“教你识别非法集资陷阱”系列警示案例之四：消费返利，“利”从何来

宜昌市打击和处置非法集资工作领导小组办公室每周推出“教你识别非法集资陷阱”系列警示案例，通过各网格员微信及时推送至所服务的居民服务群。警示案例力求通过案情简介和作案手段分析，用较直观的方式教育引导群众识别非法集资骗局，认识非法集资的危害性，防范非法集资风险，提醒广大市民“守住钱袋子、护好幸福家”。

警示案例

“消费等于投资”，“消费等于赚钱”，这样的“消费返利”骗局，一年时间让我市1000多人上当受骗，损失2000多万元！

“消费等于投资”，“消费等于赚钱”，这样的“消费返利”骗局，一年时间让我市1000多人上当受骗，损失2000多万元!

罗某某、沈某某等人于2019年1月成立湖北某尔商贸有限公司，8月建立微信公众号商城平台开展消费返利经营活动。投资人在其商城平台一次性“购物”2600元为一个订单，可获得价值平台标价600元的实物商品（价格远高于市场价），剩余2000元商品由平台代为销售后返还收益2800元，多买多得。同时投资人可以成为平台分销商，获得平台开店资格，在平台“销售”商品发展会员下线，每单获取200元的现金提成和40分的平台积分，下线会员再发展会员，上线会员每单可获得80元现金提成和40分平台积分。该公司逐步建立了一个“金字塔”式的“分销商”关系网，很多市民为了追求高额返利回报不惜刷信用卡、贷款甚至卖房参与其中。

目前，湖北某尔商贸有限公司和罗某某、沈某某等人已被我市公安机关立案侦查。由于该公司并无实体产业，资金几乎全部用于填补投资亏空和个人挥霍。投资人在平台的购物及投入金额几乎面临全部损失的局面。

案例：

点评

犯罪分子利用“网上商城”或“网上商城+实体”等互联网模式开展“消费返利”骗局，将非法集资与传销、合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起。先采用传销手段对投资人进行洗脑，不断对参与人灌输盈利模式，犯罪分子放长线钓大鱼，让前期参与人都按时足额收到返利，营造良好信用口碑，达到口口相传快速发展下线的目的。再许诺高额回报以“消费投资”、“预付消费”、“充值”等方式吸收公众资金，犯罪分子名为代销返利，实为直接返利，来掩盖无经营实体、无任何合法收入来源的基本事实，完全靠高额回报发展下线维持运营，发现异常马上将平台资金转移，卷钱跑路。让很多信用卡套现、贷款和卖房参与的投资人倾家荡产。

敬告广大市民朋友们，冷静识别正常商家返利促销活动和“消费返利”骗局。凡是宣传购物享受高额甚至全额返还消费款的，要高度警惕；凡是要求加入者缴纳入门费，并“拉人头”发展人员加入，靠发展下线获得提成的，要高度警惕；凡是没有实体经营场所，购物没有实物商品交割，代销商品后返还收益的，要高度警惕。按照有关规定，参与非法集资不受法律保护，风险自担，责任自负；参与传销属违法行为，将依法承担相应责任。广大市民在签订投资理财合同前要多和专业人士商议，也可拨打司法热线电话12348进行免费咨询，帮助您分析、辨别。切莫盲目投资！

来源：宜昌市地方金融工作局公众号