国投泰康信托有限公司2020年年度报告摘要

2021年4月

1、重要提示

本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本报告经公司第六届董事会第二十二次会议审议通过。本公司独立董事童朋方先生、付磊先生、王相品先生,认为本报告内容是真实、准确、完整的。

信永中和会计师事务所为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

公司法定代表人董事长叶柏寿先生、总经理傅强先生、财务总监李涛先生及计划财务部总经理孙欣妍女士声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

2、公司概况

2.1公司简介

⑴公司法定中文名称：国投泰康信托有限公司

⑵公司法定英文名称：

SDIC TAIKANG TRUST Co., LTD.

⑶法定代表人：叶柏寿

⑷公司注册地址：

北京市西城区阜成门北大街2号楼16层、17层

邮政编码：100034

⑸国际互联网网址：www.sdictktrust.com

⑹电子信箱：sdictktrust@sdictktrust.com

⑺信息披露事务负责人：李涛

联系电话：010-83321800

传真：010-83321811

电子信箱：sdictktrust@sdictktrust.com

⑻报告期内公司信息披露报纸名称：

证券时报、上海证券报

⑼公司年度报告备置地点：

北京市西城区阜成门北大街2号楼17层

⑽公司聘请的会计师事务所：

信永中和会计师事务所(特殊普通合伙)

地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦B座12层

⑾公司聘请的常年律师事务所：

①北京天达共和律师事务所

地址：北京市朝阳区东三环北路8号亮马河大厦1座20层

②上海市锦天城律师事务所

地址：上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦11-12层

2.2组织结构

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3、公司治理

3.1股东

表3.1

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3.2董事

表3.2-1（董事长、副董事长、董事）

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表3.2-2（独立董事）

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3.3监事

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3.4高级管理人员

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3.5公司员工

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注：公司2020年度在岗员工237人（不含外部董事、监事）

4、经营管理

4.1经营目标、方针、战略规划

公司依托股东优势资源，坚持“规模适当、业绩优良、风险可控、发展健康”的发展思路，打造实业投行、资产管理、财富管理三大业务板块，围绕提升业务能力和品质、改进管理理念和方法、守住风控与合规底线三方面，贯彻落实“稳中求进”的核心理念，持续提升企业核心竞争力，建设精品信托公司，成为稳健卓越的资产管理机构和值得托付的财富管理人。

4.2所经营业务的主要内容

自营资产运用与分布表

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注：在资产分布中，其他资产包括货币资金44,322万元，应收款项6,657万元，公司投资的信托产品、资管计划和信托业保障基金等573,118万元，其他固定资产投资、在建工程、无形资产和递延所得税资产等4,860万元。

信托资产运用与分布表

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注：在资产运用中，其他主要包括买入返售金融资产、应收款项以及其他资产。在资产分布中，其他主要包括私募基金、货币资金等。

4.3影响公司业务发展的主要因素

4.3.1有利因素

4.3.1.1宏观经济方面，我国是2020年唯一实现全年经济正增长的主要国家，经济韧性凸显，为未来经济高质量发展奠定了较好基础。党的十九届五中全会提出“十四五”时期要构建以国内大循环为主体，国内国际双循环的新发展格局，在经济实现高质量发展过程中，会不断催生新的投融资需求，为信托服务实体经济提供更多机会。

4.3.1.2金融市场方面，随着双循环新格局的建立，金融供给侧结构性改革将进一步深化。监管将进一步引导金融机构优化信贷结构，提升金融服务实体经济质效，切实防范化解金融风险。金融市场环境不断向好将为信托业务更好发展提供支持。

4.3.1.3信托行业方面，构建双循环新发展格局、防范化解金融风险、完善多层次资本市场建设将成为国家当前及未来一段时间重要任务，信托横跨货币市场、资本市场和实业领域，在满足金融需求的适应性、灵活性和创新性等方面具有较大优势。信托公司不断发挥自身优势，寻求更加多元化、更高质量服务实体经济的方式，在业务转型升级、内控管理提升方面已初见成效。

4.3.2 不利因素

4.3.2.1宏观经济方面，当今世界正经历百年未有之大变局，国际环境日趋复杂，不稳定性不确定性明显增强。2020年新冠疫情给全球经济带来的影响重大且深远，当前形势仍然复杂严峻，复苏不稳定不平衡，疫情冲击导致的各类衍生风险不容忽视。我国虽实现经济正增长，但依然面临诸多内外部挑战。立足于新的发展阶段，我国面临深入贯彻新发展理念，加速构建新发展格局以推动经济高质量发展的艰巨任务。

4.3.2.2金融市场方面，我国金融市场机制尚待健全，金融供给侧改革持续推进。金融行业乱象频发，防范化解金融风险的监管力度持续加强。为应对新冠疫情冲击而导致的低利率环境使全球经济金融市场更加脆弱。随着金融对外开放进程的加快，国内金融市场竞争将进一步加剧，倒逼各子行业企业加速向头部集中。信托面临的内外部金融市场环境更加严峻多变，给信托公司发展带来一定不确定性。

4.3.2.3信托行业方面，当前信托行业处于转型攻坚期，传统业务发展模式有悖监管要求和大势所趋，业务规模不断收缩，本源业务发展意识和文化建设尚不完备，尚不能成为信托公司新的盈利增长点，信托行业经营业绩压力加大。同时优质资产竞争激烈，行业马太效应凸显，龙头公司优势进一步加强，使行业内公司进一步分化。

4.4内部控制

4.4.1内部控制环境和内部控制文化

4.4.1.1治理机制建设和执行情况

公司设置股东会、董事会、监事会。股东会是公司的最高权力机构。董事会负责公司的重大决策，并向股东会负责，董事会下设信托与消费者权益保护委员会、审计与风险及关联交易控制委员会、薪酬与考核委员会三个专业委员会，专业委员会向董事会负责。监事会是公司的监督机构，对股东会负责。

公司经营层设立固有业务决策委员会和信托业务决策委员会，分别对固有业务、信托业务进行分类管理及科学决策。

公司建立了涵盖信托业务、固有业务、合规管理、风险管理、稽核审计、信息技术管理、财务管理、人力资源管理等多维度的内控体系，制定了多项基本管理制度、一般管理制度、业务管理制度，构建了全面、动态、主动、可验证的内部控制和风险防范体系，以满足监管政策、经营管理、业务发展等各方面的要求。公司按照职责分离的原则设立相应的工作岗位，保证公司对风险能够进行事前防范、事中控制、事后监督与纠正，形成健全的内部约束机制和监督机制。

公司坚持稳健经营理念，重视风险管控，通过建立风险防范的“三道防线”，构筑了完整的内控管理架构：“第一道防线”为各业务部门对本部门所面临的主要风险点进行识别、自我检查和实施关键控制程序，并据此开展业务；“第二道防线”为风险管理部和法律合规部对业务制度、业务流程的执行进行独立的监控和管理，对各部门的业务活动及各风险环节进行检查和监督；“第三道防线”为稽核审计部对公司各部门风险点控制情况进行监督。

4.4.1.2内控文化建设和执行情况

公司依照诚实、信用、谨慎、有效的原则，遵循监管机构的各项法规政策，倡导“有道而正、信则人任”的企业文化精神。公司持续加强内控文化建设，组织员工参加公司内外部培训，培育每个员工的内控文化理念，建立以风险管理为核心的公司内控文化和内控环境。

4.4.2内部控制措施

风险管理部作为公司内控管理和全面风险管理牵头部门，负责组织公司内控体系和全面风险管理体系的建立实施及日常工作。公司坚持风险控制与业务经营相匹配，按照定性与定量相结合的原则，不断建立完善风险评估标准，持续健全风险管理组织体系、制度体系，并通过风险管理机制与流程，确保各类风险在相应的制度约束下得到充分、有效的管控。

4.4.3监督评价与纠正

4.4.3.1内部控制的评价和后评价

公司持续对法律法规、部门规章和公司各项制度的执行情况及执行效果进行评价和后评价，探索和改进内部控制评价的方法，采取定性与定量相结合的方法对内部控制进行科学评价和后评价。本年度各项规章制度、业务流程执行情况良好，业务运作稳健高效，内部控制成效显著。

4.4.3.2内部控制的监督和纠正

风险管理部门监督检查各部门内控制度的执行情况，稽核审计部门对公司内部控制情况进行稽核审计。对操作过程中发现的内控缺陷按照管辖权限层层上报，经有权管辖的相应层级决定后开展整改。公司各个管理层级在自己的管理权限内对内部控制存在的问题进行纠正。

4.5风险管理概况

4.5.1风险状况

4.5.1.1监管合规风险状况

随着资管新规的落地执行以及监管政策的持续强化，信托展业的合规风险不断增大，强化合规风险管理愈发成为公司稳健经营的基石。公司不断培养合规文化，严守合规底线，健全合规经营体制、机制和制度，把合规管理融入各项经营管理和业务发展中，深化、固化合规理念，切实防范合规风险。

4.5.1.2信用风险状况

2020年新冠疫情发生以来，实体经济下行压力空前加大，企业经营困难增多，行业面临的信用风险不断加大。2020年度，公司坚持审慎稳健的展业理念，信托业务和固有业务均未发生因信用风险带来的损失。

4.5.1.3流动性风险状况

公司高度重视流动性管理，持续加强日常经营中的流动性风险监控，坚持资产和负债合理配置、稳健管理，固有资产和信托业务整体流动性风险可控。

4.5.1.4市场风险状况

市场风险是指因价格、利率、汇率等市场因素的变化导致公司发生损失或收入减少的风险。公司秉承稳健审慎的投资理念，严格遵循价值投资、组合投资、分散风险的原则，目前市场风险基本可控。

4.5.1.5操作风险状况

公司通过不断完善内控制度、持续优化业务操作流程、加强关键节点监控、加强制度执行的引导教育，有效防范操作风险。2020年度，公司未发生因操作风险带来的损失。

4.5.1.6洗钱和恐怖融资风险状况

由于信托业务的复杂性和创新性，随着信托行业服务客户数量不断增加、资产管理规模不断扩大，随之而来的洗钱和恐怖融资风险也不断增加。面对反洗钱和反恐怖融资工作的专业性、复杂性、紧迫性和长期性，公司持续推进反洗钱和反恐怖融资内控机制建设，不断增强反洗钱和反恐怖融资工作能力，通过采取预防、监控等措施，有效防范了洗钱和恐怖融资风险。2020年度，公司未发生因洗钱和恐怖融资风险带来的损失。

4.5.1.7其他风险状况

2020年度，公司未发生因其他风险带来的损失。

4.5.2风险管理

4.5.2.1监管合规风险管理

公司全面贯彻“合规风险全覆盖”理念，深化、固化合规理念，通过事前调查、事中控制、事后检查实现业务全过程合规管理。公司不断加强政策解读，组织开展对重大法规和监管政策的研究，同时高度重视交易结构的合规规划和法律文件的审查，深入分析并梳理各类业务合规要点，持续提升业务整体合规水平。

4.5.2.2信用风险管理

公司坚持稳健经营，持续优化业务准入标准，重视业务逻辑和风控逻辑；做实项目过程管理，强化项目风险的预警和处置；完善重点项目监测机制，定期组织专项会议讨论汇报项目管理情况，对异常事项和潜在风险做到“早发现、早预警、早处置”，有效防控信用风险。

4.5.2.3流动性风险管理

对于固有业务，公司制定并采取了有效的流动性管理措施，通过资金全流程监测、多元化期限配置、备付外部流动性等方式，持续关注并加强固有资金运作中的风险防范。信托业务方面，公司持续优化资产组合，高度注重资产安全性、流动性、收益性之间的平衡，重视资产的流动性和期限管理，确保流动性风险可控。

4.5.2.4市场风险管理

公司秉承稳健审慎的投资理念，严格遵循组合投资、分散风险的原则，根据宏观经济形势、市场情况及时调整投资结构，发挥信息技术手段对市场风险的监控作用，对业务数据进行及时跟踪、监测和预警，并及时应对市场变化和风险信息；选用经验丰富、业绩优秀的投资顾问，动态识别市场中潜在的风险；设置科学、操作性强的警戒与止损机制并对其严格执行，确保风险始终处于可控状态。

4.5.2.5操作风险管理

公司通过建立和严格执行业务制度、业务流程防范操作风险。通过流程培训、持续督导、风险提示等形式，加强制度执行的引导教育，结合问责机制，履行受托人职责，力促各项制度落到实处，防范操作风险。

4.5.2.6 洗钱和恐怖融资风险管理

公司将洗钱和恐怖融资风险纳入全面风险管理，不断健全洗钱和恐怖融资风险管理体系，对公司洗钱和恐怖融资风险进行持续识别、审慎评估、有效控制和全程管理，并通过培训、考核、内部监督及问责等方式推动全员反洗钱和反恐怖融资尽责履职，不断提升洗钱和恐怖融资风险管理水平。

4.5.2.7其他风险管理

公司业务发展战略明确，组织架构合理，内控管理严格，管理职责分工明晰，人力资源培训能够满足公司发展需要，有效控制和管理风险。

5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1自营资产

5.1.1会计师事务所审计结论

信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计结论：后附的财务报表在所有重大方面按照附注二财务报表的编制基础编制，公允反映了国投泰康信托母公司2020年12月31日的财务状况以及2020年度的经营成果和现金流量。

5.1.2-1资产负债表（母公司）

资产负债表

2020年12月31日

编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元

■

注：表中加☆项目为执行新收入/新租赁/新金融工具准则企业适用。

资产负债表 (续)

2020年12月31日

编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元

■

注：表中加△项目为金融类企业专用；带#项目为外商投资企业专用；加☆项目为执行新收入/新租赁/新金融工具准则企业适用。

5.1.2-2资产负债表（母子公司合并）

合并资产负债表

2020年12月31日

编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元

■

注：表中加△项目为金融类企业专用；加☆项目为执行新收入/新租赁/新金融工具准则企业适用。

合并资产负债表 (续)

2020年12月31日

编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元

■

注：表中加△项目为金融类企业专用；带#项目为外商投资企业专用；加☆项目为执行新收入/新租赁/新金融工具准则企业适用。

5.1.3-1利润表（母公司）

利润表

2020年度

编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元

■

注：表中加☆项目为执行新收入/新租赁/新金融工具准则企业适用。

5.1.3-2利润表（母子公司合并）

合并利润表

2020年度

编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元

■

注：表中加☆项目为执行新收入/新租赁/新金融工具准则企业适用。

5.1.4-1所有者权益变动表(母公司)

所有者权益变动表

2020年度

编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元

■

注：表中加△项目为金融类企业专用；加☆项目为执行新收入/新租赁/新金融工具准则企业适用。

所有者权益变动表（续）

2020年度

编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元

■

注：表中加△项目为金融类企业专用；加☆项目为执行新收入/新租赁/新金融工具准则企业适用。

5.1.4-2所有者权益变动表（母子公司合并）

合并所有者权益变动表

2020年度

编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元

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注：表中加△项目为金融类企业专用；加☆项目为执行新收入/新租赁/新金融工具准则企业适用。

合并所有者权益变动表(续）

2020年度

编制单位：国投泰康信托有限公司 单位：人民币元

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注：表中加△项目为金融类企业专用；加☆项目为执行新收入/新租赁/新金融工具准则企业适用。

5.2信托资产

5.2.1信托项目资产负债汇总表

编制单位:国投泰康信托有限公司 2020年12月31日 金额单位(人民币):万元

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5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

编制单位：国投泰康信托有限公司 2020年度 金额单位（人民币）：万元

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6、会计报表附注

6.1简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化

财政部于2017年颁布了修订后的《企业会计准则第14号-收入》，要求在境内外同时上市的企业以及在境外上市并采用国际财务报告准则或企业会计准则编制财务报表的企业，自 2018 年1月1日起施行；其他境内上市企业，自 2020 年1月1日起施行。

本公司作为上市公司国投资本股份有限公司的下属子公司，自2020年1月1日开始执行新收入准则。

按照准则要求，首次执行新收入准则的企业，应当根据首次执行新收入准则的累积影响数，调整首次执行新收入准则当年年初留存收益及财务报表其他相关项目金额，对可比期间信息不予调整。企业可以仅对在首次执行日尚未完成的合同的累积影响数进行调整。

此次会计政策变更对公司当期及前期的净利润、总资产和净资产不产生重大影响。

除此之外，本公司主要会计估计和核算方法未发生变化。

6.2或有事项说明

截至2020年12月31日，本公司无需要披露的重大或有事项。

6.3重要资产转让及其出售的说明

截至报告日，公司无需要披露的重要资产转让及其出售事项。

6.4会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1自营资产经营情况

6.4.1.1信用风险资产分类

金额单位（人民币）：万元

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注：不良资产合计=次级类+可疑类+损失类

6.4.1.2各项资产减值损失准备：无。

6.4.1.3固有业务投资品种明细

金额单位（人民币）：万元

■

6.4.1.4前三名的自营长期股权投资情况

金额单位（人民币）：万元

■

6.4.1.5前三名的自营贷款的企业情况：无。

6.4.1.6表外业务情况：无。

6.4.1.7公司当年的收入结构

金额单位（人民币）：万元

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6.4.2信托财产管理情况

6.4.2.1信托资产的期初数、期末数

金额单位（人民币）：万元

■

6.4.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产

金额单位（人民币）：万元

■

6.4.2.1.2被动管理型信托业务的信托资产

金额单位（人民币）：万元

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6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目

6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目

金额单位（人民币）：万元

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6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目

金额单位（人民币）：万元

■

6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目

金额单位（人民币）：万元

■

6.4.2.3本年度新增集合类、单一类和财产管理类信托项目

金额单位（人民币）：万元

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6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况

2020年，公司信托业务转型与创新取得了显著成绩。公司作为SPV，成功发行首单资产支持商业票据（ABCP）；标准化投资固收净值化系列产品规模快速增长，科创板打新产品规模、业绩获得较大提升；股权投资业务方面，初步建立了战略性投资、财务性投资、基金业务“三足鼎立”的生态圈雏形。

6.4.2.5本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。

公司严格按照《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律法规的规定及信托合同等文件的约定，诚实、信用、谨慎、有效地管理信托财产，严格履行受托人的义务。报告期内公司没有发生因自身责任而导致的信托资产损失情况。

6.4.3公司净资本及风险资本情况

截至2020年底,公司净资本为792,026.95万元,公司开展固有业务、信托业务等占用的风险资本为357,732.03万元，公司净资本高于各项风险资本之和，高于公司净资产的40%，符合《信托公司净资本管理办法》的风险控制指标。

6.5关联方关系及其交易的披露

6.5.1关联交易概况

金额单位（人民币）：万元

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6.5.2关联交易方情况

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6.5.3本公司与关联方的重大交易事项

6.5.3.1固有与关联方交易情况

金额单位（人民币）：万元

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6.5.3.2信托与关联方交易情况

金额单位（人民币）：万元

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6.5.3.3信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易）、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额

6.5.3.3.1固有与信托财产之间的交易

金额单位（人民币）：万元

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6.5.3.3.2信托项目之间的交易

金额单位（人民币）：万元

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6.5.4报告期无关联方逾期未偿还本公司资金,无为关联方担保发生或即将发生垫款的情况。

6.6会计制度的披露

本公司根据实际发生的交易和事项，按照财政部颁布的《企业会计准则一基本准则》和陆续颁布的各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释及其他相关规定进行确认和计量，在此基础上编制财务报表。

7、财务情况说明书

7.1利润实现和分配情况

母公司口径：公司累计实现利润总额139,754万元，较去年同期增加17,932万元，增幅为14.72%。实现净利润106,194万元，较去年同期增加14,263万元，增幅为15.51%。按相关法规及公司章程提取盈余公积10,619万元，提取一般准备金10,101万元。

合并口径：公司累计实现利润总额168,279万元，较去年同期增加24,654万元，增幅为17.17%。实现净利润127,788万元，较去年同期增加19,382万元，增幅为17.88%。按相关法规及公司章程提取盈余公积10,619万元，提取一般准备金13,995万元。

7.2主要财务指标

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7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

报告期内无对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。

8、特别事项揭示

8.1前五名股东报告期内变动情况及原因

报告期内，公司注册资本由人民币219054.5454万元增至人民币267054.5454万元。本次增资中的人民币43200万元由国投资本控股有限公司出资，人民币4800万元由泰康资产管理有限责任公司出资。增资后公司股东持股比例变更为：国投资本控股有限公司持股61.29%；泰康保险集团股份有限公司持股27.06%；泰康资产管理有限责任公司持股3.45%；悦达资本股份有限公司持股8.20%。

8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

2020年4月28日，公司2019年度股东会同意聘任刘德兵先生为公司董事。2020年11月4日刘德兵先生经北京银保监局核准任职资格后正式履职。

8.3公司的重大未决诉讼事项

8.3.1重大未决诉讼事项

无。

8.3.2以前年度发生，于本报告年度内终结的诉讼事项

公司以前年度发生、报告期内终结的诉讼案件1件。该案发生时间为2012年8月，起诉人为沈阳万鹏投资有限责任公司，诉讼请求金额700万元。该案为国投集团收购公司前遗留事项。2020年9月，辽宁省高级人民法院已作出终审判决，判决公司最终承担金额为17.65万元（诉讼费0.15万元），现已履行完毕。该款项将最终由国投集团收购公司前的原股东承担。

8.4对会计师事务所出具的有保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告的，公司董事会应就所涉及事项作出说明

会计师事务所出具了无保留意见审计报告。

8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

报告期内，公司未发现公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的信息。

8.6银保监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的，应简单说明整改情况

报告期内，北京银保监局对公司开展了关于风险管理有效性的现场检查，检查认为公司各项业务制度基本能够满足现阶段业务发展需要，重点业务领域风险管理基本有效，对公司业务和管理的个别方面提出了监管意见。公司积极落实监管要求，制定整改方案，现已完成全部整改工作。

8.7本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

公司关于增加注册资本及调整股权结构的公告于2020年3月20日在《证券时报》B2版发布。

公司落实《信托公司股权管理暂行办法》等监管要求，结合董事会专业委员会设置调整等情况相应修改公司章程的公告于2020年8月11日在《证券时报》B6版发布。

8.8银保监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

无。

9、公司监事会意见

报告期内，监事列席了股东会、董事会会议并发表了独立意见，对公司依法经营情况、财务情况进行了监督。公司监事会无下属委员会。

监事会认为：公司2020年度的经营和运作，符合法律规范和监管部门的要求,完成了各项年度重点工作；公司各位董事、高级管理人员在执行公司职务时能够恪尽职守，合规经营，依法管理，围绕股东会确定的年度目标审慎经营、规范运作，各项决策程序合法有效；依据信永中和会计师事务所2021年3月22日发布的编号为XYZH/2021BJAB10029、XYZH/2021BJAB10043的审计报告，公司财务报告客观真实地反映了公司财务状况及经营成果。依据公司的内部审计报告，未发现公司存在违法、违规和损害股东、投资者利益的行为，也未发现公司因违法、违规给公司自身和客户财产造成损失的问题。

10、公司履行社会责任情况

作为央企控股的信托公司和中国信托业协会理事单位，公司始终秉承“有道而正、信则人任”的核心价值观，以务实的精神、稳健的作风以及细致的服务，为客户、为员工、为股东、为社会创造最大价值。公司严格遵守国家法律法规、监管部门规章、规范性文件以及《信托公司社会责任公约》、公司章程的规定，依法合规稳健经营，所有主动管理产品均实现平稳运行，树立了良好的社会形象，2020年荣获优秀财富管理品牌、十佳财富管理创新奖、金牌服务力金融机构、“诚信托”管理团队奖、中国房地产信托综合能力TOP10等多个重量级奖项。

公司积极履行社会责任，主动投身公益慈善事业。通过参与信托业协会慈善信托、组织党员捐赠等形式累计捐款约60万元，助力疫情防控。积极助力脱贫攻坚，开展消费扶贫，全年累计“以购代捐”25.51万元；通过“集团公益捐赠平台”为贫困学生捐款，公司党员参与率100%。

公司持续开展公益慈善信托业务。2020年成立“国投泰康信托2020年国投教育1号慈善信托”，首期规模160万元，用于在甘肃省合水县、甘肃省宁县、贵州省平塘县、贵州省罗甸县等地修建教室，配备电子科技设备，强化师资力量和完善教育课程体系。此外，公司仍有3单慈善信托存续运作，其中“国投泰康信托·2018甘肃临洮产业扶贫慈善信托”继续支持甘肃临洮县扶贫开发；“国投泰康信托2016年国投慈善1号慈善信托”2020年支出993万元，支持贵州平塘县产业帮扶、教育资助、技能培训、消费扶贫等定点帮扶项目；“国投泰康信托2017年真爱梦想2号教育慈善信托”继续支持“梦想力”基础研究项目。

在经营过程中，公司高度重视利益相关方的权益保护工作，高度注重风险管控，依照诚实、信用、谨慎、有效的原则，审慎管理信托资产，切实维护客户权益，年度内到期项目全部顺利清算，未出现兑付风险，存续项目运转良好，为客户投资理财的安全性、稳定性提供了必要保障。公司不断健全客户服务体系，以实际行动践行“普惠金融”的理念；公司高度重视客户投诉，持续完善客户投诉受理机制，客户投诉得到妥善处理；公司重视和保护员工合法权益，定期组织职业培训与相关技能培训，关心员工成长；公司按照监管部门要求，积极有效开展反洗钱、治理商业贿赂、案件防控和消费者权益保护工作，为维护社会安定和金融秩序作出努力。