多个跑分平台被摧毁，涉案金额超百亿

　　宣称可日赚千元的跑分平台，现在正在排着队倒下，今年已有超10个跑分平台被警方摧毁，累计涉案金额超百亿。

　　撰文 | 张浩东

　　出品 | 支付百科

　　断卡行动掀起阵阵高潮，对银行卡非法买卖的打击力度不断加大，随着对涉案银行卡的严查，跑分平台也漏出了马脚。

　　近日，丽水庆元警方打掉一个新型犯罪团伙，该团伙利用跑分平台非法洗钱，涉案金额超过4亿元，26名嫌疑人最终被抓获。

　　作为案件的关键线索，警方发现用户在做兼职时被以网络刷单的形式诈骗的15万元，经过层层流转后，转账到一家靠网络支付收款码和银行卡进行洗钱的跑分平台。

　　跑分平台的成员分布在不同地区，每天注册大量新的空壳公司，申请商业支付宝账户后，并不经营实际业务，而是通过专业的运营，以转账、取现等方式为电信诈骗、网络赌博等平台收取、转移资金。

　　此外，跑分平台还在宣传时打着高额佣金的旗号，吸引人员加入跑分活动，还从线下大量收购银行卡、支付宝和微信支付收款码，从而为洗钱准备好基础条件。

　　在断卡行动查获的数万张银行卡中，部分银行卡曾被买卖后卷入到跑分洗钱中，成为了非法资金洗白的通道，给反洗钱的监管增加了难度。

　　网络跑分属于灰色产业，自建的跑分平台经过包装后，往往会在微信群、QQ群以及各大论坛开始招募参与者，并承诺给予高额的回报，也就是从交易金额中抽取的佣金，有的平台甚至表示可日赚两千。

　　跑分平台瞄准的主要是大学生以及宝妈等群体，这些人想借助网络赚钱的心理被跑分平台牢牢抓住，再以容易上手、利润爆表等特点逐步诱导其成为代理。

　　看似简单赚钱的背后，却蕴藏着无底洞，跑分平台实际上是披着合规收钱的外衣，给赌博网站提供洗钱的手段，参与者不仅难以得到回报，还有可能面临着信用惩戒。

　　据「支付百科」了解，大多数跑分平台需要代理人缴纳一定的押金，交的押金越多意味着在平台抢到大单的几率越大，承担的风险相应也更大。

　　跑分平台不同，给会员返还的佣金比例也不同，有的平台返还比例为1.5%，有的平台返还比例为1.8%，按照1.8%的比例计算，如果在跑分平台完成收款100万，将获得1.8万的收益。

　　业内人士曾估计，参与过跑分项目的人员数量超过10亿。这个被认为稳赚不赔的项目，导致有的会员在平台被端后，还没有赚回押金和在平台充值的金额。

　　一个跑分平台的运作，必须靠参与者来提供收款的二维码和银行卡，没有会员和代理，跑分平台就很难维持下去，这也是跑分平台长期在线上和线下发展代理的原因。

　　境外大型的赌博网站每天的流转金额能达到上亿元，依靠单一的收款渠道极有可能会被风控，与跑分平台的合作成为分散风险的一种方式，只要有赌客充钱，跑分平台的会员就能收钱。

　　这种模式的存在，给公安部门对非法交易资金流向的侦查造成了严重的阻碍，会员在使用自己的收款码和银行卡跑分时，会产生泄露个人资料的风险，比如在绑定银行卡和实名认证等环节中填写的信息。

　　还有参与者遭遇到假的跑分的平台，上交押金后平台失踪，中国银联发布2020年移动支付安全大调查报告显示，跑分群体中有超过五成的人遇到过诈骗情况。

　　根据刑法关于洗钱罪立案标准，为洗钱行为“提供资金账户”，提供账户的人会被立案追诉，判处五年以上十年以下有期徒刑。

　　针对跑分平台带来的危害，全国各地公安机关都在重拳出击，跑分平台正在被快速击破。今年4月份，在本溪市公安局的通报中，本溪公安捣毁特大网络“跑分平台”，涉案金额高达500余亿元。

　　今年1月份，浙江省湖州市长兴县公安局也成功摧毁了一特大跨境网赌“跑分”团伙，抓获犯罪嫌疑人12人，扣押手机10余部、银行卡30余张、涉案流水上亿元。

　　去年6月份，最大的跑分平台“巅峰”“天天向上”等宣布永久关闭，不再受理提现业务，并且不会重新开放。监管的大网络如今已全面铺开，越来越多的跑分平台将退出历史舞台。