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神预测!我两年前就预测了比特币大涨,抵押上海房产买了以太坊

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  来源: WXC-bayfamily(ID: key-east)

  节选自《2020贝版投资年终总结》

  今年股票涨,房价涨。

  但是最惊心动魄的还是加密货币的市场。

  在2018 年写过一篇比特币博客文章,预测加密货币的牛市何时到来,原文如下。

  比特币牛市何时到来

  持有比特币的人喜欢叫自己Hodler,其实世界上哪有绝对的Hodler,如果你不是无限期持有,那么理论上所有的人都是Trader。因为无论你对比特币多么热爱,事实上没有任何人会永远持有。因为即使你持有到死了,你的后人或者后人的后人也会把它拿出来出售。即使你相信比特币是未来的黄金。

  你看看5000年前的黄金就知道,到现在早就不知道换了多少手。既然几乎所有人本质上都是trader,你就是在市场上和你的对手玩一个游戏。这个游戏的内容就是利用各种情绪波动,怎样把对方的钱弄到自己的口袋里。每个Trader都希望自己的预测能够100%准确。其实那是不可能的,如果你能猜测的未来出现的概率比市场预期稍微大一点,比如能够达到60%。就像赌场的庄家一样,积累几个回合下来,你会实现暴利。

  孙子兵法言,知己知彼,百战不殆。既然游戏的内容都是把对方的钱弄 到自己口袋里来,Trader的交易市场也是一样,你首先需要了解你的对手。证券市场不是Random而且Efficient的么?股票市场大家众说纷纭。有人认为是有效率的,有人认为是没有效率的。双方都能拿出证据。股票市场大 部分交易是由职业经理人完成的,可能是足够efficient的。

  但是对于加密货币市场,我个人的感觉显然不是一个充分efficient market,加密货币市场的新手太多了。这给优秀的trader提供了广阔的用武之地。因为市场不是efficient,所以如果你觉得自己足够的聪明,可以不选择被动投资(Dollar average, time average 等等),而是主动交易的方式。

  特别如果你发现有些山寨币的交易,几乎所有的人都是从来没有进行过证券交易的年 轻人,而你又是久经沙场的,那么你应该立刻恭喜自己,你找对地方了。对手想明白了,再看看自己,对于Trader而言,你需要了解自己。

  首先明确的是你在哪个time frame里面进行交易。

  所有的交易市场都符合分形法则的原理。你看一年的曲线,你可以看到accumulation, up, peak, and down 四个阶段。你看一个月的曲线,同样可以看到这四个阶段。你看一天的曲线,同样你还是能看到这四个阶段。

  一个人不可能在所有的time frame都做到出色交易。了解自己比了解对手更难。我自己有时也不肯定我真的了解自己。对我而言,我从来没有过短线交易的经验。我也没有理论和模型来支持对短线价格变化的理解。我知道我自己擅长的是以年为单位的市场大趋势预测。

  所以,我今天讲一下我自己对于未来几年的市场预测和自己的看法。大家可能最关心的是牛市什么时候会再次来临。或者永远不会再来了。我的观点只是一家之言。仅供参考,请加入自己的判断,切莫简单照搬。

  我认为所有商品价格都是供需关系决定的。首先我们看一下比特币的供求关系。明白价格变化后面的物理过程。

  比特币每天挖矿是出1800个币。每个币按照现在的价格6000美元计算(小编:注意这是2018年的价格)。每天支持这个价格需要进入的新钱是10.8million,一年大约是40亿美元。就是假设比特币现有持有人不卖出一个币,那么每年流入的新钱需要40亿美元来支持现在的价格。因为矿工需要支付电费,付人工工资。这些钱都是用当地货币结算的。

  新钱从哪里来,是从了解比特币的人的越来越多,认同比特币的价值的人买入中来的。如果这些新人的增加量越来越少,那么每天输入的新鲜血液就无法支撑这个价格。价格下跌,会让更多的人远离比特币,新鲜血液越来越少。新鲜血液越少,价格下跌的越多。这是一个正反馈过程,导致价格总是暴跌暴涨。比特币价格跌到和流入现金平衡了,市场价格稳定住了,那么可以说供求关系基本平衡。

  每四年一次的Halving是对这个供求关系的重新破坏。下一次的halving应该发生在2020年的5月份左右。无论比特币当时稳定在什么价格上,无论是1000美元还是6000美元,halving之后都会导致供求关系的失衡。

  供应突然减少一倍,流入的现金没有变化,会让价格产生飙升,飙升的价格会带动新闻 媒体的宣传,会让更多的人对比特币感到好奇。看到那么多一夜暴富的神话,就会有更多的新鲜血液进来。更多的需求进来会刺激价格的进一步飙升,又进入一个新的正反馈循环,直到下一次泡沫破裂。

  如果你看历史数据,基本情况也是符合这个观察的。

  


  •   2012年的halving之 后,直接导致了2013年的牛市。比特币一口气涨了100倍,然后泡沫破裂,跌掉90%。

      


  


  •   2016年的halving,导致了2017年的牛市。比特币一口气从halving之前 400美元涨到最高点2万美元,将近50倍。

      


  现在是在泡沫的破裂过程中,目前离最高点已经跌掉了70%。最终能稳定在什么价格上不是很清楚。

  这就是我对比特币四年为周期的价格变化的观察。在这个time frame里, 根据上面的逻辑,预测的准确性可能能够稍稍大于50%。

  供求关系的模型可以解释很多现象,比如最近Ethereum的暴跌,在我看来是因为ICO预冷。没有新钱进来支撑矿工每天大约2万ETH,6百万美元的 ETH产出。价格下跌之后,继续引发曾经ICO的持有者抛售引起的。

  新的平衡点在哪里不能用从最高点跌百分之多少来估算,无论下跌80%还是90%都不一 定是底部。你别忘了从90%到95%,价格还会下跌一半。你要估算一下每天到底能有多少新钱进入到这个市场里,来计算平衡价格。

  那么后面几年怎么投资呢?

  第一,不要盲目抄底。你没有任何证据证明下跌90%,或者95%就是底部 了。如果你在四年为周期的time frame里面play,你压根不应该关心每天每个 月的价格变化。持有现金等待机会。

  第二,本轮泡沫破裂在筑底过程中。底在哪里谁也不知道。当时如果最 终能稳定在任何一个价格区间里,就说明有持续稳定的新鲜血液进来。

  第三,如果价格能够稳定住,那么后面一定会有暴涨。无论是山寨币还是比特币。当然前提是那些山寨币还能活到牛市来临的时候。比特币问题不大,上一轮暴跌之后,大部分山寨币都消失了,新上涨的山寨币不是以前的山寨币。

  第四,在2020年前后,可以考虑分批逐步进场。

  可以dollar average, 也可以time average.不要去豪赌,一下子买光了自己的资金。分批逐步进场的前提条件就是比特币价格稳定了。价格不稳定,千万不要进场。如果历史可以重复的话,这个时候买比特币你也许有20-40倍的回报。

  第五,远离所有的山寨币。那里水太深。如果实在喜欢山寨币,可以考 虑2020年中后期进场。等比特币出现暴涨迹象之后。新人被价格和媒体吸引到加密货币市场的时候,他们贪便宜是最爱追捧山寨币。如果历史重复,而且你赌中了,你可能会实现50-100倍的回报。

  第六,未来的演绎如果不是这样不要紧。上面分析错了不要紧,机会错过不要紧。也许大家都观察到了这个趋势,所以比特币牛市提前来了,也没有什么可怕的。本金损失了,你就再也没有机会了。

  第七,2020年后的这轮牛市如果出现,那就可能是真正的比特币颠覆性的牛市。按照现在的规模,一定会席卷大量的机构资金进场。市值也会突破万亿美元。按照我未来10年的计划,这个时候一定要坚决果断的逃顶。市场到顶部的信号就是投资机构害怕了。当然也可能这个牛市只是我的梦想,永远都不会来临。那也没什么,因为你压根也不会进场。

  第八,你可以对未来有个猜测,但是事物的演变可能会因为很多突发事件不一样。比如突然爆发全球金融危机了,牛市可能提前来临,再比如某个 交易市场被黑了,或者某个大V因为操纵市场被抓了,那么可能熊市持续下跌。

  总结一下,两句名人名言,无比深刻。

  

Buffet:Rule No.1: Never lose money.

  

Rule No.2: Never forget rule No.1 Rothschild: The time to buy is when there's blood in the streets.


  图:图虫

  今年(小编:指的是2020年)比特币或者整个加密货币的牛市,如同当时预测的一样,如期而至。

  几乎是教科书式的案例,一模一样的翻版。2020年的牛市和2017年牛市背后的原因和道理一模一样。因为比特币减半的原因,打破了原有的供求平衡,大家对价格有上涨的 预期的时候,就会有聪明的投资人早一些进入。

  人们都会用过去的pattern来预测未来的pattern,所以当大家都看涨的时候,比特币的价格真的就上涨了,而随着比特币的价格上涨机会,制造出更大的新闻轰动效应,而新闻的轰动效 应就会带动更多的人买入。

  2020年,因为我出版了《会走路前的钱》这本书,也成立了大量的粉丝读者群。所以我自己可以在群里直接观察到,比特币价格上涨带来的羊群效应。我的几个比特币群在2020年年初的时候,并不活跃,甚至没有几个人敢于承认他们开始加仓买入比特币。随着价格的上涨,这些群里的人们变得活跃了起来,也有大量的人群冲进来打听关于比特币的一些基本消息。

  靠着这一轮的牛市,我在加密货币上持有的财富增长了300-500%左右,当然这取决于在哪个时间点来计算它的初始价格,因为加密货币的价格变化实在太大了,无法精准的估计。持有比特币赚钱是最简单的事情,就是不需要做任何事情,买入比特币,放入冷钱包,然后忘记它。

  但是今年有几件事情,打破了比特币原有的供求平衡。

  


  •   第一个就是 RobinHood可以买卖比特币。所以很多炒股的钱,可以很容易地进入比特币市场。

      


  


  •   第二个影响最大的Paypal。

      


  Paypal突然开放可以买到比特币。在Paypal上 购买比特币的时候,你看到的只是投入的资金量和持有比特币折算出来的资产总额。因为人们总是有贪便宜的心理,当看到一枚比特币的价格是几万美元的时候,他们会觉得这个价格太高不愿意购买,更不愿意看到自己只买到了0.01个或者0.001个这样细小的数字。

  Paypal的界面,让用户看到自己买入的比特币资产是100美元。当过了几天变成110美元的时候,他们就会愿意持续去购买。因为大家并不在意自己拥有多少比特币,而在于自己拥有的比特币换成美元,是变多了还是变少了。按理说一件商品随着它价格的上涨,那么人们的需求应该变少,至少对价格望而生畏的人会变多,但是Paypal这样的界面设计导致购买者对价格完全不敏感。

  


  •   另外一件推波助澜的事情就是Greyscale,灰度上你可以看到大量的老韭菜。

      


  我为什么管他们叫老韭菜呢?这里说韭菜并没有任何贬义的意思,只是比特币的新手,因为在灰度上购买比特币的人,其实是中老年人投资者。他们搞不清楚冷钱包热钱包这些东西,但是对买卖股票异常熟悉,所以他们愿意像购买股票一样购买比特币。虽然他们也知道这个股票和真实的比特币有30%的溢价。可是为什么他们宁愿付30%的溢价却不直接购买比特币呢?因为过程太复杂了,而中老年人大部分失去了学习能力,所以他们采用间接购买的方式。这可以证明这些购买者并不是年轻人,而我接触的大部分年轻人都是直接购 买比特币的。

  今年溢价最夸张的是以太坊的灰度基金。就是ETHE这个基金,它的溢价曾经达到惊人的10倍。

  为什么有人愿意用10倍的价格去购买一个一模一样的商品呢?在我看来这些都具备着新韭菜的特征,而在股市上购买灰度基金的人往往是用退休金去购买,就证明他们年龄是偏大的。如果你觉得10倍的溢价不过瘾,看一看莱特币的灰度基金,溢价曾经达到惊人的20倍。

  今年最让我得意的投资,莫过于以太坊的投资了。今年我在之前的基础上,又低价买了不少以太坊。

  今年年中的时候,我看到上海楼市火爆,就想去购买一个新的房子。但是当我准备去购买这个新的房子的时候,我意识到以太坊的牛市即将来临。我也做了一期节目,给大家介绍以太坊2.0是怎么样的。为什么以太坊的升级,从POW转变成POS会人为制造稀缺。当时我归结了了一下,有5个理由认为ETH会上涨。

  第一,在年初的时候ETH最黑暗的时刻可能已经过去了。

  一个股票、一个公司如果在它下跌了10倍的时候,它还没有死掉,那就证明这样的公司是有长久的生命力的。一旦它反扑回来,价格会上涨到不可思议的地步。

  我是经历过2000年之后的亚马逊股票的跌宕起伏,也见识过苹果公司股票价格的跌宕起伏,所以我很敬畏这样的不死之虫。这个有点像当年毛爷爷共产党人搞长征的时候,是怎样从谷底翻身的。

  一个新鲜事物、一个革命者、一个创业人在初期,往往比较容易一帆风顺迅速做大。只要职业理念足够新颖,就会有人追随。但是真正考验这个理念、这个公司或者这个组织团体的,往往是在他们经历重大挫折的时候。比如当年红军长征的时候,从30万红军到3万人,90%的人都死掉或者是掉队了。但是他们一旦熬过来,就会变得无比强大。很多公司,比如亚马逊和腾讯都经历过这样传奇般的逆转。

  以太坊在2020年初的时候,价格只有顶峰价格的十分之一。2018年,以太坊涨到1500 美元一枚,很大一部分原因是因为ICO的狂热。因为人们买入了一个公司的股份,通过ICO买入的时候,看到一天天上涨的价格,并不会把ETH作为工具而 卖掉,变成持有美元。而是这些公司通过ICO融来的钱都凝固在ETH上了,导致ETH价格暴涨。但是当ICO被禁掉了之后,就会引发ETH价格的崩溃。因为人们需要把手中ICO换来的ETH变成美元,所以引发恐慌性的抛售,把价格从1500美元一路跌到80多美元,下跌了整整15倍。然后到了2020年,显然ETH 没有任何死亡的迹象,反而第二个春天一样的奇迹又要出现了。

  这第二个原因就是DEFI。

  ETH是一个长期有生命力的社区,在ICU渐渐消停之后,2020年,第二个热点就是DEFI闪亮登场了。 年中的时候,DEFI上 存储资金的速度以不可思议的速度在增长,差不多一个月上涨50%的样子。 按 照这个数字几何级数般的增长,一年之后将会达到一个不可思议的天文数字。

  DEFI的大量平台币,我没有敢去直接购买, 包括Uniswap, Sushui等等。也许让我错过了一些投资的机会,但是这些币在我看来风险太高,而他们都属于ETH的生态系统,那么如果这些币即使不成功,也会有其他的币成功。当时我觉得如果DEFI能够制造出第2个ICO一样的奇迹,那就会把ETH推高到 一个不可思议的价格上。

  第三个原因是ETH本身要升级为2.0。

  2019以太坊每天出块的奖励从5变为3,价格稳定住了。但是如果升级为POS之后,那么将停止挖矿,不但停止挖矿,会导致新生产出来的以太坊减少,另外一方面POS会锁定大量的ETH。

  后来的发展事实上结果也是这样的,当以太坊的信标链(Beacon Chain) 上线之后,大量的ETH,很快被注入到信标链中Staking。信标链中的收益也 是一路下降,从一开始百分之二十几又下降到10%,但是这整个事情差不多消耗了一百万枚ETH 。

  第四个原因就是ETH本身的生态系统变得越来越庞大

  我看到的迅速变庞大的就是DAI的发行,让人们拥有了不受监管的稳定币。之前的稳定币,USDT,USDC,GUSD,BUSD,虽然也是USD的加密货币的稳定币,可是它是可以被随时撤销和吊销的,因为它是中心化的。

  比如 2019年发生过一起案件就是USDT被盗了,被盗之后与Tether的发行公司把这 一笔Tether注销掉就好了,偷盗者一分钱也没有偷走。但是市场并不欢迎这样 的稳定币,因为人们受够了中心化的监管,受够了了今天可以让你拥有,明天随时可以随时剥夺的货币。

  DAI成功发行让人们看到了更好的稳定币,而且在还有一个更大的特点就是DAI的发行方Maker经历了风雨的考验。在DAI刚刚发行的时候,ETH差不 多是1000美元一枚左右,但一路下跌到八十几美元的时候,DAI的价格一直保持在一美元左右。

  需要醒读者注意的是,DAI价格机制是用ETH作为抵押品的抵押品的货币。抵押品价格整整下跌了10倍之多,但是DAI的价格保持稳定,说明背后的算法和机制是可靠的。研究DAI的机制,进而让我有机会研究其他纯算法的稳定币。 我想说的是DAI虽然也是需要有抵押 品才能获得的稳定币,但是 在本身其实是空气中捏造出来的,靠机制实现的。


  DAI币是由以太坊上的去中心化自治组织 MakerDAO 发行的稳定币

  因为以上原因,我决定加仓ETH。我做了如下神一般的操作,我其实并不明白为什么能够做出这么正确的操作,虽然执行上有些瑕疵。但是现在回头看看,操作本身对趋势的判断基本是正确的。

  简单概括而言,就是我用上海的房产抵押出来的钱买入了ETH。

  ETH买入的成本大概在200到300美元左右,当ETH的价格上涨超过到1000美元,涨了5倍多之后,我又用 ETH作为抵押,借出了DAI,然后用DAI又换成了美 元,换成人民币,帮我在上海买入了后面几个投资房。

  这样不单使我买入了上海的投资房,把投资面扩大。而且把资金的能力扩大了好几倍,拥有购买多个投资房的能力。

  另外一点是我当时获得了一个不可思议的低利率贷款,这个DAI的贷款利率当时只有2%。而办理这个贷款非常方便,让你相信金融系统可能本来就该是这样的。

  现有的金融系统太复杂太麻烦,人为制造了很多障碍。很多人应该都经历过房产贷款,房产贷款就是一个让人无比头痛的事情,你需要像交代犯罪一样把自己的财产收入、祖宗八代所有的事情,向银行一一交代清楚。不但要交代清楚,还需要各种各样的证明,银行还会对你 的房子进行估价,算算你的总债务和你的收入、日常开销等,再看看你的税表,再看看你有没有离婚还是未婚以及各种法律纠纷,诉讼等等。花钱不说 时间还慢,两三个月之后才能拿到你需要的贷款。银行还不肯罢休,还款方式上又会折腾出各种五花八门的事情。可以只 支付利息、等额本息、等额本金,也可以是10年、20年或者30年。

  其实我想说这些都是银行那帮混蛋发明出来的东西,让自己的工作显得复杂又重要。不然怎么能凭空收取那些手续费呢?

  用ETH作为抵押品借贷的时候,你才会明白金融的本质就是应该这么便利的。因为还款方式你可以自由选择,可以任何时候归还本金也可以不还, 你可以永远持有它,哪怕一万年不还也没有人管你。只是你的利息在不断累加,你不需要供任何的文字材料证明,甚至你不用说你是谁。你可以选择任何时候还款,今天还款也可以,也可以借20年30年,利息的计算是按照以太坊的出块速度计算的,可以精准到分秒级。你不需要任何 估价师、精算师、会计师来协助你完成这个贷款。

  
你只需要在计算机上点两 下,你的钱就神奇地出来了。而贷款成本又是那样低,在我贷款的时候年息只有2%。整个贷款过程几乎没有任何手续费。而且这笔钱你可以用闪电般的速度立刻换成美元、人民币、欧元,以及世界上绝大多数国家的任何一种货币。经历过这样贷款便捷的人再也不要传统的贷款了,我是再也不想跟银行的人打一分钟的交道了。这感觉就像用过支付宝和微信之后,你再也不要数硬币和拿着一摞摞脏兮兮的钞票现金一样。当

  我把这些钱换成人民币之后,我又买入了上海的房产。而上海的房产如我在年末视频中预测的一样,巨大的牛市又来临了。

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