非法吸收资金11.4亿的起源系P2P案件落幕 背后主使人被判刑8年半

近日，北京市第二中级人民法院公布了对3年前集体爆雷的起源系8家P2P案件的刑事裁定，维持一审原判，方凡及其下属以非法吸收公众存款罪被判刑，其中背后主使人方凡被处以8年半的有期徒刑。

近日，北京市第二中级人民法院公布了对3年前集体爆雷的起源系8家P2P案件的刑事裁定，维持一审原判，方凡及其下属以非法吸收公众存款罪被判刑，其中背后主使人方凡被处以8年半的有期徒刑。

8家P2P同时爆雷 背后老板被逮捕

2017年1月18日，起源系旗下8家P2P平台聪明投、奶瓶儿、早点儿、火牛财富、玩儿家、钱罐儿、乐行理财、海新金服等同时爆雷，发布公告称由于老板方凡的经营不善，导致整个起源系资金链断裂，大部分用户难以提现到账。

经调查发现，这8家平台从开始就存在虚假宣传、违规经营、信息不透明等问题，随后大批用户开启维权之旅，这8家P2P平台背后的老板方凡因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年4月24日被羁押，同年5月31日被逮捕，其他相关负责人也先后逮捕。

非法集资达11.4亿 其中2.1亿余元不能返还

审判书指出，这8家P2P平台定位为互联网金融公司，但从未取得过北京银监局颁发的金融许可证，却在2015年5月-2017年1月之间，通过互联网、微信公众号、手机APP等方式向社会公开宣传理财产品，以高额返利为诱饵，向不特定人群吸收资金，承诺在一定期限内还本付息。

根据统计，起源财富旗下7个平台总充值金额9.54亿元，总投资金额11.45亿元，未兑付总金额为2.19亿元。截至2017年1月24日，涉案未兑付投资人15180人，未兑付投资金额2.19亿元。

据了解，在2017年1月，公司工作人员都知道资金出现问题，员工都去办理了离职及手续。在此情况下，几名负责人主动建立了维权的群，组织客户报警维权。

公司亏本经营 吸收资金用来投资其他金融公司 其中涉及新三板公司

据方凡介绍，起源主要是通过赚取利息差额来维持公司经营，具体是指把钱投到别的利息高的金融公司，然后给在起源财富投资的客户相对低一些的利息，赚取利息差额。但他坦白，这部分业务没有挣到钱，属于亏本经营。

另外，据其他被告人自诉，转账从未进入对公账户，均是从第三方平台流入涉案的个人账户，另外发放员工工资的时候，除了基本工资，其他部分均是通过第三方平台来发放。

据方凡交代，起源系公司吸收的资金一部分用于投资其他金融公司，一部分用于公司经营。投资的对象包括华夏未来、指盟网络、成立良将天下、横琴昊天汇富资管中心、横琴经纬广通资管中心、横琴广通信诚资管中心、横琴经纬信诚资管中心等，其中华夏未来、指盟网络为新三板挂牌公司，目前两家新三板公司均已摘牌退市。除了投资其他金融公司，方凡还投资1500万成立良将天下公司，但没有盈利。

证据确凿 相关负责人均已被判刑

证据显示，起源系公司本次案件犯罪证据确凿。首先，起源公司承诺利息高达7-12%，明显高于银行同期利率标准，具有公开性和诱导性。虽针对不同人群设置宣传亮点，但实际不存在购买限制，只要注册就可以购买理财产品，具有社会性。

期间，被告提出该案件属于单位犯罪，但法院认为起源财富系方凡为进行非法集资设立，且设立后一直以实施非法集资作为公司主要业务，不属于单位犯罪，对于起源财富及公司中参与组织、策划、实施非法集资活动的人员，均应以自然人共同犯罪追究刑事责任。

最终审判书指出，被告人方凡、李斌、金雪峰、吕伟栋、刘毅、刘畅达、汪波、张琛、徐斐、朱振芸、裴煜玲、付燕、潘建，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，且数额巨大，13名被告人的行为扰乱了金融秩序，均已构成非法吸收公众存款罪，对他们出于相应的刑事处罚。

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