KYC，英文全称叫Know Your Client，翻译成中文是：了解你的客户。
根据《金融行动工作组40条建议》的要求，了解客户原则的审查程序包括：
（1）确认直接客户的身份，也就是说知道该客户是什么人或什么主体；
（2）核实客户身份时，应使用可靠、独立的文件、数据或资料；
（3）确认实际所有权和控制权——确认是什么自然人最终拥有和控制直接客户，和/或交易的实际受益人；
（4）核实其客户的实际所有人和/或交易的实际受益人的身份；
（5）进行持续的尽职审查和详细审查——在与客户的商业关系存续期间对交易和账户进行持续的详细检查，以保证正在进行的交易与金融机构对客户、客户业务及客户风险状况的了解相一致，如果有必要的话，应确认资金的来源。
目前，了解你的客户原则被日益拓展到包括"了解你的雇员"、"了解你的代理人"和"了解你的关联方"，甚至"了解你的第三方服务提供商"上来，经验表明，通过欺瞒雇员和类似的当事人，将有助于实施和进行洗钱。
注册开曼公司有规定需要登记KYC表格的。为了防范公司违法活动，开曼政府引入了简称为KYC的合规要求，该KYC要求开曼境内的企业服务机构（包括为离岸公司提供注册办事处的公司管理服务供应商）必须定期按流程要求获取其客户的身份和资金来源信息并妥善保存，违反者将可能承担刑事责任。
因此，在离岸公司存续期间，公司将定期被要求提供公司股东、董事及其最终受益人的身份信息和相应的证明材料。如无法按时提供该等材料，公司管理服务供应商将会迫于政策压力停止提供注册办事处服务，进而可能致使离岸公司被吊销执照。
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
