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受害人被骗才几万块,你却冻结我账户几千万

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  案件概览

  一、深圳的王总,做软件充值业务,精明的诈骗犯在王总平台充值付款环节,将充值收款码截图给受害人支付,受害人信以为真,被骗了三万;为此,王总的账户被公安冻结了600余万元;

  二、北京的张先生,投资了几枚比特币,在数字货币交易所卖出部分比特币的时候,收到了几万元卖币款是湖南某地方的受害人被骗的资金,于是被公安机关冻结了张先生的账户,账户余额近百万元;

  三、广州的刘先生,经营外贸企业,客户找到一个中介代付货款,结果这个中介的账户收到了几万元电信诈骗账款,于是受害人报案,警方顺着资金流向冻结了刘先生400余万元的账户;

  四、某知名互联网公司的高管李先生,为了孩子的留学教育,给境外华人朋友支付几十万元的办理经费,华人朋友提供了一个中介的账户,李先生不知情便支付了。然而,中介的账户可能收到了赃款,于是反向冻结了李先生3500余万元的账户;

  五、临沂的秦女士,经营一些纺织用品,卖给国内外客户,其中某客户付给的几万元货款可能与电信诈骗有关,于是秦女士被公安冻结了110余万元的银行账户;

  六、一网络资讯平台,某客户在平台上做宣传广告,向平台支付了一些广告费,可能其中某一笔广告费与电信诈骗赃款有关,该公司的公户被公安机关冻结,账户资金数千万元;

  七、沈阳赵先生,在数字货币领域“炒币搬砖”挣差价,在卖币环节收到某买币方的资金,可能与电信诈骗赃款有关,被公安机关冻结了100余万元;

  以上是我们成功解冻的部分案例,类似案例还有很多很多。

  问题解答

  对于银行卡被“冻结”,大家普遍面临以下几点疑问,下面我们从法律和实务经验的角度来给大家做个解答。

  一、不知情收了一小笔涉案资金,公安为何要冻结我整个账户?

  我们认为:

  其一、现有的技术不支持“部分冻结”,即仅冻结“涉案金额”;

  其二、公安机关也不愿意“部分冻结”,因为在未排除冻结账户的涉案嫌疑前,有可能该账户的其他资金涉及其他有待查明的案件;

  其三、现实中,存在众多受害人被骗的情况,可能今天受害人张三报案被骗3万,明天李四报案被骗4万,一周后王五又报案被骗2万,所以,公安不能谁报案就冻谁的部分。

  二、公安为何要冻结跟诈骗犯不相关的无辜人的银行账户?

  我们认为:咱们这些无辜“冻友”,要么被诈骗犯利用了;要么单从流水来看太像诈骗犯了,警察一时半会,真很难分辨清楚。

  (1)警察接到报案,只能通过银行流水来追踪,锁定犯罪嫌疑人;

  (2)你的账户第一层、第二层,或第几层收到了受害人的资金;

  (3)碰巧,你的账户收款时间,离受害人被骗的时间又距离那么接近;

  (4)你的账户里面的钱又挺多的。


  最后,你找到了公安机关,说警察叔叔,我收到的赃款是因为正常业务,提供服务或卖东西的货款;警察叔叔说,那把你的“合同、发票、发货凭证”都给我吧,证明你是不知情的。有的冻友,确实可以提供这些证明材料。然而有些换汇业务、或小额的实物交易,哪里能提供的了“合同、发票、发货凭证”?

  最无奈的是:最近,我们办案过程中,警方反馈到,发现有个别极其狡猾的诈骗犯,伪装自己是“外贸公司”,或者找到真的“外贸公司”来帮助洗钱,虚构“合同、发票、发货凭证”,用以证明是交易关系收到的赃款,其实本质上是在帮助洗钱。

  所以,公安机关更不敢轻易的解冻“冻友”们的账户,只能是等待查明背后的主要真实案情后再做定夺,但是这种网络诈骗,通常是真正的犯罪分子躲在海外,而且用的是买来的身份证、银行卡行骗,想侦破这种案件,把真正的犯罪分子抓捕归案,何其艰难!

  案例分享

  2020年末,我们团队接到Y公司负责人咨询,说他们公司基本户11月份被某地公安机关司法冻结。冻结后公司负责人也积极前往冻结地配合警方调查,并针对警方提出的疑问提交了公司经营相关的证据材料,结果警方告知他们案件还在侦办中,让他们耐心等待,有消息会通知,且等待时间未知。

  考虑到年底将至,公司面临着员工工资、奖金、客户款项支付等资金压力,急需解冻这笔资金来应付各种支出,如果年底前不能解冻这笔资金,对公司来说将是灾难性的。

  当事人经多方搜寻打听,最终联系到了我们,在和我们做了初步沟通,并在“律动币圈”公众号查看了我们之前众多成功案例后,决定委托我们来帮其处理冻结问题。在此之前他们也已和十多个律师、律所做了沟通,最终还是认为我们处理这方面案件比较专业。

  处理过程

  接案后,考虑到冻结资金对Y公司的紧迫性,我们团队火速成立应急处理小组,并在相关委托手续办妥后立即前往当事人公司,对其所经营业务进行全面深入调研分析。经过连续两天加班加点梳理后,我们明确了当事人公司的业务经营模式,以及公司基本户被冻结的原因,并据此撰写了解冻申诉意见书。





  为了能在第二天一早见到警方沟通案情,整理完资料当晚,我们买了深夜航班飞往冻结地。

  12月16日,我们团队一行人先是前往冻结地派出所找到案件承办人,将申诉意见书和整理完毕的厚厚一沓证据材料交给承办人,并向警官陈述Y公司的业务经营模式、如何在正常交易过程中不小心收到赃款,企图打消公安机关的疑虑。奈何冻结资金数额巨大,办案警官表示还要向上一级请示。首战并未告捷,团队律师在返回酒店后又制定了下一步的沟通计划,并继续完善证据材料至深夜。

  12月17日,团队又前往该派出所上级公安局,向其继续递交解冻申诉意见书和证据材料,不断与办案负责人沟通,向公安机关解释Y公司完全是在合法合规的经营过程中,在不知情的情况下到了赃款,并回答公安机关的各项疑问,最终打消了公安机关认为Y公司是犯罪嫌疑人的怀疑。



  12月18日,公安机关同意了我们的解冻申请。为了帮Y公司争取尽快解冻,我们继续与反诈中心确认解冻流程和解冻时间。功夫不负有心人,在冻结地公安机关、反诈中心,还有银行等各方的积极配合下,当天下午我们等来了当事人公司账户已经成功解冻的喜讯!

  这个案件从当事人公司决定委托我们,到最终公司账户解冻,前后用时不超十日,这令当事人和其公司感到高兴的同时,也对我们处理银行卡冻结案件的专业和高效深感佩服。我们团队也为能够利用自己的法律专业知识和案件处理经验,帮助这家蒸蒸日上的公司摆脱困境而感到欣慰。



  案件感悟

  回顾我们近两年来处理的大量“银行卡冻结”案件,感悟至深,归纳起来有如下几点:

  1、年底将至,伴随着国内对电信诈骗、网络赌博、杀猪盘等新型网络犯罪的打击,以及今年10月份以来公安部实施的“断卡行动”,目前国内“冻卡”现象是愈演愈烈。公安机关在冻结了大量犯罪分子银行卡,帮助大量受害人挽回损失的同时,也有很多无辜的个人/企业,在从事正常生活、生产、贸易过程中,因在收付款环节收到与受害人有关联的资金,导致个人/企业名下银行账户被冻结,从而严重影响了无辜个人/企业的正常生活、生产和经营。

  2、我们在此呼吁GA机关在侦查新型网络犯罪时,不能因噎废食,一味的只强调保护受害者资金免受损失而置国计民生于不顾,不去考虑执法过程中对相关企业和百姓生产生活造成的影响。也不能为了保护一部分受害者,而让一些正常生活、生产和经营的个人/企业成为“新的受害者”。

  3、执法机关如何平衡好打击犯罪与无关人员财产保护的动态关系,律师如何开拓无关冻结的救济途径,是解决目前大面积“冻卡”问题的根本!

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