近日，据投资人反映，2020年3月29日，朝阳公安分局依法受理东方银谷（北京）投资管理有限公司（简称:东方银谷）涉嫌非法吸收存款案，并于2020年4月3日立案侦查。
同时，在网上，也有不少出借人关于银谷在线被立案的信源消息流传。
多份立案告知书也显示，银谷财富（北京）投资管理有限公司在临淄、淄博、菏泽、包头、泰州等地已因涉嫌非法吸收存款被受案或立案。
其中，银谷在线2016年7月15日上线，截至2020年4月，平台累计撮合资金总额472亿元，借贷余额104亿元，当前出借人数92076，借款人数309168。
东方银谷早期从事线下信贷服务，旗下拥有P2P理财端银谷在线，资产端银谷普惠，风控管理端银谷普诚，财富管理公司银谷财富等多个业务板块。
银谷财富是业内知名的线下理财公司，因为总部都设在北京，与冠群、信和、恒昌并称为京城四大线下理财。
企查查显示，银谷财富（北京）投资管理有限公司100%控股银谷在线运营公司东方银谷，孙敏和李西斋是公司两大股东，各持股50%。目前该企业已出现大量限制高消费和被执行人信息。
据出借人在网上披露出的一份去年11月28日出台的兑付方案（征求意见稿）
显示，A方案为本金优先，按比例回款，出借人所投资的借款项目分四年进行回款，第一年和第二年均为20%，第三年和第四年均为30%。
方案B为本金优先，点对点回款，即保持出借人原有的出借项目的债权数据和回款数据不变，出借项目回款按照原有路径归还给尚未收回原始出借本金的出借人。若已收回原始出借本金，回款进入互助金并定期分配，用于邦助春他尚未收回原始出借本金的出借人，以保障全体出借人100%本金回款。
方案C为资产保全计划，平台将转型销售持牌产品；通过恢复“华信优选”产品完成债仅转让，出借人将债权转让江苏华信区块链产业研究院有限公司，并根据不同的转让期限获得对应的预期收益。
去年银谷在线出现逾期后，曾于11月5日联合联合新股东云南华信电子实业发展有限公司推出资产保全计划。
另一则声明则显示，银谷在线已将全部借款人的债务转让给江苏华信区块链产业研究院有限公司，并称其为国有独资企业，借款人若不按时足额还款，将追究其法律责任。
但是，2020年1月9日，银谷在线官网首页发布了一则公告，决定即日起取消银谷在线兑付方案C方案，声称江苏华信区块链产业研究院有限公司已经于2019年11月25日申请注销，导致之前的合作协议无法履行，而且注销公告已经有45天之久，但江苏华信区块链并未将相关出借人的回款资金退回至银谷在线存管银行账户。
这意味着，银谷在线原以为找到了一个接盘侠，没想到竟然是一个吃霸王餐的，以合作名义收到汇款后直接把公司注销了。
这个操作简直满分，到底是银谷在线智商下线还是内外勾结、侵吞投资人的回款，恐怕有待于警方查明了。
需要指出的是，与江苏华信的联姻和决裂，也让不少出借人对平台失去了“信任”。说合作资产保全是它，说涉嫌欺诈还是它？平台累计成交额470余亿，待收超104亿，如此大的体量陷入逾期之困，多少出借人因此而不安，在官宣合作之前，背调形同虚设，如此儿戏？诱骗发生后，坦称并非“甩锅”，但又堂而皇之的撇弃责任，这样的操作实在令人讶然。
银谷财富宣传片
今年2月25日，银谷在线发布的兑付公告显示，根据之前兑付方案的计划安排，截至2020年2月23日晚，在1月31日之前选择A方案的用户本月回款已全部完成，本次为平台第三次兑付，也是2020年第二次兑付，本次兑付金额为3013万元。计划将在三月上旬进行第四次兑付。
有资料显示，P2P平台云钱袋也属于银谷系平台，且东方银谷是家族企业，孙敏和云钱袋的重要股东李峰屹（原云钱袋法人）是夫妻关系，而李希斋是后者的父亲。
线下理财公司因潜在风险巨大，近年来爆雷不断，目前已到了人见人弃、口碑尽失的现状。线下理财公司因经常存在资产质量差、逾期坏账高的问题，一般都是积累了的陈年旧账，存在巨量资金缺口。有知情人士称，银谷在线就是为了处理这些呆账坏账而上线的，线上的这些出借人无疑成了新的接盘侠，这在后期银谷在线的兑付过程中都得到了验证。
来源：探长读财、金融虎、财经万事通、网贷天眼
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