北京刑事律师：P2P平台非法集资案律师如何无罪辩护？

（本文作者张永华律师，法学博士，知名律师事务所高级合伙人，北京刑事律师，专注于金融犯罪刑事律师、套路贷刑事辩护律师、职务侵占罪辩护律师、贪污罪辩护律师，企业家犯罪刑事辩护、诈骗犯罪辩护律师、合同诈骗罪刑事律师）

今天谈一谈专业刑事律师对P2P非法集资案件辩护思路。关于P2P平台有没有合法业务的问题，这个关系到很多员工有没有犯罪，甚至高管、实际控制人的定罪处罚。道理很简单，如果承认P2P平台有合法业务，那么那些从事合法业务的员工，则不构成犯罪，因此其工资收入也具有合法性。

所以，对合法业务的认定，在非法集资案件中，是根本性的、颠覆性的。

我归结为两个问题：是不是全部P2P平台的全部业务都是非法集资？这是疑问里有2个“全部”。

在非法吸收公众存款刑事律师咨询时，我展开说过，如果承认P2P平台有合法业务，那么第一，合法业务就应该从非法集资金额中扣除，对实际控制人、高管是这样，对其他员工也是这样；第二，那些从事合法业务的员工的职务活动，就不是公司、平台违法犯罪的组成部分。这个就好像是一个从事国际贸易的进出口公司，营业金额10个亿，但是涉及到走私犯罪的只有2000万，那么违法犯罪的金额就应该是2000万，而不以总的营业额计算。第三，从事合法业务的员工，工资和合法收入就不需要退。

实务上这个问题，无论是律师界，还是司法机关，一直都有些困扰。作为非法吸公众存款案和和集资诈骗案的辩护律师，这个问题必须面对。否则当事人咨询刑事律师时，不解决这个问题，即使是权威刑事律师也无法深入业务流程，提供实质有效的辩护。

下面谈谈我们的看法。

为什么说P2P平台有合法业务？原因有几点：第一点，在同一个时期，从业务的合规性角度看，P2P平台的业务可以分为三类：第（1）类完全合法、合规的民间借贷，有纠纷可以通过民事程序解决。有的平台以前有大量的、上千件、上万件的生效民事判决，法院是认可这些业务的合法性的。法院判决在被撤销之前，应该是结论性的，没有任何机构可以推翻；第（2）类，不合规、但也并非刑事犯罪的业务，有问题适用行政监管规范规制。这类业务虽然违反监管规则，但是社会危害性未达到刑事犯罪的程度。第（3）类，刑事犯罪，是非法集资。这个是同一个时间阶段的分析。

以前法院是这么判的，比如上海金实公司的案子，法院判决：本案中目前无证据证明陈某设立金实公司或金实公司上海分公司后，开展过非法吸收公众存款之外的其他合法业务，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。

这个案子实际上把平台全部业务都认定为非法业务，全部是非法集资。实务中一般都这么判。

同时法院也承认，目前尚无证据证明公司有非法吸收公众存款之外的其他合法业务。注意这个案件中法院是说，无证据证明。所以这里是一个证据证明的问题，是证明和论证的问题。也就是，如果能证明，或者律师能对合法业务进行有效论证，法院是认可的。

今天给大家提出这个案例，可以认为是非法集资刑事辩护律师一个好消息，令人鼓舞的消息。这个说明，如果刑事辩护律师作了专业 的、详细的、令人信服的论证，合法业务是可以得到法院认可的。

第二点，同一个P2P平台，在不同时间段，其业务的合法性有不同的评价。P2P平台在我国的产生、发展，体现了不同的历史发展阶段。同样，一个平台在多年的时间跨度里，也经过设立期、整改期。在整改后，如果不违规或者主要方面不违规，都是真标，特别是全额银行存管，很难认定具有非法集资的“非法性”。整改合规后的业务，如果都合规了，没有二次违法性，不属于非法集资。

最后，从反面推论。大概4月16日，银保监会就说了，目前P2P在营机构清零。也就是全部P2P均清零了，不再经营了。与此同时，还有另外一个情况，就是这些被清零的平台，现在还有大量的处于退出、转型和收尾阶段，并未认定为非法集资。

如果公安机关认为所有的P2P平台均是非法集资，那么应该履行职责，打击违法犯罪。说白了，所有的平台都要抓起来，或采取其他强制措施。结果没抓，也从反面证明，这些平台不是犯罪。

所以这个是很明显的反证。我们说推理包括分析归纳推理，演绎推理，也包括反证。还有很多平台未追究刑事责任，未立案。有些估计将来也不会立案。这个就证明不是所有的P2P都是非法集资。

由此可见，打击非法集资犯罪的实务也证明，P2P行业有合法的平台，有合法业务。这个是第三点。

这个是非法集资案件，无论是非法吸收公众存款案，还是集资诈骗案，专业非法吸收公众存款刑事律师、集资诈骗刑事律师的基本辩护思路。

以上是今天的分享，欢迎各位留言、批评、指正。（END）