立足岗位勇担当 无私奉献谋发展——记农发行汝州市支行行长李建民

　　合规是银行业存在和发展的现实基础，也是“稳健经营、稳步发展”的内在要求。要努力培养员工形成以诚实守信为基础的职业操守，大力营造蓬勃向上且富有活力的合规文化，将合规文化提升凝练成为企业文化的核心构成要素，把合规文化的理念融入到日常经营管理和决策中。通过加强宣传教育，让员工了解和掌握合规知识，提高对合规风险管理重要性的认识和理解，以确保合规风险管理切实有效。今年以来，农发行汝州市支行“坚持标本兼治，重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，努力营造“安全就是效益、违规就是风险，规范就是形象”的良好内控文化氛围，确保了各项业务稳健经营、高质量发展。

　　 抓合规意识教育，培训学习到位。为进一步增强全员的法制观念和合规意识，创造良好合规文化，农发行从“学、看、赛等”三个方面入手，促进了合规文化教育的深入开展。一是学。深入开展全员“学法规、学制度”的合规文化学习活动，采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，重点学习《中国农业发展银行规章制度汇编》，《中国农业发展银行员工违规违纪处罚办法》，《信贷全流程标准化管理操作手册》，《违反财经纪律案例汇编》《员工合规必读手册》《员工日常行为规范手册》等法律法规，就信贷业务中涉及的商业受贿罪、挪用资金罪、违法发放贷款罪等有关规定、表现形式及法律责任进行了整理摘编和解读，增强了针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深制度的理解和认识。并每月进行考试，将考试成绩作为评先，岗位竞聘的重要依据，通过学习促进员工对规章制度学习和掌握。二是看。组织干部职工收看《毒之害》等有关犯罪电教片和典型案例影相资料，现场组织员工开展讨论，使员工的守法意识得到升华，今年“七一”建党节该行组织党员干部面对党旗新党员进行入党宣誓、老党员重温入党词，激发党员干部的爱国热情，责任意识。“八一”建军节该行召开复转军人座谈会，畅谈部队战斗生活，铁的纪律，艰苦奋斗精神，自觉做到退伍不退色，永保部队政治本色。三是赛。今年七月、八月结合总行开展的《中华人民共和国民法典》知识竞赛，农发行组织员工积极参与答题，为了提高全行员工的业务知识，把省分行下发的合规条线、信贷条线、运营条线的考试题库打印成册，下发全体员工学习，并三次组织考试，同时还采取以岗带训，以会促学，把理论与实践规章制度有机地融合在一起，激发员工学习的主动性，并通过思考、讨论和反馈等形式加深理解，造成学有标兵，赶有榜样，力争上游的良局面。

　　 强化基础管理，岗位责任制落实到位。合规风险管理目前是一个较新的管理理念和管理方式，是具有长期性和全局性的工作。做好合规风险管理就必须使合规成为所有从业人员自觉的行为，并使之真正融入到业务操作和经营管理的各个环节和领域中去。一是建立建全合规监督机制。该行成立了以行长为组织长的合规文化监督检查领导小组，下设办公室，设在县行办公室，由办公室主任兼纪检风险内控合规专员和合规文化监督检查领导小组办公室主任，负责制度执行的落实检查，做到日常有人抓、处处有人管。二是分别制定了“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确工作步骤、方法和要求。我们结合今年银保监局开展的治理市场乱象回头看活动，对近年来内外部检查出的问题分门别类，建立问题清单，一项一项捋理，分部门、分岗位，责任到人，认真整改，做到谁分管谁负责，谁从使的工作谁负责整改落实。三是实行“一把手”负责制，行长与副行长，副行长与分管部室负责人，部门负责人与部门职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书，行领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职，率先垂范，带头落实各项规章制度,在落实中央八项规定方面，不打折扣，不打擦边球，要求干部职工自觉做到“不该坐的车不坐、不该吃的饭不吃、不该报的票不报”，争当讲合规、话合规、做合规的模范。

　　 增强制度执行力，检查监督到位。各项制度的建立和完善，归根到底是执行和落实。一是自觉树立合规意识。各岗位员工要树立合规就是效益，合规就是生命的理念，自觉从办理的每笔业务开始到终结，都要把合规贯穿到始终，经得起历史的检验。每个干部员工要把分管的工作当做自已的生命线，不能越雷池一步，利用行务会、支委会、职工大会，经常提醒大家违规就是犯罪，合规就是责任，时刻把合规放在第一位，做到警钟常呜。通过开展对财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了经营管理行为，防范了违规违纪案件的发生。二是合理按排职工工作岗位，杜绝管理漏洞。为克服人员少、业务多、容易出现管理漏洞的问题，按照身体壮况、年龄结构、工作经验、业务素质、政治觉悟合理按排员工的工作岗位，按照岗位工作年限及时轮岗、交流，确保工作的连续性、全面性，对于时间紧、任务重、容易出现差错的工作，行长、主管行长要亲临亲为，带领大家高质量完成任务，比如：到企业核实抵押物、到粮食企业核实库存，到会计部门查库，行长要亲临现场，亲自核实，严防虚假抵押、虚假库存现象发生。三是要监督检查到位。办公室牵头每天对各部室办理的业务进行督促自查一次，每周汇总一次，半月讲评一次，对问题整改情况一月通报一次，杜绝大错不犯、小错不断的现象。

　　 改善工作环境，思想工作到位。对员工的管理教育，是合规文化重要组成部分，员工思想觉悟的高低，直接影响着工作质量的高低。一是建立党员活动室，落实“三会一课”制度。一名党员，就是一面旗帜，党员模范作用发挥好了，合规文化建设就容易落实到位。该行把合规教育与党课教育结合起来，开展党日活动与每天为行里做一件好事结合起来，把合规教育融合到党建工作中，形成了党员带头讲合规、话合规的良好氛围。二是建立温馨室。每月行长会与每位员工进行一次谈心交心，了解员工的家庭情况、工作情况、思想情况，帮助排忧解难，特别是员工生病、婚丧嫁娶，都要亲自慰问，帮助解决力所能及的问题，增强员工爱岗敬业的工作热情。三是建立档案室，完善档案管理制度。档案是纪录每项工作历史要素，是合规工作的重要组成部分，今年以来该行重点在档案管理上下功夫，集中人力物力，解决了多年来没有档案室的问题，并对档案进行了清理认定，基本规范和完善了档案管理制度化、规范化。四是建立娱乐室，陶冶员工思想情操。每蓬节假日都会组织员工开展健康向上的文化体育活动，陶冶员工的思想情操。通过形式多样的政治思想工作，不断增强员工的合规文化意识。

　　 建立问责机制，责任追究到位。健立问责机制是员工吸取经验教训，引以为戒，轻装上阵的有效措施。在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违纪失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到违规必问，有责必究。三是建立“双向”问责机制操作人员与管理人员处理联动，一般问责，组织处理同步，维护了规章制度的严肃性，保障了业务经营的快速健康发展。（戴冠平 王露）