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中国的楼市会不会被做空?如此巨大的泡沫将何去何从?

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  首先在此声明,此文章仅限为建立在一些学术理解和认知上的假想,普通话叫高级意淫。相信大家尤其是在房地产上,会有自己更多独到的见解。向大家学习!

  众所周知,房地产是我们经济发展中,举足轻重的一环。在衣、食、住、行四大民生刚需板块,只有住的成本对我们来说是最高的。而中国楼市近20年来一路高歌猛进,依靠无可匹敌的经济发展大势,横扫一切阻碍。任何妄图阻碍房价下降的举措和政策都在经济增长和既得利益者的操作中被狠狠粉碎。即便中国楼市已被多方看空,其中酝酿的泡沫也愈来愈惊心动魄,但无论怎么看,这场繁荣奢华的房地产盛宴,参与者大都有恃无恐!因为中国经济的发展,已被房地产行业及产业链牢牢绑架!根据公开资料显示,中国房地产和产业链占中国GDP的30%以上,其中房地产业本身约占11%,而房地产产业链总量占20%以上。其重要性不言而喻,一旦房地产受到影响,国家经济必然受到影响。

  中国的房地产在改革开放以前是不成规模的,其之所以能够飞速发展,脱胎于经济建设的大时代,国家坚决的在全方面进行社会主义基础设施建设,其中就包括代表民生工程的房地产业,中国十几亿人口和广袤的土地再加上市场经济的确立为房地产行业的发展提供了天然的温床,可谓是得天独厚!直到今天,我们对比着几十年前的老照片,依旧会感慨,大规模的基础设施建设为国家带来的全新面貌,宛若一个崭新的闪闪发亮的中国在东方崛起,让全世界眼前一亮。

  但是现在,房地产行业所代表的利益已经越过了民生的范畴,成为了具备金融功能的投资领域,房子成为了能够抵御通货膨胀和进行投资收益的不二选择。楼市的繁荣也催生了大量的“大户”和炒房团,他们要么就是手中资金雄厚,疯狂囤楼;要么就是靠一层层抵押贷款,扩大房产规模。依附在中国飞速发展的经济和政策上,汲取了大量的财富。而这种炒房的行为所带来的巨大利益也误导了大多数人的理财意识,甚至有的公司也在跟风炒房,将房子视为可保值升值的资产,用来积累财富和防止资金链断裂。所以你就会看到,无论是个人还是公司,都在炒!没有钱,借钱、贷款炒!基本上房子都已经下沉到大多数基础家庭,而且普遍支付的首付较高,一旦碰到房价下跌,但凡能扛得住,就绝不会认亏,大不了不卖而已。当全民都被房子绑架,对于还没有买房的人们,房价是降!还是不降!这个问题已经不是炒房群体能够回答的了,这个是一个事关利益的“已买”和“未买”的巨大的社会博弈。就算是政府,也无法决定自己站在哪边,只能夹在中间进行微弱的调控,更何况背后还有经济的发展这个更大的问题!

  小编认为,房子是民生领域的重要一环,当房价已经远远超过了国民的收入水平,那只能说房地产行业是在透支社会的潜力,而银行是在窃取人们未来的幸福生活。当每一家人都在为房贷辛苦工作时,社会其实已经不具备活力,国民的生活也不再幸福。

  那么我们就现在的情况展开意淫,也是接下来这篇文章的重点,中国楼市有没有被做空的可能?如果有,会是什么样的方法论在支撑着,相较于成熟的金融体系而言,楼市与国家经济相关的敏感性以及内地金融市场的不成熟的特性致使这个行业缺乏做空工具,在国家的宏观调控下,发生在1990年的日本地产泡沫危机和发生在2007年的美国次贷危机看上去似乎不太可能在中国发生,就算是1997年的亚洲金融危机,也只是在香港盘桓,在特区政府和中央政府的联合打击下,无往不利的国际炒家败走香港。归根结底,强有力的政府能够在全球自由且变幻莫测的金融市场上给予国家经济强有力的保护。但是,经济规律却是不可违逆的,毫不夸张的说,国家经济的发展在八九十年代享受的不光是廉价劳动力这个红利,最根本的还是人口红利。甚至是到了现在,各行各业的发展依旧在享受着这庞大的人口红利,没有人口做产业支撑,根本就不可能发展出来完备的产业体系,人口红利对于发展中的国家来说,是永久性的!

  房价做空和做多的原理

  做多或做空是需要工具的。本质上而言,做多非常简单,买买买,做空也非常简单,卖卖卖。对于楼市而言,做多的关键是要有足够的资金供给,而资金供给最大的加持就是杠杆率,如果买房的杠杆率能达到100%,即自有资金为0,理论上房价可以涨到无限高,因为房价真可以被“喊”上去,反正不出钱。市面上曾经变着花样出的金融产品,也多是杠杆产品,比如首付贷这种,助推房价上涨第一功臣。同样的,做空的关键其实就是有没有足够的房源投放市场,楼市没法参考股市、期货,能够借货卖空。楼市本身也是一种消费品市场,卖了货就过户,不可能再像股市卖空后那样还能接回来,所以楼市的做空工具非常有限,只能靠加强产能以及存量的集中投放,容易被囤积居奇。楼市的三大空头:地方政府、开发商、大型投资客,因为地方政府掌握土地供给,开发商直接握有房源,投资客的套现。国内背景下,这三者根本就没有立场和动机去做空楼市。房价下跌倒是有很大的可能性:①加息,美日都是靠加息戳爆了泡沫,中国本身杠杆率低不会爆但会跌;②房产税开征后的高税率;③土地供应大批量开闸;④从严限购限贷,很简单的理由,如果买房再也不能贷款了,消灭了杠杆,房价肯定要跌,这体现为价格体系重构。以上都是国家调控的手段,而且真正意义上也不算做空楼市。

  那投资者真的不能用市场的手段去做空中国楼市吗?不是,是还不够强,因为做空中国楼市最后其实是和国家机器在博弈。如果没有足够的手段去制衡调控,国家根本不可能放任楼市崩盘。

  故事发生在未来X年后,一众资金雄厚的投资机构组成联盟,旨在做空中国楼市,以便在楼市崩盘的时刻入场,买下中国!他们为此已经精心筹划了十几年,在这十几年间,暗中耗费巨资买下了中国无数的新房和存量房,由于运作得当,躲过了政策红线,其体量已经达到惊人的程度。一众成员不断吸引着资金入场,每一个人脸上都露出贪婪冷冽的笑容,他们将国内房地产市场分成四个档次:一线城市(10万级)、二线城市(省会—逾万级)、三线城市(近万级)、四到六线城市(千级),经过了对中国市场多年的深耕,该联盟不仅仅手握天量不动产,还操控着几十个知名的房地产公司在中国不断开展地产项目,他们深知,做空楼市其实是在变相的做空中国,如果没有充足的弹药,以及超万亿美元的资金储备,根本无法撬动中国市场这个庞然大物,而且,为了防备政府的调控,已联系多国在进出口端必要时刻作出限制。他们确立了农村包围城市的方针,隔离了一线城市为中心的城市圈,从二线城市开始,大量低价抛售手中的住宅,地方房价曾作出顽强抵抗,但是依然经受不住连续不断的抛压,房价开始下降,很多没有买房或者资金充裕的群体纷纷进入银行,贷款买房,房价进一步被拉扯向下,国家为了抑制买房热潮,四大行首先终止了贷款申请,此时房价已经下降了20%,但是市场上依旧热度不减,随着低价房产被不断的抛售出来,越来越多的人涌进小众商业银行和地方银行,民间借贷更是不计其数,房价跌破三分之一大关,渐渐地开始有炒房族申请破产、接着是专注炒房的公司、然后是无法偿还贷款的个人,除了一线城市的城市圈外,地方房价在几个月的时间内,跌破了银行红线,在终止申请贷款几个月后,银行面临着巨大的压力,因为不断有客户断贷,造成违约,短时间内坏账达到数千亿,银行曾向开发商施压,但是以某几个知名开发商为中心,一众开发商以资金链断裂为由,坚持降价出售大量新房,房价进一步被向下拉扯,新房售空以后,开发商随即申请了破产清算。越来越多的房地产企业倒闭,紧接着房地产产业链上的企业开始倒闭,大量工人失业。此时二三线城市作为主战场,房价已经下降40%,买入时机到了,太多居民住房被银行回收,而联盟抛售的住宅楼,仅仅是新房和存量房市场的15%,被回收的住房占到了30%-50%,大部分炒房族、公司和个人所买房产,价值已经跌了一半,就算是卖了房子,还要倒欠银行几十到上百万,炒房族和炒房公司更是损失惨重,大量的房子积压在银行手中,无法以高于市场价拍卖,银行也因为坏账的增加,急迫需要变现,联盟开始缓慢入场,用一年的时间渐渐以低于市场价格蚕食掉了银行手中的不动产,国内房地产市场恢复稳定,房价不再出现急剧下降。市场稳定后,银行开放住房贷款,房价缓慢回升。而联盟也特意低价收购了房地产产业链上的大批公司。中央此时严正声明,禁止投资机构恶意扰乱操纵市场,政府会严厉打击此种行为,以保证国内经济环境的稳定繁荣。此时,联盟虽然手握大量一线城市的弹药,看到中央的释放的信号,放弃了进攻。毕竟,在一线城市的资产其实已经具备相当的价值。此后房地产市场一级市场以下,在经历了社会个人大量抛售新房和存量房,房价迅猛下跌的振荡期,整个社会房价已经下降到原来65%的水准,已经和国民收入对接,人民在偿还住房贷款的同时,也能有更多的钱去规划自己的生活。再也不像以前那样忙忙碌碌30年,生活看不到盼头。而昔日的炒房群体也因为破产,有的锒铛入狱,有的已经不见踪影。随着中国经济的进一步发展,一线城市产能和职能的转移,二三线城市将会迎来巨大的发展,联盟手中从银行低价拍卖的不动产,将会迎来一系列升值,此次投资,利润以万亿为单位。这次成功是和政府博弈与合作的结果,在没有大肆进攻一线城市城市圈保证经济根基的同时,也在次级市场帮助中国政府进行了一次房地产行业的改革,银行虽然受到了损失,但是好在终止了房价与居民收入脱节的恶性循环,在中央发起信号后,并未踏入禁地。这是一次漂亮的合作,中国房地产泡沫被境外一众金融投资机构狠狠戳破。

  故事不严谨,大家就当个笑话看就行了,某些“情感指数”较高的投资者,或许会对做空中国楼市“问心有愧”,似乎有种“趁火打劫”的感觉。这种情结可以理解,但大可不必。泡沫对一个国家的经济,伦理和社会秩序的摧残是巨大的。泡沫开始发酵,没有破裂的时候,会对整个社会资源分配体制造成扭曲。如果拥有一套住房所带来的泡沫升值收入,远远高于个人的诚实劳动所得,那么整个社会都会陷入浮躁。大家不再诚实劳动,同时变得贪婪;企业家也不再从事制造业,纷纷投入到房地产大军中来。
应该说,房地产泡沫破灭,不仅有利于重建诚实、健康的发展模式,而且是大势所趋。虽然中国经济短期会经受一次阵痛,但却能使今后的步履更加坚实。泡沫破灭不是问题,泡沫的存在才是问题。地产泡沫破灭,是对失调经济的一次彻底修复,在这个过程中赚钱无可厚非。让泡沫变得更大的行为,才是真正的“趁火打劫”。(我还是比较仁慈,没动一线城市,果然我不适合做投资)

  我是老陈,感谢关注

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