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中国人寿遭实名举报折射保险业乱象 银保机构去年被罚22.75亿

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  长江商报消息 ●长江商报记者 徐佳

  供职16年女员工实名举报中国人寿(601628.SH、2628.HK)大量造假,正持续发酵。

  2月24日,一名自称已在国寿嫩江支公司工作16年的员工在微博上发布实名举报信,举报国寿嫩江支公司总经理存在保费造假,骗保套钱谋取私利等问题。

  在国寿方面回应“已成立专门调查组赶赴当地开展全面调查”之后,上周银保监会有关部门负责人就此事回答记者提问,表示事件发生后,银保监会高度重视,要求黑龙江银保监局第一时间成立专项工作组展开调查。

  长江商报记者注意到,早在2019年12月,涉事的国寿嫩江支公司及相关负责人就因涉及虚列费用收到了当地银保监局罚单,最高处罚金额10万元。

  此事热度持续升温的背后,也反映出社会对于保险行业一直存在的“顽疾”及乱象的担忧,近年来监管部门更是持续加大行业乱象整治。

  数据显示,2020年,全系统处罚银行保险机构3178家次,处罚责任人员4554人次,罚没合计22.75亿元。

  员工实名举报国寿造假

  2月24日,“员工实名举报中国人寿大量造假”登上微博热搜。一名微博ID为“兔宝宝1988Z”的用户发布视频及文字,其自称曾是中国人寿的员工,在中国人寿黑龙江嫩江支公司工作了16年。该举报人张某某实名举报中国人寿黑龙江嫩江支公司总经理孙某某存在保费造假,骗保套钱谋取私利等问题,并自称因举报公司领导,已被公司打击报复开除。

  长江商报记者注意到,该举报人早在去年6月份就多次在微博上公开发表举报信,直至2月24日,相关词条才登上热搜,当日阅读数接近6亿次,讨论次数也超过3万。

  根据举报人发布,2019年该举报人就向中国证监会实名举报《中国人寿嫩江支公司领导孙小刚造假贪污问题》,两次举报都转由黑龙江银保监局负责调查处理,举报均被查证属实。

  查实的问题主要包括三个方面。其一,“长险短做”骗保客户,套取高额奖励,给客户保单规定以外的其他利益。张某某称,孙某某为了自己的职务晋升和完成“开门红”阶段任务,将“盛世臻品”包装成1年期储蓄产品,以‘长险短做’的方式欺骗客户投保,第二年再安排客户统一退保。收取保费1000多万元,套取各项佣金、奖励、绩效奖金累计200多万。

  在虚假增员,虚挂人力套取公司奖励及费用方面,举报人表示中国人寿嫩江公司为了完成增员人数任务,在内部系统中窃取客户身份证等个人资料办理虚假入司,10多年来平均每年有200多人的虚假增员。并将虚挂人力所得的佣金、各类津贴、奖励套现,每年利用这些假增员、假保费还有各类人员培训,套取公司奖金、绩效和队伍建设费几百万元。

  此外,在虚列费用,做假账套钱方面,张某某指出孙某某每月都让伪造客户签字,用保单号冒领客户的回馈礼品,以及参加公司旅游、答谢宴请等活动,再虚开发票、做假营业执照、假账户报销套钱。

  此事中涉及的被举报人孙某某也出面作出了回应否认了上述内容。据相关媒体报道,孙某某表示:“她(张某某)说我造假、做假保费、贪污套取资金并且占为己有均不属实,她还说我窃取客户资料、虚假增员和身价千万都不存在。”

  孙某某称,之前和张某某曾因工作问题存在矛盾,张某某所说的经营不妥当的问题当地银保监局也有相关处理。

  涉事公司及监管部门相继发声

  一直以来,中国人寿都是国内寿险行业的龙头企业,此次事件发酵,很快将国寿推上风口浪尖。

  数据显示,2020年中国人寿保费收入首次突破6000亿元,共计实现原保险保费收入6129亿元,同比增长7.83%,为寿险行业中收入规模最高的险企。

  今年一月份,国寿实现原保险保费收入2189亿元,同比增长13.13%,收入规模及增速位居A股五家上市险企首位,顺利拿下“开门红”。

  “近日,我公司黑龙江省黑河市嫩江支公司前员工张某某通过自媒体进行网络实名举报。公司高度重视,已成立专门调查组赶赴当地开展全面调查。”国寿方面紧急回应称。

  不过在二级市场上,中国人寿股价波动并不大。登上热搜后的2月24日至2月26日,中国人寿A股收盘价分别为每股34.63元、35.36元、33.16元,2月26日收盘总市值9372.58亿元。

  上周四,监管部门就此事答记者问,事件发生后,银保监会高度重视,要求黑龙江银保监局第一时间成立专项工作组展开调查。

  银保监会称,前期,针对举报人反映的问题,黑龙江银保监局黑河分局对中国人寿黑河市嫩江支公司依法进行核查,对已查实的违法违规问题依法作出了行政处罚。

  根据此前黑龙江银保监局披露的处罚信息,2019年12月,中国人寿嫩江支公司及相关责任人共收到四张罚单,涉及的主要违法违规事实就是虚列费用。为此,中国人寿嫩江支公司被处以10万元罚款,此次事件中的被举报人孙某某及其他二人因对该公司虚列费用问题负直接责任,分别被实施警告并处罚款1万元。

  银保监会方面进一步表示,下一步,黑龙江银保监局将举一反三,把核实信访举报与查处违法违规结合起来,全面排查中国人寿黑龙江省辖内相关业务,并根据查实的情况,对相关机构和责任人依法严肃处理。同时,银保监会责成中国人寿总公司深入核查问题线索,全面自查,加大追责问责力度,切实保障消费者和从业人员合法权益。目前,中国人寿已作出具体安排,正在加紧开展有关工作。

  但同时,发挥社会“稳定器”和经济“助推器”作用的保险,其背后的行业乱象也引发了人们的思考和担忧,近年来监管部门更是持续加大行业乱象整治,维护消费者权益。

  数据显示,2020年全系统处罚银行保险机构3178家次,处罚责任人员4554人次,罚没合计22.75亿元。2020年12月,国务院常务会议部署了促进人身保险业扩面提质稳健发展的措施。

  “银保监会将深入贯彻落实党中央国务院决策部署,进一步深化改革、强化监管,坚决整治行业顽疾和市场乱象,推动人身保险业高质量发展。”银保监会方面表示。

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