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盐城银保监局贴新罚单:滨海农商行、泰山财险盐城中支双双被罚

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  撰稿|浑水调研 李肖

  4月20日,盐城银保监分局公布了一批新罚单。

  其中,滨海农商行因票据业务等几项违规行为,被罚90万元,泰山财险盐城中心支公司则因虚假列支、套取管理费用等行为,被罚款17万元。

  两家公司均有相关涉事人员遭到监管处罚。

  

  滨海农商行3项违法事由被罚90万

  罚单显示,滨海农商行存在同业票据业务未实行名单制管理、票据业务风险考核指标设置不全面、贷款资金转存票据保证金3宗违法违规事实。

  根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,银保监会盐城监管分局对其罚款人民币90万元。

  作出处罚的日期是4月19日,4月20日即公开处罚信息表,相较以往快了许多,说明了江苏银保监局面向公众的信息披露工作很具效率。

  

  此外,滨海农商行两位当事人也受到相应处罚。

  许兵对滨海农商行同业票据业务未实行名单制管理、票据业务风险考核指标设置不全面负主要领导责任。

  根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,监管部门对其警告,罚款人民币5万元。

  钮新星对滨海农商行贷款资金转存票据保证金负直接管理责任,也受到了监管警告。

  泰山财险盐城中支被罚17万

  与滨海农商行的罚单一同公开的还有泰山财产保险股份有限公司盐城中心支公司(以下简称“泰山财险盐城中支”)的处罚决定书。

  盐城银保监分局发布的处罚决定书显示,因存在虚列业务管理费等问题,泰山财险盐城中支合计被罚17万元。

  

  根据罚单,2018年1月至2020年11月,泰山财险盐城中支存在虚列业务管理费、未签订委托出单协议委托保险中介机构出单、员工使用他人工号录制保单的违法违规行为。

  由于上述三项违法违规行为,泰山财险盐城中支合计被罚17万元。

  与此同时,时任泰山财险盐城中支工作组组长邱立被罚1万元,其目前担任泰山财险江苏分公司中介部业务员。

  均为常见违规事项

  通过对比上述两家金融机构的罚单,可以发现,两家公司犯的“错误”是所在行业经常被监管处罚的地带。

  首先是银行的票据业务,近年来,票据业务越来越成为银行业金融机构发展供应链金融的主要方式,票据业务具有权属清晰、定价公允、流转规范、交易公开透明等优势。

  不过,银行承兑汇票大幅增长的同时,随着而来的票据案件风险也大量滋生。

  据上证报报道,仅在2019年,银保监会及地方银保监局对银行开出的罚单中,针对票据案件的罚单成为重灾区,全年开出了超过100张的银行票据罚单。

  2019年,江苏共开出17张银行票据违规罚单,累计罚款达1300多万元。

  这种现象被监管注意到了,2020年6月24日,银保监会下发《关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》,在票据方面,集中整治贸易背景真实性、票据套利两个方面。

  明确要加强相关资金流向监测,依法严厉打击资金空转和违规套利行为。同时强调,在信贷管理中,“票据业务贸易背景尽职调查、保证金来源”是审查重点。

  保险行业也有同样的针对性监管措施出台。

  2020年5月,银保监会向各银保监局下发了《2020年保险中介市场乱象整治工作方案》,明确了2020年保险中介市场乱象政治工作重点。其中,虚列业务及管理费被列为重点整治的乱象之一。

  相信随着监管措施的相继出台与实施,上述“金融顽疾”能够得到有效清除。

  (浑水调研原创内容,转载引用请注明出处)

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