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银行工作人员透露:个人账户一次进账超过“这个数”,将会被风控

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  文/知意

  随着社会的不断发展,老百姓的生活水平也越来越高。过去人们都是用现金支付,但自从移动支付软件问世后,人们基本上就不用现金来付款了,任何人只需一部手机扫码支付就可以。而今,数字货币支付方式也将很快发布,这将使人们在任何时候、任何地点都可以直接方便地进行转账。渐渐地,大家的生活也将进入“无现金”时代,生活也会更加方便快捷。


  因此,许多年轻人去银行的次数越来越少,就算是有了闲钱,也会直接存入支付宝或是微信当中。而平时来说,每个人都会在支付宝或微信上放少量的钱,用于日常开支。但对于一些数额较大的钱,大部分人还是会选择存入银行。一方面是出于安全考虑,另一方面是也可以获得一定的利息。

  虽然在支付宝上存钱非常方便,但对于那些不使用智能手机或担心这些软件安全的人来说,将钱存入银行会让他们觉得更安全。毕竟,在人们心目中,银行还是最安全的地方,至少不用担心被黑客入侵。但是,去银行存钱,超过多少会被银行“风控”或“调查”呢?据银行工作人员透露:个人账户一次进账超过“这个数”,将会被风控调查!


  生活中,基本上每个人都会有银行卡,但现在很少有人用银行卡支付,基本上都是用手机支付。因此,很多人经常把银行卡放在一边。事实上,还是应该保管好银行卡和其他东西。毕竟,银行卡牵涉到钱,银行是赚钱的地方。由于涉及资金,银行的工作非常细致,所以每一笔资金、支出和收入都会有非常详细地记录。

  每天都有很多人去银行办理业务,银行也无法一一进行调查,但为了保证安全,银行出台了一些相应的规定,将检查一些不符合要求的交易。毕竟,银行根本上还是一个营利性机构,也不可能轻易拿钱开玩笑。


  那么,交易的金额达到多少,才会让银行注意到你呢?

  根据国家规定,个人银行账户单日或累计交易金额超过5万元的,就会被视为大额交易。其次,一天内,200次以上的个人小账户(200元以下)也将列为风控用户。在同一时间或同一地点,如果消费超过5次,银行也会对您进行调查!

  单位账户和个人账户之间。一般来说,单位账户和个人账户之间会有一些账目走动,而工资就是其中之一。但要知道,公司仍是需要缴税的,很多老板都会以工资的形式“挪用公款”。只要转账金额超过100万元,或者现金交易金额达到20万元,都将被监管!


  企业账户:对公账户交易金额一般限制在200万左右

  银行首先会先打电话问你最近的消费情况。事实上,银行只是进行例行查询,也不必太担心,你只需要告诉银行支出在哪里。其次,你的开支必须用于正常用途,虽然钱是我们自己的,但银行也有监管的权利和义务,需要保护自己的合法利益。如果在一定时间内,账户再次出现异常或大额交易记录,那么此时,银行会高度重视,并直接派人调查。

  此前,我国还曾征收利息税。据悉,我国起初不征收利息税,后来在1950年实施了利息税,利息税的标准是利息收入的十分之一。但利息税并没有持续多久,只持续了9年就结束了。就在很多人都以为以后都不会再征收利息税的时候,却在1999年的时候,又开始征收了。


  而此次,利息税的标准已从10%变为了20%。时隔8年,利息税的标准从20%改为5%。此后,再次对利息税进行改革,从2007年起不再征收利息税。因此,现在去银行存钱时,不必担心银行还会向你收取利息税。


  简而言之,大家只需要知道一件事,只要自己的存款合理合法,银行工作人员一般不会为难客户。甚至还会默认把你列为优质客户,在节假日或是特殊日期,还会有小礼物或是特别的电话短信问候等等!对此,大家有什么看法?你有没有接到过银行询问支出的变化呢?欢迎在评论区留言讨论!

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