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比基金定投靠谱的多,手把手教你如何投资基金增强收益

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  大家如果投资过股票就会知道,在我国的证券市场,有种风险很低,但收益又相当不错的“打新股”策略。


  根据统计,打新股大概能提供每年10%的收益。

  但假如你是个人投资者,面临的情况往往是一两年都中不到一只新股,而幸运的人一年中签好几只也是可能的,收益的上下限被拉得很大。同样10个人打新股,打新总收益100%的话,8个人是陪跑的,打新收益0%,2个幸运的人分享100%的收益。

  当然这很有诱惑,吸引了很多人前仆后继的去申购新股,一旦中签爽歪歪。

  这里有几个问题:

  一:如今打新收益的大头来源是科创板,需要50万资产才能开通,这使得普通投资者只能参与主板的打新,但主板的打新收益杯水车薪。

  二:一旦当天有新股上市,即使券商们开发了“一键打新”的贴心功能,最后仍需要自己登陆账户进行的点击操作。如果恰好当天事情比较多,没空或者忘记打新都是件遗憾的事。

  三:按开头说的,个人账户中签率堪忧,有没有办法更稳定地吃到这10%的收益呢?

  跟基金定投平滑风险同时平滑收益不同,基金投资中还有更骚的操作,利用基金经理更专业的打新策略和操作,实打实的提供自己的投资收益。

  我们买的公募基金本身自然也是可以进行打新来获取收益的,只不过都体现在基金净值里了。

  现在打新实施的制度是市值配售制度,什么意思呢,就是你先得持有股票,股票的市值大于最低要求后,那么恭喜你获得打新资格。

  当然持有的市值也不是越多越好,它有一个上限,根据申万宏源研究所的说法,公募基金的股票市值超过7000万(沪市6000万+深市1000万)即可满足沪、深两市打新的需求,为了防止基金清盘风险,我们可以认为持有1-2亿的股票市值的基金,打新贡献比较明显。再多的市值就开始摊薄打新收益了。所以那些动几十上百亿的基金即使有打新操作,收益比例随着基金规模的变大,贡献是越来越低的。

  可以看到基金规模是非常重要的。

  可能说半天也不直观,直接举例:沪深300增强基金。

  增强收益有两个方式,一个是选取沪深300指数中更优秀的股票集合,赌它们可以跑赢指数本身。另一个就是利用本身持有股票,可以通过打新增厚收益。该基金规模大约5亿,有一定的打新收益。

  成立以来的走势如下图:蓝色为该基金,红色为沪深300,截至2020年11月26日,该基金总收益98%,沪深300总收益50%,超额收益48%,平均每年超额收益16%,其中就完美吃到了打新收益。


  这样看下来就清楚多了吧。

  那怎么去找打新收益占大头的基金呢,天天基金网的基金数据最下有打新股基金一项:


  由于需要持仓股票市值,波动是难以避免的,选择哪种类型的基金就至关重要了,并且打新基金还需要关注规模,这意味着明星基金或者明星基金经理管理的基金很少有符合这种偏小规模的,如果主要想获得打新收益的,那些主动管理型的基金不建议申购。

  所以我们的选择有以下2种:

  定投指数的投资者可以选择股票占比高的指数类基金和行业主题类基金(建议规模5亿以下),收益来源为底仓股票波动收益+打新收益;

  稳健类的投资者可以选择股票占比20%,而债券80%左右的灵活配置基金(建议规模10亿以下),收益来源为底仓股票波动收益+债券收益+打新收益。

  最后注意下基金每季度披露的基金规模,过大的剔除。


  如果还嫌麻烦的,可以关注本号,会不定期分析打新基金,并通过持有多只打新基金,进一步降低风险,更好的享受打新政策红利。

  希望对大家有所帮助。

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