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【硬核普法】切莫为了高额利息而参加非法投资

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  法 条

  非法吸收公众存款罪:根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

  单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

  案 例

  案例1

  股权转让的虚假骗局

  李某等12人以通江某某公司名义向社会推广某某集团公司的“汽车融资租赁”收益权转让、“医药”股权代持等业务,并承诺高息回报。并在深圳组建新公司,包装了“仓金达信”“龙泽优先股”收益权转让等产品,向全国推广,共非法吸收公众存款八千多万元。

  案例2

  吸纳会员的虚假骗局

  赵某某注册“易商通”会员后,为吸收更多资金,赚取提成费,赵某某申请注册“二级代理订单中心”并在通江县某某镇某某坪街开设“易商通免费体验店”,采取介绍、口口相传、微信群等方式宣传“易商通”,以“新业态”会员形式吸收资金。赵某某通过该订单中心,吸纳会员47名,吸收资金185.5万元。2020 年12月10日,被告人赵某某以非法吸收公众存款罪,被判有期徒刑一年,并处罚金2万元。

  主要特征

  非法吸收公众存款罪涉及面广、形式多样,被害人人数众多、涉案金额巨大、损失比例大,犯罪潜伏期较长,针对老人、熟人作案趋势明显,犯罪方式多样、犯罪手段隐蔽。

  防范小贴士

  比贷款利率

  超4倍没?超过国家规定贷款利率四倍以上不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。

  查政府网站

  有资格没?查询相关企业是否是经过国家批准的上市公司,是否可以发行公司股票、债券等。

  查工商登记

  合不合法?企业是否经过法定注册,是否办理税务登记等。

  搜媒体报道

  曝过光没?通过网站查询相关企业有无违法犯罪的报道。

  找专家商量

  有风险没?找银行或懂法律的专家、朋友商量讨论,审慎决策。

  询问有关部门

  可不可做?如果实在无法判断是不是非法集资,可以向银行业协会或金融监管部门咨询。

  检察官告诫:非法吸收公众存款是法律禁止的行为,其权益是不受法律保护的,虽然具有利率高、回报快的特征,但其具有不稳定性、高风险性等问题,一旦投资失败或不诚信,无法兑现承诺,将导致参与人员资金血本无归,造成巨大的经济损失。根据国务院发布的《防范和处置非法集资条例》,因参与非法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。希望大家谨记:投资有风险,参与需谨慎,切莫为了高额利息去参加非法投资。广大群众遇到非法吸收公众存款线索时,请及时向司法机关举报。

  不忘初心 牢记使命 继续前进

  转自|通江检察

  巴中检察新媒体工作室出品

  (2021年第36期)

  

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