银行工作人员透露：个人账户一次进账超过“这个数”，将会被风控

　　文/知意

　　随着社会的不断发展，老百姓的生活水平也越来越高。过去人们都是用现金支付，但自从移动支付软件问世后，人们基本上就不用现金来付款了，任何人只需一部手机扫码支付就可以。而今，数字货币支付方式也将很快发布，这将使人们在任何时候、任何地点都可以直接方便地进行转账。渐渐地，大家的生活也将进入“无现金”时代，生活也会更加方便快捷。

　　因此，许多年轻人去银行的次数越来越少，就算是有了闲钱，也会直接存入支付宝或是微信当中。而平时来说，每个人都会在支付宝或微信上放少量的钱，用于日常开支。但对于一些数额较大的钱，大部分人还是会选择存入银行。一方面是出于安全考虑，另一方面是也可以获得一定的利息。

　　虽然在支付宝上存钱非常方便，但对于那些不使用智能手机或担心这些软件安全的人来说，将钱存入银行会让他们觉得更安全。毕竟，在人们心目中，银行还是最安全的地方，至少不用担心被黑客入侵。但是，去银行存钱，超过多少会被银行“风控”或“调查”呢？据银行工作人员透露：个人账户一次进账超过“这个数”，将会被风控调查！

　　生活中，基本上每个人都会有银行卡，但现在很少有人用银行卡支付，基本上都是用手机支付。因此，很多人经常把银行卡放在一边。事实上，还是应该保管好银行卡和其他东西。毕竟，银行卡牵涉到钱，银行是赚钱的地方。由于涉及资金，银行的工作非常细致，所以每一笔资金、支出和收入都会有非常详细地记录。

　　每天都有很多人去银行办理业务，银行也无法一一进行调查，但为了保证安全，银行出台了一些相应的规定，将检查一些不符合要求的交易。毕竟，银行根本上还是一个营利性机构，也不可能轻易拿钱开玩笑。

　　那么，交易的金额达到多少，才会让银行注意到你呢？

　　根据国家规定，个人银行账户单日或累计交易金额超过5万元的，就会被视为大额交易。其次，一天内，200次以上的个人小账户（200元以下）也将列为风控用户。在同一时间或同一地点，如果消费超过5次，银行也会对您进行调查！

　　单位账户和个人账户之间。一般来说，单位账户和个人账户之间会有一些账目走动，而工资就是其中之一。但要知道，公司仍是需要缴税的，很多老板都会以工资的形式“挪用公款”。只要转账金额超过100万元，或者现金交易金额达到20万元，都将被监管！

　　企业账户：对公账户交易金额一般限制在200万左右

　　银行首先会先打电话问你最近的消费情况。事实上，银行只是进行例行查询，也不必太担心，你只需要告诉银行支出在哪里。其次，你的开支必须用于正常用途，虽然钱是我们自己的，但银行也有监管的权利和义务，需要保护自己的合法利益。如果在一定时间内，账户再次出现异常或大额交易记录，那么此时，银行会高度重视，并直接派人调查。

　　此前，我国还曾征收利息税。据悉，我国起初不征收利息税，后来在1950年实施了利息税，利息税的标准是利息收入的十分之一。但利息税并没有持续多久，只持续了9年就结束了。就在很多人都以为以后都不会再征收利息税的时候，却在1999年的时候，又开始征收了。

　　而此次，利息税的标准已从10%变为了20%。时隔8年，利息税的标准从20%改为5%。此后，再次对利息税进行改革，从2007年起不再征收利息税。因此，现在去银行存钱时，不必担心银行还会向你收取利息税。

　　简而言之，大家只需要知道一件事，只要自己的存款合理合法，银行工作人员一般不会为难客户。甚至还会默认把你列为优质客户，在节假日或是特殊日期，还会有小礼物或是特别的电话短信问候等等！对此，大家有什么看法？你有没有接到过银行询问支出的变化呢？欢迎在评论区留言讨论！

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