e速贷非吸案一审宣判3人获刑：简慧星获刑9年半 将上诉！

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简慧星两罪并罚获刑九年六个月，并处罚金150万元，其表示将上诉。

金融虎讯 3月1日消息，据惠州日报报道，2月28日，惠州市中级人民法院在惠州市看守所公开宣判了“e速贷”非法吸收公众存款案，即被告人简慧星非法吸收公众存款、擅自发行股票，被告人方溪、郑雅芝非法吸收公众存款一案。其中，简慧星两罪并罚获刑九年六个月，并处罚金150万元。

法院认为，被告人简慧星违反金融法律法规，利用“e速贷”网络借贷平台变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人方溪无视国法，为简慧星非法吸收公众存款犯罪提供帮助，并且利用“e速贷”网络借贷平台自行发标借款自用，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人郑雅芝无视国法，为简慧星非法吸收公众存款犯罪提供帮助，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人简慧星还未经国家有关主管部门批准，变相发行股票，其行为又构成擅自发行股票罪。被告人简慧星一人犯两罪，依法应当数罪并罚。被告人简慧星、方溪、郑雅芝到案后均能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人郑雅芝到案后能够积极协助侦查机关调查取证工作，可以酌情从轻处罚。被告人简慧星是本案非法吸收公众存款犯罪组织实施者，主要获利者，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚；被告人方溪在任职期间参与公司借贷规则、规章制度的制定，并且受简慧星指使，参与个别借款合同签订，利用他人账号在“e速贷”网络借贷平台发标吸收资金用于公司或简慧星个人使用，还以借款人身份在“e速贷”网络借贷平台吸收资金供自己使用，成立共同犯罪，但相比简慧星，其地位、作用要小，在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法可以从轻处罚；被告人郑雅芝身为汇融公司财务，对简慧星实施非法吸收公众存款犯罪提供了资金归集、提取方面的支持，成立共同犯罪，但并不实际占有涉案款项，在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法可以减轻处罚。

判决显示，被告人简慧星犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑9年，并处罚金人民币50万元;犯擅自发行股票罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币100万元。总和刑期10年，罚金人民币150万元，决定执行有期徒刑9年6个月，并处罚金人民币150万元。被告人方溪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑4年6个月，并处罚金人民币5万元。被告人郑雅芝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑2年6个月，缓刑3年，并处罚金人民币2万元。

冻结在案的简慧星、郑雅芝、丘小琼以及汇融公司名下的存款按比例发还集资参与人;查封在案汇融公司、简慧星及亲属名下房产、车辆、股权、物品等财物变价后按比例发还集资参与人;对简慧星通过平台吸收资金后转贷他人的违法所得依法追缴，按比例发还集资参与人，不足部分责令被告人简慧星继续退赔。

宣判后，被告人简慧星、方溪表示将上诉。

据了解，2017年11月9日，惠州市中级人民法院对被告人简慧星涉嫌非法吸收公众存款、挪用资金、擅自发行股票罪、被告人方溪涉嫌非法吸收公众存款罪，被告人郑雅芝涉嫌非法吸收公众存款罪两案依法公开开庭审理。惠州市人民检察院指控：被告人简慧星、方溪、郑雅芝等人于2010年11月至2016年5月间，通过建立“e速贷”网络借贷平台(下称“e速贷”)非法吸收公众存款，数额巨大。2012年4月至2016年5月间，被告人简慧星利用职务便利，挪用公司资金归个人使用、垫付其在“e速贷”的个人账户借款，数额巨大，且未经国家主管部门批准，通过“e速贷”股份交易系统转让广东汇融投资股份公司股权。在庭审中，检察机关出示了相关证据，被告人及其辩护人进行了质证，控辩双方在法庭的主持下充分发表了意见，被告人进行了最后陈述。

公开资料显示，e速贷成立于2010年9月，注册资金9250万元人民币，由广东汇融投资股份公司创办。此前还在上海股权托管交易中心股权报价系统（Q板）挂牌上市。e速贷成立早期，主要经营个人无抵押贷款，后期逐渐转型，目前平台上以大单模式为主，同时也有大量债权转让标的。根据此前的报道，这起非法集资案尚未收回的资金合计人民币9.16亿元，借款人尚未偿还的资金合计人民币9.52亿元。

值得一提的是，据此前业内披露的一份文件显示，在一审中e速贷简慧星的辩护律师在辩护词中表示，简慧星的行为构成非法吸收公众存款罪，但其吸存的数额认定应该为92105468.69元，且借款均发生在2015年前，本息已经还清。以此看来，其吸存行为给投资人造成的损失为“0”，依法可以免予刑事处罚。至于其他两个罪名，辩护人认为，公诉机关的指控不成立，请求合议庭依法宣告简慧星无罪。

e速贷案情回顾：

2016年5月，有网友爆料称，广东P2P平台e速贷疑似违规，遭警方突击检查。据网友拍摄的视频显示，大批身着“特警”制服的警察聚集在e速贷公司前台。

2016年5月20日晚间，“平安鹅城”发消息称，“查处了一宗涉嫌网上非法吸收公众存款案件（e速贷），目前惠城警方已将该公司工作人员依法带回审查，案件正在进一步审理之中。”

2016年5月25日，“平安鹅城”在其官方微博上发布通报，对此前“e速贷”涉嫌非法吸存案进行了说明。据通报透露，因涉嫌非法吸收公众存款罪，e速贷13名犯罪嫌疑人被刑拘，“e速贷”平台非法吸收的资金累计达数亿元。

2016年5月31日惠州警方通报了前述案件进展。通报称，5月30日，经提请惠州市惠城区检察院批准，汇融股份法人代表简慧星因涉嫌非法吸收公众存款罪，被依法执行逮捕。该公司除了非法吸存和放贷，基本没有合法营利收入的业务，处于长期亏损状态，公司主要依靠不停吸收新加入投资者本金的方式来维持公司运作。

2016年8月3日，“平安鹅城”在其官方微信发布通报，提请惠州市人民检察院批准，对“e速贷”非法吸收存款案件涉案犯罪嫌疑人郑某郴（“e速贷”公司股东、董事之一）以非法吸收公众存款罪依法执行逮捕。公安机关已对部分“e速贷”案受害者（投资人）进行核实登记，依法继续追查其他涉案犯罪嫌疑人的犯罪行为及其非法所得，将依法继续查封冻结涉案财物，以最大限度地挽回受害人损失。

2016年10月16日，惠州公安分局在其微信公众号“平安鹅城”发布了关于e速贷案件通报。通报称，9月23日，惠城区公安分局已将此前逮捕的简某星等13名犯罪嫌疑人依法移送惠城区人民检察院起诉。通报还指出，公安机关将进一步依法追查简某星及部分股东非法占有的财物，请有从“e速贷”平台及简某星等人借款的个人和单位，在2016年11月30日前到惠城区公安分局经侦大队登记，并依法限期还款，拒不登记并不还款的，公安机关将依法采取相应措施。

2017年3月17日，惠州市公安局发布公告表示，为最大限度挽回e速贷投资人的经济损失，惠城区公安分局已监督广东汇融投资股份公司成立e速贷资产清理小组，要求e速贷平台贷款人尽快返还债款。

2017年5月，网上披露出一份广东省惠州市人民检察院对e速贷的起诉书，起诉书显示，对被告人简某某和方某以非法吸收公众存款罪、挪用资金罪、擅自发行股票罪追究刑事责任。此外，起诉书还透露，e速贷案尚未收回的资金合计人民币9.16亿元，借款人尚未偿还的资金合计人民币9.52亿元。

2017年11月9日上午9时30分，e速贷案正式在惠州中院第一审判法庭公开开庭审理。

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