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跌妈不认?数据告诉你什么样的基金真正值得长期持有!

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  罗马不是一天建成的,优秀的长期业绩贵在坚持。

  

  
“基金赚钱,基民不赚钱”是何故?
2020年是公募基金的大年,全行业合计盈利接近2万亿,同比大增68%,刷新历史新高(数据来源:Wind,截至2020/12/31),公募基金“大丰收”着实让人眼馋。另据基金业协会统计显示,进入2021年,公募基金延续了火热的势头,总规模突破21万亿,基民人数也已增至6亿。然而随着今年一季度市场大幅波动,不少“网红”基金净值缩水,其中超7成基民呈现亏损状态,“基金赚钱,基民不赚钱”的话题再次引来广大“吃瓜群众”热议。
那么这一怪现象的根源究竟在哪里?根据支付宝联合基金公司发布的《一季度基民报告》(下称“报告”),基民不赚钱的主要原因在于追涨杀跌(比拿着不动的用户少赚28%)、频繁交易(比基金净值增长少40%),而这些恰恰折射出了基民们心态不稳、把基金当股票炒的老毛病。
而中国基金报的调研数据则显示,基民赚钱的概率与基金持有时间的长短存在高度的关联性,通过统计近10年偏股混合型基金指数的收益表现,我们会发现,基金持有时间越长,赚钱概率往往越高,如果不考虑择时任意时点买入基金,平均收益率会随着持有期的拉长而增加(数据来源:Wind、《权益类基金个人投资者调研白皮书》,截至2020/12/31)。

  

  
(数据来源:Wind、《权益类基金个人投资者调研白皮书》,截至2020/12/31)
不是在做梦吧?竟然有此等宝基!
这么看来,坚持长期持有确实有它的道理,但想要做到“坚持”谈何容易,尽管基金和股票存在天然的差异性,然而在现实中投资者还是不免频繁关注基金收益,担心短期市场波动对基金净值造成负面影响,支付宝《一季度基民报告》显示,倾向于短期持有基金的用户,往往比长期持有的用户查看净值的频率更高,如持基3个月以下的投资者其中64.34%有每日查阅净值的习惯,而持基时长在1-3年、3-5年的投资者,这一数值的占比仅分别为25.91%和22.85%,基民们这般焦虑,如何能睡得踏实?

  

  
(图片来源:支付宝《一季度基民报告》)
那么有没有一款产品,能够让你买入后可以安心入睡,无需再为净值的涨跌而每天经历“过山车”似的心情变化呢?小编掐指一算,还真有!中银基金李建管理的几只主打绝对收益的基金产品便是缓解焦虑症的一剂“良药”。“绝对收益”意味着基金经理并不专注于追求超越某一指数(基准)的短期业绩表现,而是以为投资者创造长期的绝对回报为目标来贯彻执行自己的投资策略,简而言之,短期内的上下起伏并不是这类型的产品所关心的,其所追求的是能够在不断变化的市场中持续正向的输出(正收益)。
我们以李建管理的中银新回报A(000190)为例,该基金自2013年成立以来,累计收益达56.64%,同期业绩比较基准和中证全债指数的收益率则分别为19.97%和41.31%。与此同时,中银新回报A(000190)在过去的7个完整会计年度里皆取得了正收益(2013年9月10日至2015年7月16日为转型前时段),为投资者带来了十分理想的持基体验(数据来源:基金定期报告,截至2020/12/31)。

  

  
(数据来源:基金定期报告,截至2020/12/31)
震荡市“落袋为安”是王道
不忘初心,方得始终。市场充满了太多诱惑,能够做到风格不漂移,需要强大的信念作为支撑。除了中银新回报A(000190)之外,李建掌舵的中银多策略A(000190)、中银恒利半年定开(001035)等在漫漫的投资“长路”之中皆取得了优异的表现,近3年、近5年的累计收益分别达到了32.86%/49.65%、25.25%/31.76%,同期各基金业绩比较基准则分别为18.86%/21.68%、4.15%/7.12%(数据来源:基金定期报告,截至2020/12/31)。

  

  
(数据来源:基金定期报告,截至2020/12/31)
不仅长期收益突出,李建管理的绝对收益基金在回撤控制上也有不俗的表现。我们依然用较有代表性的中银新回报A(000190)来说明绝对收益基金控回撤的水平。该基金历史最大回撤为-3.75%,相比之下,灵活配置型基金指数和沪深300的同期最大回撤分别为-26.61%和-43.48%(数据来源:Wind,截至2020/12/31),充分展现了该基金在不同市场环境里惊人的韧性。

  

  
(数据来源:Wind,截至2020/12/31)
“牛年”以来,A股经历了大幅的震荡回调,原本主导行情走势的大盘股开始松动,而成长性更为显著的中小盘逐渐接过“接力棒”,板块风格快速切换,市场被不确定性所充斥。在如此变幻莫测的市场下,避免被“伤及无辜”已实属不易,而若有一份踏实的投资回报“落袋”或许是四月天里最令人愉悦的事情之一了。
借道中银绝对收益基金产品,震荡市里享受“脚踏实地”的快乐。

  
业绩回顾:中银新回报灵活配置混合A自2015年7月17日基金转型日起至2020年12月31日,回报/业绩基准回报分别为:转型日至2015年12月31日,1.22%/-1.41%,2016年度2.20%/-5.92%,2017年度12.17%/8.81%,2018年度0.75%/-11.23%,2019年度13.44%/17.95%,2020年度18.01%/13.52%。中银多策略灵活配置混合A成立于2014年3月31日,回报/业绩基准回报分别为:2014年度10.70%/31.39%,2015年度17.52%/6.71%,2016年度1.75%/-5.92%,2017年度10.70%/8.81%,2018年度-0.48%/-11/23%,2019年度12.05%/17.95%,2020年度19.14%/13.52%。中银恒利半年定开成立于2015年1月30日,回报/业绩基准回报分别为:2015年度17.74%/1.91%,2016年度0.95%/1.45%,2017年度4.62%/1.45%,2018年度1.55%/1.45%,2019年度8.49%/1.46%,2020年度13.71%/1.45%(基金定期报告,截至2020/12/31)
风险提示:投资有风险,在市场波动等因素的影响下,基金投资有可能出现亏损,在少数极端情况下可能损失全部本金。基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金定期报告所列的持仓股票的区间涨幅不代表本基金所持产品的业绩表现。投资者投资基金前,应详细阅读基金的招募说明书、基金合同等法律文件,了解具体产品情况,并根据自身情况判断基金是否与其风险承受能力相匹配。

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