信息传递通道。分行建立了一整套贯穿二级分行和经营机构的反洗钱信息传递通道，确保分行的各项反洗钱工作要求和重大事项信息能够向辖内分支机构及时传递。同时，辖内分支机构在客户身份识别、尽职调查过程中发现的可疑线索也能够第一时间向南京分行进行汇报，从而为分行的交易监测甄别工作提供重要线索。