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“义乌外贸冻友”哀嚎四起背后的警惕

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  【此为第二章,本文共三章】

  在跨境电商时代,对卖家而言,日常工作中产生的巨量数据,除了来自商品、物流、人员这些有型环节管理以外,在卖家日常运营中产生的各种资金往来尤其是境内外支付资金服务和数据的重要性,却貌似从没人提及,直到出现供自己平台账号无端被审查、冻结,甚至出现被“义乌外贸冻友”牵连导致自己公司资金被冻结的情况。

  自2020年下半年以来,全国发生了多起义乌外贸人的银行卡被异地公安经侦以涉嫌“电信诈骗”、“网络博彩”等案件为由而被冻结。这些电信网络诈骗案件的犯罪团伙与地下钱庄勾结进行洗钱,将诈骗赃款直接变现成货款转给经营户进行洗白。

  由于银行卡被冻结,不但所谓的“涉案资金”被冻结,银行卡里面原有资金也惨遭冻结,导致义乌外贸老板们的现金流出现断裂,严重影响后续生意。更让人值得重视的是,目前已经出现因为与某些“义乌冻友”发生采购往来的卖家,也被牵连冻结企业近千万的资金。

  为什么“义乌冻友”的事情会牵连到跨境电商卖家?原因不奇怪,因为有人民币采购往来。而“义乌冻友“被无辜冻结的原因,也正是部分来路不明的资金背后涉嫌欺诈犯罪,被公安机关进行冻结审查。


  (来源:channelfutures.com)

  据公开消息显示,义乌不少外来商户进行采购,很多时候根本就不通过签合同、开发票的环节,而是直接采用美元、人民币现金结算方式、或通过银行账户转账私人账户,一手交钱一手交货。

  部分外国商户主动被动不走正常手段去申请美元外汇进行合规的支付,而是选择通过某些违法的跨境金融支付服务机构甚至“地下钱庄”购买人民币并用于支付在义乌的本地采购。

  出现问题的,往往是因为外国商会购买人民币的跨境金融服务方甚至地下钱庄,其中有部分资金是来自电信诈骗、网络赌博赃款甚至其他严重违法资金,这就是明显的洗钱操作。

  不同地区公安机构在侦查阶段追查资金流向,顺着流水交易这条线,很容易就会查到集中使用某些非法跨境金融服务机构或者地下钱庄收取货款的义乌商贩账号,其外贸货款和相关的银行卡便会成为“涉案资金”的一部分随即因涉嫌洗钱犯罪遭到冻结,而如果卖家又与这些账户有资金往来,也可能被牵连遭冻结。

  关于“义乌冻友”的事情,已经被高度重视并在紧张协调处理中,尽管,这些“冻友”们并不存在“以非法占有为目的”的动机,更没有主动参与到地下钱庄的洗钱犯罪之中,无端受牵连成为受害者,但这些商家对跨境金融服务和资金往来安全合规认知的长期缺乏,一味追求“便宜、快”的金融结算服务,也是导致如今困境的诱因之一。


  (来源:pixabay)

  跨境B2B在线跨境支付服务的合规健康未来还有很长的路要走,卖家不想陷入类似的泥潭之中,导致资金链冻结、断裂引发后续经营困难,长期保持提高对境外金融服务资金合规的警惕,确保保证自己的资金来源和服务机构合法性,尽最大可能远离这些风险。

  而远离风险的第一步,就是选择合规合法持牌经营的跨境金融服务机构。

  只想图方便、贪小便宜,以为自己永远会是免疫的,殊不知,免费的永远是最贵的。

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