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2020年寿险互联网产品规模及最新销售量排行榜

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  2020年互联网人身保险发挥出其线上渠道的独特优势,规模保费保持平稳增长!

  随着行业逐渐回归保障本源,各公司互联网人身保险产品结构也持续调整,互联网健康保险实现连续六年稳定增长。

  3月初,保险业协会发布了《2020年互联网人身保险市场运行情况分析报告》,从经营主体、规模保费、产品类型等方面分析了2020年互联网人身保险市场运行情况,为我们本次分析提供了有力的数据支持。

  4月2日,我们针对互联网财产险市场发展状况及销售量排行做过专门分析,可见2020年财险行业网销产品规模及最新销售量排行榜

  本次,我们将聚焦2020年互联网人身保险市场发展状况,并给出了互联网产品销售量排行榜。

  1

  寿险行业互联网

  业务发展状况

  2020年互联网寿险业务规模2110.8亿元,同比增长了13.6%,同期寿险行业总体增速为6.8%;随着行业逐渐回归保障本源,各公司互联网寿险产品结构也持续调整,超出行业增速近7个百分点。


  渗透率指的是互联网业务保费收入占寿险行业总保费的比重。

  2020年寿险行业互联网业务渗透率为6.7%,高出财险行业0.8个百分点,相比2019年提高了0.4个百分点。


  2020年互联网人寿险保费收入1173.5亿元,同比下降3.2%,占比55.6%,业务渗透率为9.1%;

  年金险保费收入490.1亿元,同比增加38.8%,占比23.2%,业务渗透率为4.4%;

  健康险保费收入374.8亿元,同比增加58.8%,占比17.8%,业务渗透率为5.3%;

  意外险保费收入72.4亿元,同比增加29.1%,占比3.4%,业务渗透率为11.4%;

  2020年互联网寿险保费规模排名前十的保险公司分别为中邮人寿、国华人寿、建信人寿、工银安盛、人保健康、平安寿险、中国人寿、太平人寿、平安健康、弘康人寿,累计保费收入1681.2亿元,占比79.6%。


  另外,弘康人寿、平安健康、国华人寿的渗透率(互联网业务占比)均超过80%。


  从互联网业务渠道分布来看,2020年公司官网和渠道合作的保费收入分别为323.8亿元、1787亿元,官网业务规模占比15.3%,渠道合作规模占比84.7%。


  其中,专业保险中介机构是渠道合作的一种主要模式。

  “13精”收集了700度、慧择、开心保、零零网、齐欣、梧桐树、新一站和中民网等8家主要保险专业中介机构的产品销售数据。接下来,我们将从一个局部视角观察互联网人身险产品的销售状况。

  2

  主要保险中介机构
互联网产品销售状况

  截止到2021年2月底,我们收集了中介机构520款互联网人身保险产品的销售数量信息,其中涉及医疗保险产品98款、重疾保险产品87款、定期寿险产品68款、意外保险产品49款、年金保险产品47、终身寿险产品35款、两全保险产品9款。


  由于各家专业中介机构仅是展示了所有产品的累积销售信息,截止到2月底,中介公司累积互联网寿险产品的销售数量248.9万单;2月份当月新增销售数量10.6万单。其中,重疾保险的新增销售数量达到4.5万单。

  当月新增销售数量是基于2月底互联网产品累计销售数量与1月底的差值计算而得。

  中介保险公司销售的互联网寿险产品共计涉及到51家公司,占2020年开展互联网保险公司数量(61家)的83.6%。

  其中,复星联合中介渠道销售的互联网产品数量高达52款。


  3

  保险中介机构互联网
产品销售量排行榜

  表3.1给出了2021年2月底395款中介机构互联网产品累计销售数量的排行榜。我们列出了累计销售数量排行前30名的产品明细。

  中美联泰的大都会人寿超值版自驾车意外伤害保险累积销售量316,000单,是统计产品中累积销售数量最大的产品;

  其次是信泰人寿的达尔文3号-不含身故险,累计销售数量148,488单;


  表3.2给出了2021年2月底354款中介机构互联网产品当月新增销售量排行榜。我们列出了新增销售数量排行前30名的产品明细。

  其中,信泰人寿的达尔文3号-不含身故险,2020年2月份中介机构销售数量18,682单,排行第1;

  大家养老的大家保意外伤害保险(百万计划),2月份销售数量7,977单,排行第2。


  需要说明的是,由于2月份互联网产品与1月份匹配时,会存在产品新增和退出的问题,这两种类型均无法进行匹配,使得可匹配产品数量低于395款,仅为354款。

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