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中保协报告:2020年互联网人身险保费同比增长13.6%;Oscar Health通过 IPO募集12亿美元 | 每日保观

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  保观 | 聚焦保险创新

  

  行业动态

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  中保协报告:2020年互联网人身险保费同比增长13.6% 渠道业务占据主导

  3月3日,中国保险行业协会发布发布《2020年互联网人身保险市场运行情况分析报告》。报告显示:2020年共有61家人身险公司开展互联网保险业务,累计实现规模保费2110.8亿元,较2019年同比增长13.6%。其中,通过渠道累计实现规模保费1787亿元,较2019年同比增长10.3%,占比为 84.7%;通过官网自营平台累计实现规模保费323.8亿元,较去年同比增长36.1%,占比为15.3%,公司官网自营平台规模保费已实现连续六年平稳增长。(来源:和讯保险)

  02

  寿险市场集中度下降,保费前十重排位,整体份额下降3.34%

  日前,据证券时报网报道,2020年,在原保费口径下,寿险公司前十位次中的五个位次发生了变动。国寿、平安、太保寿险依然稳居前三,费分别为6129亿元、4761亿元、2085亿元,市场份额分别为19.4%、15.0%、6.6%。排名第四的是新华保险,保费1595亿元,同比增长15.5%,市场份额5.0%,份额增加约0.37个百分点。与2019年相比,新华保险排名一下提升了两个位次,在前十大寿险公司中提升最为明显。紧随新华保险之后排在第五至第七的分别是华夏保险、太平人寿、泰康人寿,这三家的保费比较接近,都为1400多亿元。前七大寿险公司,也是市场上保费在千亿级的寿险公司队伍成员。排名第八位的是人保寿险,保费962亿元;排在第九位的是中邮人寿,排名比上一年提升了一位,保费为820亿元,同比增长达21.4%,也是前十寿险公司中增速最高的。前海人寿排名第十,比上一年下降一位,该公司2020年保费783亿元,同比增长2.36%。前十大寿险公司市场份额合计67.84%,相较2019年的71.18%减少了3.34个百分点,也就是说,寿险市场集中度出现下降。(来源: 证券时报网)

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  银保监会:当前保险业偿付能力充足率保持在合理区间运行

  3月4日,银保监会发布公告显示,日前,中国银保监会召开偿付能力监管委员会工作会议,银保监会副主席周亮主持会议。会议分析了2020年保险业偿付能力和风险情况,审议了第四季度保险公司风险综合评级结果和对部分公司的监管措施,部署了下一阶段有关工作。

  公告显示,2020年第四季度末,纳入会议审议的178家保险公司平均综合偿付能力充足率为246.3%,平均核心偿付能力充足率为234.3%。人身险公司、财产险公司、再保险公司的平均综合偿付能力充足率分别为239.6%、277.9%和319.3%。100家保险公司风险综合评级被评为A类,71家保险公司被评为B类,3家保险公司被评为C类,3家保险公司被评为D类。

  会议指出,2020年是极不平凡的一年,银保监会在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下,坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署,立足新发展阶段,贯彻新发展理念,构建新发展格局,努力克服新冠肺炎疫情的不利影响,沉着有力应对各种风险挑战,保险业运行稳健,偿付能力充足率保持在合理区间运行。

  会议强调,中国银保监会将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻党的十九届五中全会和中央经济工作会议精神,认真落实党中央、国务院决策部署,坚决守住不发生系统性风险底线,增强忧患意识,坚定必胜信心,做好“十四五”开局之年保险业偿付能力监管工作,推动保险业高质量发展。(来源:和讯保险)

  海外资讯

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  Oscar Health通过 IPO募集了12亿美元

  本周二,健康保险初创公司Oscar Health以每股39美元的价格公开发售股票,共筹集了12亿美元,高于目标金额。通过此次IPO,Oscar Health的市值达到77亿美元。周二早间,该公司拟发售的3100万股股票的目标价格涨至每股36至38美元,高于原定的32至34美元。

  Oscar Health向个人、家庭、小企业和Medicare用户出售健康保险,其18个州的技术平台上有529000个客户。Oscar Health表示,2020年COVID-19爆发后,用户亟需通过线上、移动端甚至是在家里获得医疗保健服务,因此其客户同比增长了75%。

  Oscar Health表示,其保费收入在2020年跃升60%,至16.7亿美元。然而,该公司将大部分索赔让渡给再保险公司,导致收入下降5.2%,至4.628亿美元。监管文件显示,该公司的净亏损从去年的2.612亿美元上升至4.068亿美元。

  Oscar Health由其首席执行官Mario Schlosser、Kevin Nazemi和Joshua Kushner于2012年创立,Joshua Kushner是前美国前总统唐纳德·特朗普女婿贾里德·库什纳的弟弟。2018年,Alphabet以3.75亿美元的价格收购了Oscar Health近10%的股份。

  Oscar Health的股票于周三在纽约证券交易所开始交易,股票代码为“OSCR”。高盛、摩根士丹利和Allen&Company是此次发行的主承销商。(来源:Insurance Journal)

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  Next Insurance收购数字保险代理商AP Intego

  数字化商业保险公司Next Insurance已决定收购AP Intego,后者总部马萨诸塞州,是一家提供小型商业保险的线上代理商。

  AP Intego通过平台向工资支付方等小企业客户提供财产/伤亡保险,包括随用随付的工人补偿保险。该公司还为75000多名活跃客户提供了一个在线客户面板。AP Intego表示,已通过50个州的十几家保险公司达成了2亿美元的保费。

  作为协议的一部分,AP Intego将保留与保险公司的伙伴关系。Next Insurance表示将与其他保险公司一起,在AP Intego的平台上提供产品,为AP Intego的合作伙伴和客户提供更多的保险产品范围和定价选项。

  Next Insurance的下一轮融资可能会将该公司的估值提高一倍,达到22.5亿美元。该公司提供一般责任、专业责任、商业责任和工人赔偿保险。Next去年秋天表示,计划在2021年为会计、建筑、健身、零售等领域的小型企业提供新产品。Next还提供实时证书、实时保险验证证书以及在线门户,投保人可在此管理其保险。

  Next Insurance的联合创始人 Guy Goldstein表示:“AP Intego通过合作伙伴分销保险产品,且拥有按需付费的基础设施,而我们有数字化的保险定制方法,这些将帮助更多客户快速获得创新保险产品。”

  总部位于加利福尼亚州的Next Insurance在过去16个月中筹集了5亿美元的风险投资,并于去年12月收购了丹佛数据和承保技术公司Juniper Labs。Next表示,通过此次收购,它将专注于改善工人薪酬和一般责任产品。去年10月,Next将其工人补偿保险扩大到30个州。

  AP Intego是Next收购的第一家保险代理公司。收购完成后,Next的小企业客户将超过20万家。AP Intego在沃尔瑟姆、马萨诸塞州、罗彻斯特、纽约和美国其他地区雇用了160名员工。有了这些员工的加入,Next Insurance在四个办事处的员工总数将达到近600名。

  此次交易没有透露任何条款,交易的完成还需达成一些成交条件。(来源:Insurance Journal)

  03

  怡安、Relm Insurance以及Nayms合作提供加密货币保险

  怡安、百慕大专业保险公司Relm Insurance 以及为加密货币投资者提供保险的技术平台Nayms合作,为加密货币公司提供保险。

  此次合作将在Teller Finance开展试点。Teller Finance是 Teller Labs 的一部分,使用去中心化信贷的算法信用风险协议,推出代币化或区块链保险。

  怡安全球经纪中心副主任兼数字资产专家Benjamin Peach在声明中说,怡安希望为数字资产领域不断增长的客户群开发产品。

  Nayms的首席执行官Dan Roberts表示,数字资产市场已接近1万亿美元。Relm于2019年成立,旨在为数字资产和区块链业务提供专业能力。(来源:Insurtech Insights)

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