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为什么牛市我从来不加仓?原来如此

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  定投属于无脑型,什么叫无脑型?他会在固定时间去投入固定的金额,而完全没有对市场涨跌考虑。比如支付宝的慧定投,当市场下跌超过了沪指沪深300的五日线或十日线,会帮你加一些仓;

  和定投相对的是手动加仓,哪个能够获得更高的收益?比如一个基金从0%一直上涨到100%,每次都是上涨1%,在这个阶段,我们每一次定投都是固定的金额。那么最终成本并不是在50%,而是要比50%更高。比如说第一天基金的净值是一块钱/份,涨到最后一天涨到两块钱/份,那么你的成本应该是会在一块六毛七/份,而不是一块五/份。你的定投并不会真正地把成本价控制下来,但加仓就是想无限制拉低成本价。给大家举个例子,三月份的时候是在酷安看到有一个人发的,然后我留下了他的截图。

  

  图片里这个哥们儿是从2019年2月21日开始第一次定投一直到2020年2月21日整整一年时间最终持有的收益率。在人们脑海中定投应该是无限制地趋近于中间数平均值。这个基金从2019年的二月份到2020年的二月份,总共上涨幅度是60.32%,然而他的收益率并没有达到30%,他持有的收益率只在23.54%。所以定投只会让你的收益会变少。然而如果是同样的市场条件,我们采取加仓的方式。

  

  加仓示意图

  给大家大概解释一下这个表格

  我们一共有1万块钱去进行一个投资,在第一次建仓的时候,这只基金每份一块钱。第一次建了一个五成的仓,我们能拿到5000份。当时这个基金上涨15%,达到了我们第一次加仓线。当第一次上涨到15%,单份价格是1.15的时候,加两成仓。

  但因为它的单位净值上涨了,2000块钱并不能买到2000份,而是2000/1.15=1739.13份。如果单位净值再上涨15%达到30%,从1变成1.13的时候再加两成,能获得2000/1.3=1538.46份。然后最后一次,第三次上涨15%,单位净值1.45的时候,把最后一成仓加上去达到满仓状态。当卖出的净值到60%也就是1.6的时候,平均算下来获得收益率是43%。比定投收益率23%的高20%

  因为有的人的加仓习惯是逢跌买入,包括支付宝惠定投,就是越跌越定投,就会出现。

  

  如果你每次这么加仓,那相当于没加仓,因为你每次加仓成本都是一样的,没有拉低成本

  问:我这个基金,想要收益率10%或者15%,该在什么时候进行加仓?

  答:比如你想吃15%,分为正吃还是反吃。加入是正吃,而且市场行情较好,逢5%加仓。这个时候就会出现一个迷惑点,这个5%到底是哪个5%。支付宝有个持有收益率。假如建仓1000块涨了5%,再加1000块,持有收益率会变成2.5%。过了一周再上涨了2.5%,持有收益率再次变成了5%。这个持有收益率不是针对加仓的上涨百分比,而是针对于你建仓时候的单价,与当时的净值,需要自己计算的比例数值,而不是支付宝这种直接给你的数值。所以之前就一直在说,完全没必要去看一天的涨或者跌

  

  而反吃是指市场出现震荡或者不景气,出现下跌,这个时候进行逆向工程,我拿华宝油气去举个例子。

  当某个基金出现大的变动,例如市场行情出现黑天鹅,比如原油,美股熔断,换经理,经理水平与市场明显出现偏差。

  

  就像这种断崖式下跌,这个时候要做的就不是加仓。而是清仓出局,哪怕

  1块亏成0.7块损失30%

  也比在这个死水里游泳要强。如果不死心,这一个周期也够了。

  

  如果是个正常的基金,不是这种要么上涨要么暴跌,也就是符合常态的基金。

  

  这个如果说三年最高上涨120%,其实只要没有感情就可以

  

  所以还是说,你完全没必要去考虑每天涨跌,如果你看好一个板块,要做的就是逢低吃入,找到最高点跑路

  

  而在这其中,可能会遇到如同2月25这种大幅度回撤,这个时候不要勉强,不要幻想想在这个尖尖上卖出,不可能每次都做到。要考虑到,最大收益回撤率。如果超过你心理底线,清仓,观望市场,重新入场即可。加仓其实从数学上很简单,但是最难克服的是自己如果你克服不了自己,那还不如直接搞成定投。每天十块钱赚不了多少,赔也赔不了多少。

  

  就像半导体大涨一样,A股走势图不是彩票走势图,你靠运气赚来的,迟早要还回去。所以为什么不要全仓,因为全仓就是在赌,哪怕概率再高,只要有哪1%的不确定性,也可能会输。你只要记住,永远不要全仓建仓,以及加仓的唯一目的就是拉低成本价。

  就像2月9号的时候,有个朋友2月10号两成仓建仓,2月25号直接加了八成。2月29号清仓跑路的时候,大部分跑路的可以说是小赚,他们已经出现亏损因为你加仓比例明显高于建仓的时候,这个时候建仓和加仓就彻底变得颠倒了

  问:在上涨的情况下,加仓不能比建仓高? 建仓建多少层有经验吗?

  答:加仓不要超过建仓,建仓不要超过5成,一般三成左右上下浮动。

  #割肉还是加仓#

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