谢晨：全力布局金融科技，打造证券新发展格局

经历多轮改革探索和实践，中国资本市场金融科技顶层设计趋于完善，试点先行的政策导向逐步明确。国家对金融科技重视程度不断提升，出台专项政策支持试点落地。细分领域监管政策不断深入，金融科技提升实体经济服务能力成为政策热点。在金融行业监管趋严、科技能力重要性提升及市场重心转变等多方面因素的推动下，金融机构更加强调自身科技属性，并以金融科技赋能业务发展作为今后一段时期的核心发力点。在迈入新发展阶段的大背景下，证券业全力布局金融科技，构建行业发展新格局。

各大证券公司正加快推进金融科技战略规划和实施部署，在继续深化与外部科技企业合作的基础上，更加注重通过强化自身力量建立金融科技核心竞争力。传统大型证券公司实现大象起舞和转型发展的使命和愿景驱动下，更加重视强化金融科技赋能，将金融科技应用能力作为核心竞争力加以培育，金融科技人员和费用投入大幅增加，在有关领域也取得显著成效。

申万宏源证券有限公司首席信息官 谢晨

金融科技关键技术发展与演进

1.金融中台建设成为共识，呈现自动化和智能化趋势。当前，打造中台能力已成为我国金融行业共识，半数金融机构正在考虑建设中台，90%金融机构认为未来两至三年会建设中台。金融行业信息化建设向数据驱动演进，中台是必经之路。金融机构建设中台将有利于其链接用户和自身核心资源，解决客户数据和业务数据分散、信息无法共享、系统建设重复、数据孤岛等长期存在的问题，以更好地为前台客户提供一站式、定制化的金融服务。建设中台的价值是将数据资产化，业务标准化、模块化以实现不同体系数据的打通，从而更好地夯实底层应用基础。

2.云原生技术发展迅速，推动金融IT基础能力转型。云原生技术包含一系列云计算技术体系和管理方法。包括实现应用云原生化的方法论，也包含了以容器技术、微服务、DevOps等为代表的落地实践关键技术。云原生技术在金融等多行业应用趋势不断加速。从技术特征来看，云原生技术架构具备极致的弹性能力，服务自治和故障自愈能力，大规模可复制能力，可实现跨区域、跨平台甚至跨服务商的规模化复制部署能力。从应用价值来看，云原生技术具备应用敏捷开发、提升交付速度、降低试错成本、高效相应需求、增强用户体验等优势，已在金融、生物医疗、智慧交通、工业互联网、物流等领域得到广泛应用。

3.5G建设提速，新基建带来金融业转型新机遇。5G网络建设不断推进，在互联与多技术融合推动金融业转型；5G的出现将为金融行业提供更加强化的泛在移动互联基础设施，为移动场景下云计算、大数据、人工智能和区块链等新技术的应用落地提供基础网络环境，多技术生态融合应用实现金融服务深度和广度的不断拓展，进而从两大维度来推动金融业数字化转型：一是5G+金融升级已有金融服务的用户体验，提升金融获客能力；二是5G+金融带来金融服务业务的突破式创新，开拓金融服务新领域。

4.智能化技术融合演进，加深金融业务全流程智能化转型。智能化底层技术的积累与突破，推动金融业务智能化；RPA，知识图谱、深度学习等智能化技术，在金融业应用不断深入。其他还有区块链技术快速发展，金融区块链平台成为热点并在多领域应用；聚焦数据安全应用，隐私技术为金融数据治理提供新思路。

证券公司金融科技发展目标

申万宏源证券是一家国内历史最悠久证券公司，发行了新中国第一张A股股票飞乐音响，第一张B股股票真空B，也是新中国第一家上市证券公司，多项证券业务处于行业领先地位。公司合并重组6年以来，已启动制定第二个五年发展战略，为实现战略目标，核心任务是搭建好“四梁八柱”，加快推进以业务为中心向以客户为中心的转变，改变交易驱动业务的传统经营模式。

金融科技作为支撑公司战略发展的“八柱”之一，公司明确提出：要强化金融科技，解决好公司发展的竞争手段问题。要从思想和行动上高度重视与行业领先券商的差距，遵循统一规划、客户引领、业务驱动、技术支撑的原则，抓紧做好金融科技布局、加快数字化转型。

结合公司现状及业务发展目标，紧密围绕公司“四梁八柱”，金融科技发展总体目标为：进一步增强金融科技应用能力，实现金融与科技深度融合发展。重点推动云计算、大数据、人工智能、移动互联等创新技术在客户服务、证券投资、量化交易、资管理财、投资顾问、风险管理等领域的创新与应用。积极探索以区块链为代表的分布式技术发展，优化技术基础设施，加快金融产品和服务创新，助力公司向数字化、智能化金融转型。

到2023年，实现数字化全覆盖，使公司金融科技达到行业头部券商一流水平。在机构综合金融服务、国际化跨境业务、互联网线上展业等系统建设以及数据治理方面达到业内领先目标。

证券公司金融科技未来布局

为做好金融科技长远发展布局，解决公司各条线信息技术系统共性问题，更快速的响应未来业务转型和创新发展，结合金融科技发展趋势，明确公司金融科技采用中台战略、数据驱动、智能应用、分级服务的设计思想，作为未来金融规划的核心思想和布局重点。具体如下。

1.中台战略。基于微服务架构及敏捷研发方法论，统筹构建公司业务中台、技术中台及数据中台，共享业务服务能力及智能服务能力，打通系统间的壁垒，解决传统“烟囱式”系统建设存在的问题，提升各前端系统开发效率，加速响应业务需求。

2.数据驱动。依据国家数据管理能力成熟度管理模型标准，依托荣获行业一等奖的数据模型方法论和标准，统筹推进公司全辖数据治理工作，落实数据质量管理、元数据管理、数据标准管理、数据模型管理、主数据管理等全方位数据治理目标，建设数据资产管理平台，实现公司全业务、全系统、全生命周期数据管理，驱动数据治理机制逐步完善、专业能力逐步提升，确保数据“看得见”“管得住”“用得好”。

搭建“MPP+Hadoop”大数据基础平台,构建“离线+实时”双计算引擎,打造多租户数据资产安全共享模式。整合全业务链系统数据，持续丰富数据内容，提升数据质量。

提高数据应用服务能力，构建各类数据指标标签体系。提供个性化的数据探索和分析工具，以数据接口、订阅等不同方式提供给各类应用系统，提高数据资产共享能力，实现数据资产效用发挥的最大化。

3.智能应用。运用人工智能技术赋能公司传统业务向智慧化转型。借助公司级大数据平台的海量数据资源、高性能软硬件设施配置的算力资源及机器学习、深度学习、神经网络等不断演进发展的算法资源，构建公司级AI中心，在此基础上建设AI分析实验室及各类AI应用场景，探索AI在投资研究、投资顾问、量化交易、客户服务、精准营销、风险防控等领域的应用路径和方法。并进行AI运行全流程管理。

4.分级服务。构建以集中交易、融资融券交易系统为核心，极速交易、算法及量化交易为辅助的分布式、多层次的交易体系，提供千人千面证券服务，以满足不同类型客户对证券交易速度和功能的差异化需求。诸如：面向大众客户的核心交易系统、面向高端客户的极速交易系统、面向互联网第三方平台客户的技术对接系统等。

5.基础设施。统筹规划机房、网络、服务器、存储等基础设施建设，构建集中式与分布式协调发展的信息基础设施架构，加大云计算在公司的应用，逐步建成由行情委托、综合托管、运营管理、开发测试、大数据、办公桌面、核心业务七朵云组成的公司云计算平台，实现IaaS、PaaS和SaaS相结合的云计算服务模式，有效优化及降低公司IT运营成本。

通过中心机房、区域中心机房进行资源整合，逐步缩减A型营业部数量，降低营业部机房承担职能及运营成本，助推营业部集约化管理以及向综合服务转型。

6.自主可控。未来3~5年，公司将持续加大金融科技自主研发能力建设，着力提升研发效能，从对外部厂商系统的过度依赖转变为与外部技术公司合作开展研发创新。构建公司统一、自主可控的技术架构，并以此架构为基础建设各类企业级应用系统，统一各系统技术平台、技术框架及基础功能。

（栏目编辑：李明富）