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物价30年不涨会怎样?一种经济慢性毒药,正在拖垮日本

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  ◆美好的时代,往往就在不知不觉时,戛然而止。

  正解局出品

  如果物价回到30年前,是什么模样?

  根据《天津物价志》,1990年,天津2块3毛钱就能买一斤猪肉,花2块9毛8能买一斤羊肉,带鱼也只卖4块钱一斤。

  如果物价回到20年前呢?

  当时,有文章说,在北京,二环路以内的房价平均是每平9750元;上海平均房价是4000出头。

  假如物价几十年不涨,同时兜兜里的钱比几十年前还多,是不是好事呢?

  日本的经验告诉我们:

  这不光不是好事,结果还十分悲催。

  

  01

  一碗拉面33年没涨价

  比如,在吉野家,一碗牛肉盖饭,1990年的时候就卖到了400日元一碗。而在2020年,同样一碗牛肉盖饭的价格只需要352日元,不但没涨价甚至还便宜了不少。

  

  还有眼尖的网友发现,在1987年播出的日本电影《北国之恋》中,菜单上的拉面价格只要380日元,而在33年后的日本,仍然可以380日元吃一碗简单的拉面。

  

  这都只是日本物价几十年不涨的一个缩影。

  这一切,都在无形中改变着日本人的行为。

  有媒体就提到一个例子,东京的90后西村,就喜欢把硬币一枚一枚收集起来,放进专业的硬币存钱册。

  这种500日元的硬币,是日本最大面值的硬币,相当于人民币31元。

  

  像西村这样将零钱也好好收集、储存的日本人并不是少数。

  根据《日本时报》报道,日本的储蓄率上升到了20年来的最高水平,连政府为了刺激消费发放的疫情补助金,也被存了起来。

  因为,随着时间的推移,手里的硬币不但没有贬值,反而变得更“值钱”了。

  02

  比物价飞涨更可怕

  日本这种情况,其实就是典型的通货紧缩。

  和通货膨胀,物价飞涨相比,通货紧缩更加悄无声息。

  但是却像钝刀子割肉。

  按理说物价不涨,钱更值钱,花同样的钱可以买到更多的商品,对普通民众来说是好事。

  那为什么通货紧缩被看作是经济衰退的表现呢?

  原因就在于物价的下降会产生一系列的连锁反应,如同蝴蝶效应打击整个经济。

  

  CPI指数最直接反应物价的浮动

  打个比方:iPhone12手机,现在买价格是5000元,双11价格4000元,我想如果不是着急用,没有人会愿意多花这1000块钱。

  在通货紧缩的大环境下,天天都是双11,每天价格都在走低,消费者当然不会着急买。一大批“等等党”都知道未来价格会更低。

  这就导致生产者丧失了原有的利润,当利润降低到一定程度时,他们就会关闭工厂,让工人下岗。

  下岗后的工人没有了收入,在岗的工人收入减少,都会进一步降低消费能力,引起更恶性的循环。

  

  衣食住行因疫情到来,雪上加霜

  现在全球各国大都采用的市场经济体制,日本也不例外。

  在市场经济体制下,价格围绕供需关系上下波动。生产者会不断提升自己的生产能力,来满足整个社会的需要。

  但需求总归是有个极限,当生产出的商品因为需求不足,卖不出去时,企业主就会停止扩大再生产。

  在通货紧缩到来时,需求在不断降低。企业主为了维持经营就会不断通过降价来刺激消费。

  但物价下跌,也会导致消费者购买欲望的推迟甚至中止。

  

  日本全国因疫情,导致需求不足,很多企业倒闭

  今年叠加新冠疫情,导致日本经济遭遇65年来最大的经济降幅。

  通缩对整体经济的打击也非常大。

  在过去的30年,日本GDP增长陷入失速旋涡,一直在正负2%的区间内上下波动。

  1995年时,日本GDP总量就到了5.45万亿美元的规模,而2019年GDP总量为5.08万亿美元,可以说经济几乎停滞。

  而1995年我国的GDP总量只有0.73万亿美元,不到日本GDP的14%,2019年则达到了14.4万亿美元,已经是日本GDP总量的近3倍之多!

  有人会说,发达国家发展到一定阶段就会陷入通缩,那比较一下同是发达国家的美国。

  1995年时美国GDP总量7.64万亿美元,2019年时GDP也有21.02万亿美元,还是世界第一大经济体。

  

  03

  日本政府十八般武艺全部失效

  既然都知道通货紧缩对于经济发展不利,在过去30年,日本政府都干了什么呢?

  通货紧缩既然是因为市场上的钱不够,消费需求不旺盛,老百姓都把钱存银行。那想要刺激消费,必须让老百姓把钱都取出来去花掉,去投资。

  调整存款利率看起来是最直接最有效的方式。

  国内最近的存款利率已经低到可怜,但相比日本的存款利率仍然高出不少。

  早在20年前,日本央行开始了“零利率政策”,甚至在2016年还推出过负利率政策。

  也就是说,你把钱存银行,不但一分钱利息都拿不到。甚至还要倒贴银行钱。

  有人这样算过一笔账,2020年日本政府给出的预计通胀率在-0.7%,这意味着虽然短期存款的利率在-0.1%,但日本存款人实际回报率却在0.6%。

  物价如果持续下跌,即使把钱存在银行会扣钱,但存款人实际获得的回报却更高。

  所以哪怕是负利率政策,也没能对刺激经济有任何起色。日本老百姓还是乖乖地把钱存银行。

  有人会说,不买股票拿去买房啊,在国内没有比买房更挣钱的了!

  回顾一下国内身边的经历,基本上早买房的,房子都在不断升值。甚至有专业炒房的,都在不断增加杠杆贷款买房,实现财务自由。

  但在日本却是另外一番景象,年轻人没有结婚必须买房的传统。高昂的赠与税,导致日本父母即使花钱为儿女购买房屋,年轻人也必须承担一大笔费用。

  因此,日本大都市的年轻人多数选择租房,买房的需求减少也就导致房价基本上没有上涨潜力。

  即使日本的房贷最低可到0.725%,大多数日本人还是不会选择买房投资。

  

  毕竟买房之后就背上了债务,通货紧缩背景下,房子越来越不值钱,房贷却越来越值钱,没有人愿意做这种赔本的买卖。

  日本房价在这些年最高的时候,涨幅才只有5%。

  既然老百姓的钱拿不出来,政府只好打开印钞机,疯狂往市场上撒钱。也就是我们最常听到的QE(量化宽松)政策。

  

  日本央行行长——黑田东彦推出QQE(量化质化宽松)

  简单来说,就是央行会定期印刷一定数量的货币,然后用这些货币去回收债券。

  这些钱大部分买的都是国债,会流通到市场,一般都是流入各商业银行。

  商业银行再将这些钱借给企业,企业有了钱就会投入再生产,失业率就会下降,工人收入就会增长,经济就会复苏。

  2011年时,日本央行开始了超大规模的量化宽松政策,疯狂向市场释放流动性。

  日本中央银行是全球第一家使用QE的央行,时至今日,日本央行宣布无限量扩大QE,继续通过购买国债释放流动性。

  作用有吗?有,但也只是微乎其微。

  在安倍开始执政的2012年,日本GDP总量为6.203万亿美元,而到了2019年,日本GDP仅为5.082万亿美元,下降20%。

  04

  为何日本走不出通缩的旋涡?

  日本政府十八般武艺都用上了,为何日本经济就是没有任何起色?

  经济活动是一个非常复杂的过程,虽然日本政府释放了大量的流动性,但是这些钱压根没能进入实体,也就刺激不了经济的循环。

  人口老龄化严重的日本,政府获得资金后,一大笔钱没有投入实体,而是立马投入到了巨大的社保开销当中。

  居民获得养老金后,又因为老龄化,需求严重不足,将钱存回了银行。

  如今,日本正在经历一个前所未有的低欲望社会,所有的常见经济调控政策已经全部失效。

  经历过泡沫经济时代的日本人,在那个纸醉金迷的时代,早已挥霍完自己的全部欲望。

  

  挥舞着万元大钞打出租车

  当时的房地产大亨在全球扫货,欲望被无限放大,有人声称卖掉东京就能买下美国。

  上班族都在挥舞着万元大钞争先恐后地抢出租车。

  刚毕业的大学生也能收到5家公司的录取邀请,甚至为了内定,有的公司还安排豪华温泉酒店,好吃好喝伺候着。

  这在今天都是难以想象的事情。

  日本《周刊文春》曾记载在东京5分钟车程内,有位大型企业的中层干部,光通勤费就砸了100万日元。

  当时的日本社会似乎有永远都花不完的钱。

  

  当时在日本还兴起了一种黄金崇拜:人们实在是不知道钱该花在哪里了,只好去购买撒有金片的寿司、金箔包裹的巧克力,甚至是直接生吞黄金。

  而当泡沫破灭后,失去信心比失去金钱来得更为重要。

  成长于泡沫破灭后的日本人,已经不再相信物价会飞涨,商品只会越来越便宜。

  整个日本经济就像是一个黑洞,任凭再多的钱也无济于事,刺激不了人们消费投资的欲望。

  美好的时代,往往就在不知不觉时,戛然而止。

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