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牛人都是这样选基金的…

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  大家好,我是格子。

  今天依然是基金知识贴,接上回,我们如何提高自己的选品眼光,如何在“基金淘宝店”选出优质基金产品。

  选基金很简单,就像是我们逛淘宝买衣服,牌子不错,知名设计师,质量很好,评价不错,还要符合我们的气质…

  (以诺安基金举例)

  1.品牌溢价

  我们在买衣服的时候,会看牌子,一听这个牌子,诶?质量应该不错,穿出去有牌面,这就像是选基金时看的基金公司。


  我们买衣服同等价位会稍稍偏向一下大公司?为什么?因为一个是设计师站在时尚前沿,有更大的选品团队;再一个,他们会更加在意产品质量,否则容易砸牌子,当然无良厂商除外。

  基金的角度看,也是一样,我们不得不承认,大基金公司的投研团队相对来说,是要稍强一些。

  不是说小公司没有利害的基金经理,我讲的区别其实更多体现在辅助上,除了基金经理之外,还有研究员、副手,比的是团队作战。依然用招聘举例子,同样是吸纳新人,实习生标准,知名基金公司的要求,重点985硕士或者海外几所名校归国硕士及以上,CPA、CFA持证者优先;而小型基金公司要求,最低实习生标准好像可以放宽到985全日制本科及以上。

  不是搞学历歧视,但是有的时候这确实能代表一部分团队实力。团队实力代表的是打辅助的标准,辅助打得好,基金经理真正的实力才能发挥出来。

  l 那如何挑选好的基金公司呢?

  最简单的办法,直接拉排名,股票型基金管理规模靠前的。规模大,代表大家愿意把钱放在他们公司,股票管理规模大,说明主动管理水平高。

  股票型基金管理规模排名前15的有华夏、易方达、嘉实、富国、南方、国泰、广发、汇添富、华泰柏瑞、工银瑞信、博时、招商、华安、华宝、鹏华。

  l 怎么看一个基金属于哪个基金公司?

  看基金名称中,名称中都会自动带着基金公司的名字,比如说,易方达中小盘,易方达基金;兴全趋势,兴全基金;睿远成长,睿远基金等等。

  2.知名设计师

  在基金里面对标的是基金经理,优秀的设计掌舵手。


  这一点要区分看:新基金经理看的是履历;老基金经理什么都不重要,唯一必要的只有业绩,历史业绩我们放在下一栏里面讲,这个部分我们只讲履历。

  履历两个角度:

  1)从业年限 投资行业水很深的,姜毕竟还是老的辣,年轻人就算把课堂内的理论知识倒背如流,只要没深刻感悟过人性的软弱、自私、短视、贪婪、恐惧,没经历过资本市场的大风大浪,没深度了解过中国政治、经济、文化的复杂多变,真正成为一名优秀的基金经理是很难的!

  一个优秀的基金经理至少要经历过一轮牛熊!一轮牛熊至少得七年!俗话说的好,扎根在一个领域干上十年,但凡能呆得住,怎么着都是个大师了!

  2)业前履历 基金经理一般都是经济学、管理学、金融学或者数学的硕士、博士出身。学历、履历好像没什么重要的,因为大家都是这个水平,没什么差异。但是呢?他的学历和从业履历一定程度上代表了他的能力圈——

  生物学硕士,你说他擅长哪一类的公司?计算机学博士,他说他的能力全是医学,你信不?过往年份在基金公司做医药行业研究员,忽然调来给你做新能源方向基金经理,你慌不慌?

  3.质量尚佳

  这一点指的是历史业绩表现,说到底,我们买基金、选基金经理的根本目的还是让基金经理为我们赚钱啊!


  虽然基金的未来能不能给我们赚钱我们不知道,但历史业绩我们可以拿来做参考。一般来说,他过去表现出色大概率会在未来同样表现出色吧?

  就像是公司绩效拉排名。

  一月、二月、三月一直很厉害的人,四月绩效排名继续蝉联榜首的可能性依然会很大。

  历史业绩怎么看?要看:全行业排名是不是靠前,业绩表现是不是稳定,能拿来做参照的时间够不够长。

  天天基金网上找到排名,按照收益率排好顺序,从上到下一个一个的看,打开之后看到累计净值界面,对比同行业和沪深指数,看看这个基金走的稳不稳,看两个你就都明白了。

  4.评价不错

  逛淘宝我们一般都会找评分高的,评价好的,遇到自己合眼缘的看看买家秀和卖家秀。

  这一点我们可以通过持仓结构看出来。


  持仓的有机构,有散户,还有公司内部人员。机构持仓占比越高,说明买家秀越好。所以说机构占比要合适,也不要太低,机构拥有很大研究优势、信息优势,投资专业度高,投资更有保障。

  但是也不能过高,说不定哪天它就全都赎回了,导致净值波动很大,我们要尽量避开。

  可是如果内部持有比例增加,那说明基金公司自家都看好自家产品,这也算是个加分项。

  5.符合我们的气质

  大家买衣服的时候会发现,有些衣服可能适合长得瘦高的,有些衣服可能适合肩宽的,有些可能还适合腿长的…

  没有一款衣服真的是适合所有人的,基金也是一样,它需要和我们的投资风格相匹配,否则持有的过程中总会觉得怀疑人生。

  这一点要注意的是两个指标:

  1)持仓

  看持仓的目的是看基金经理投资风格,是偏好是成长、均衡、价值还是大盘、中盘、小盘。持仓是集中还是分散?


  持仓集不集中可以看前十大持仓股占多少百分比,至于风格,如果说大家对股票不了解,你不知道他持仓主要集中在哪一领域,可以去看天天基金网的投资风格那里。

  这块主要是否匹配你自身的风险偏好,比如你是偏保守的,那选择了擅长成长风格基金,而且持仓还非常集中的话,这种大的波动,不在你承受范围内,涨了自然开心,跌了就非常的难受。

  2)换手率


  换手率呢,主要反映的是经理持股换仓的频率,如果换手率太高,说明这个基金经理倾向于投机,我不太喜欢投机分子,这给我极其强烈的不安全感。一般来说,半年内的换手率低于50%属于换手率低的了;50%-300%属于正常;高于300%属于热衷短线,这种的对于偏好稳健风格的投资者来说就要当心了!

  一圈下来,你知道怎么去逛基金超市了吗?

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